(4)監管理念：管風險、管法人、管內控、提高透明度

　　(5)監管目標(4個)

　　一是通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　　二是通過審慎有效的監管，增進市場信心;

　　三是通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解;

　　四是努力減少金融犯罪。

　　(6)監管標準(6條)

　　一是能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新;

　　二是努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭能力;

　　三是對各類監管權限做到科學合理，監管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;

　　四是為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;

　　五是對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;

　　六是高效、節約地使用一切監管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。

　　(7)監管措施(5個)

　　一是市場準入(包括機構準入、業務準入和高級管理人員準入);

　　二是非現場監管;

　　三是現場檢查;

　　四是監管談話;

　　五是信息披露監管。

　　(8)背景知識——“一行三會”

　　指的是中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會。

　　3、自律組織——中國銀行業協會

　　(1)成立：2000年成立，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團隊，主管單位為銀監會。

　　(2)協會宗旨：以促進會員單位實現共同利益為宗旨，履行自律、維權、協調、服務職能，維護銀行業合法權益，維護銀行業市場秩序，提高銀行業從業人員素質，提高為會員服務的水平，促進銀行業的健康發展。

　　(3)組織機構

　　協會的最高權力機構為會員大會，由參加協會的全體會員(截止07年1月共70家，包括政策性銀行、商業銀行、資產管理公司、中央國債登記結算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社聯合社)、準會員(截止07年1月共37家，包括各省、自治區、直轄市、計劃單列市的銀行業協會)組成。

　　會員大會的執行機構為理事會，對會員大會負責，并在會員大會閉會期間負責領導協會開展日常工作。

　　理事會閉會期間，常務理事會行使理事會職責。常務理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。

　　協會設監事會，由監事長1名、監事若干名組成。

　　截止07年4月，協會共設有5個專業委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業從業人員資格認證委員會、農村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業委員會。

　　協會的日常辦事機構為秘書處。秘書處設秘書長1名、副秘書長若干名。

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