二、破壞金融管理秩序罪

　　1、危害貨幣管理罪

　　(1)偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。

　　(2)出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪是指出售、購(gòu)買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的行為。

　　(3)金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣，或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的行為。

　　(4)持有、使用假幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。中華考試網(wǎng)(www.Examw。com)

　　【判斷】

　　行為人購(gòu)買假幣后使用的，以購(gòu)買假幣罪從重處罰。

　　(5)變?cè)熵泿抛锸侵笇?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為。(對(duì)真幣進(jìn)行加工，變真為部分真)

　　2、破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪

　　(1)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者金融機(jī)構(gòu)的行為。

　　未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，既可能是沒有依法提出設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，也可能是雖然依法提出申請(qǐng)但在沒有獲得正式批準(zhǔn)時(shí)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。

　　擅自設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。

　　(2)偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪：偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的，依照前款的規(guī)定處罰。

　　3、破壞銀行管理罪

　　(1)非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

　　【多選判斷】

　　非法吸收公眾存款罪主觀方面是故意，并且不具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的，否則可能構(gòu)成集資詐騙罪。

　　(2)高利貸轉(zhuǎn)貸罪是以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。本罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

　　(3)違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

　　(4)吸收客戶資金不入賬罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。本罪主體為特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

　　【多選判斷】

　　吸收客戶資金不入賬是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬簿。www.Examw.com

　　(5)偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是指?jìng)卧臁⒆冊(cè)靺R票、本票、支票，偽造、變?cè)煳�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

　　(6)非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為。本罪主體為特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

　　(7)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪對(duì)違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪，是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作在票據(jù)業(yè)務(wù)中對(duì)違反《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

　　【多選判斷】

　　違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過(guò)失。

　　(8)洗錢罪(略)