分類

概念

細分

基金托管業務

指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托，安全保管所托管基金的資產，并辦理有關清算、資產估值、會計核算、監督基金管理人投資運作等業務。基金公司按基金托管凈值的一定比例向銀行支付基金托管費。

證券投資基金

開放式基金

其他基金托管業務：指除開放式和封閉式基金托管業務以外的基金托管業務，包括全國社會保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機構投資者（QFII）證券投資托管、企業年金托管等。

代保管業務

銀行利用自身安全設施齊全等有利條件設置保險箱庫，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續費的業務。

出租保管箱業務（主要產品）

露封保管業務：注明保管期限和物品的名稱、、種類、數量、金額等。

密封保管業務：同上，并先密封再交銀行。

項目

開放式基金

封閉式基金

定義

基金單位的總數不固定，可根據發展要求追加發行，而投資者也可以贖回，贖回價格等于現期凈資產價值扣除手續費。由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金，而且對投資者人數也沒有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數的投資基金都屬于開放式的。

發行總額有限制，一旦完成發行計劃，就不再追加發行。投資者也不可以進行贖回，但基金單位可以在證券交易所或者柜臺市場公開轉讓，其轉讓價格由市場供求決定。

基金規模的可變性

基金單位是可贖回的，而且投資者可隨時申購基金單位，所以基金的規模不固定；

規模是固定不變的。

基金單位的交易價格

基金單位的買賣價格是以基金單位對應的資產凈值為基礎，不會出現折價現象。

基金單位價格更多會受到市場供求關系影響，價格波動較大。

基金單位的買賣途徑

投資者可隨時直接向基金管理公司購買或贖回基金，手續費較低。

基金的買賣類似于股票交易，可在證券市場買賣，需要繳手續費和證券交易稅。一般而言，費用高于開放式基金。

投資策略

必須保留一部分基金，以便應付投資者隨時贖回，進行長期投資會受到一定限制。

基金不可贖回，無須提取準備金，能夠充分運用資金，進行長期投資，取得長期經營績效。

所要求的市場條件

靈活性較大，資金規模伸縮比較容易，適用于開放程度較高、規模較大金融市場。

適用于金融制度尚不完善、開放程度較低且規模較小金融市場。