本章考情分析

　　在最近兩年的考試中，本章知識所占比例約5%。通過本章的學習，考生應當掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢的法律知識，為合規(guī)從業(yè)奠定基礎。

　　本章基礎知識精講

　　一、《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

　　1995年3月18日，《中國人民銀行法》通過，并于通過之日公布實施。2003年12月27日《中國人民銀行法修正案》通過，自此中國人民銀行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。

　　二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　2003年3月，國務院設立中國銀監(jiān)會，依據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司等國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立的其他非銀行類金融機構(gòu)。

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理談話及強制信息披露的權(quán)利。

　　三、違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施

　　1.追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和其他行政處理措施。

　　2.相關(guān)的行政處理措施

　　(1)對中國銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任：①違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止及業(yè)務范圍和業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務品種的;②違反規(guī)定進行現(xiàn)場檢查的;③未報告突發(fā)事件的;④違反規(guī)定查詢賬戶或申請凍結(jié)資金的;⑤違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或處罰的;⑥濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為;

　　⑦依法受賄、泄露國家秘密或所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任，尚不構(gòu)成犯罪的依法給予行政處分。

　　(2)對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動的單位和個人的處理措施：依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第43條的規(guī)定，予以取締;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。

　　(3)對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施

　　對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施