第九章 銀行業犯罪及刑事責任

　　一、金融犯罪概述

　　1、金融犯罪，是在貨幣資金融通過程中，行為人違反國家金融管理法規，破壞國家金融管理秩序，使公私財產權利遭受嚴重損失的行為。

　　2、金融犯罪的種類：

　　(1)根據金融犯罪的行為方式的不同，分為：①詐騙型金融犯罪②偽造型金融犯罪③利用便利型金融犯罪④規避型金融犯罪。

　　(2)根據金融犯罪侵犯的客體不同，分為：①危害貨幣管理制度的犯罪②危害金融機構管理制度的犯罪③危害金融業務管理制度的犯罪。

　　【多選判斷】

　　(3)根據金融犯罪的實施主體的不同，分為：①針對銀行的犯罪(外部犯罪)②銀行人員職務犯罪(內部犯罪)

　　3、金融犯罪的構成

　　(1)犯罪客體：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。包括銀行、貨幣、外匯、信貸、證券、票據、保險管理秩序等。金融犯罪的對象，可以是“人”(包括自然人、單位、“公眾”等)，也可以是各種金融工具(包括貨幣、各種金融票證、有價證券、信用證、信用卡等)。

　　(2)犯罪客觀方面：表現為違反金融管理法規(客觀特征)，非法從事貨幣資金融通活動(表現形式)，危害國家金融管理秩序，情節嚴重的行為。

　　(3)犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位。可分為一般主體和特殊主體;特殊主體指銀行或者其他金融機構本身及其工作人員。

　　(4)犯罪主觀方面：只能是故意，或者同時具有非法占有目的。