分類

概念

業務細分

公司理財業務

商業銀行在傳統的資產業務和負債業務的基礎上，利用技術、信息、服務網絡、資金、信用等方面的優勢，為機構客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務。

現金管理服務：商業銀行在深入了解企業情況的基礎上，利用豐富的現金管理產品和功能強大的企業網上銀行等電子化服務平臺，為客戶資金集中管理設計個性化、綜合化解決方案，將客戶收款、付款、賬戶管理、信息服務、投資、融資等產品進行有機組合，為客戶提供全面的現金管理服務。

投資理財服務：商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。分為人民幣理財產品、外幣理財產品和雙幣種理財產品。

個人理財業務

商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務

理財顧問服務

商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。

綜合理財服務

商業銀行在向客戶提供理財顧問的基礎上，接受客戶委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。

私人銀行業務：向富裕階層提供的理財業務，不限于提供投資理財產品，還利用信托、保險、基金等金融工具為客戶進行個人理財，還包括與個人理財相關的法律、稅務、財產繼承等專業顧問服務。

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理財計劃：, 商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和管理計劃。分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。