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風險識別

有效識別風險是風險管理的最基本要求。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。風險識別的方法有5種：風險專家調查列舉法（由風險管理人員將可能面臨的風險逐一列出）、資產財務狀況分析法（根據銀行的資產負債表及損益表、財產目錄等財務資料進行分析）、情景分析法（通過有關數據、曲線、圖表等模擬銀行未來發展的可能狀態，以識別潛在風險因素及后果）、分解分析法（將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素以分析可能存在的風險及潛在損失）、失誤樹分析方法（通過圖解法識別和分析損失發生前各種失誤的情況及引起事故的原因，由此判斷和總結哪些失誤最可能導致風險損失）。

風險計量

是全面風險管理、資本監管和經濟資本配置得以有效實施的基礎。發達國家的銀行不斷開發出針對不同風險各類的量化方法成為現代金融風險管理的重要標志。《巴塞爾新資本協議》也通過降低監管資本要求鼓勵銀行采用高級的風險量化技術。

風險監測

包含兩層含義：一是監測各種可量化的關鍵風險指標以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，確保可將風險在進一步加大之前識別出來。二是報告銀行所有風險的定性、定量評估結果，以及所采取的風險管理和控制措施的質量與效果。建立功能強大、動態/交互式的風險監測和報告系統對于提高銀行風險管理效率和質量具有非常重要的作用，也直接體現了銀行風險管理水平和研究開發能力。

風險控制

是對經過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規避和補償等措施，進行有效管理和控制的過程。在日常風險管理操作中，具體的風險管理、控制措施采取從基層業務單位到業務領域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式。