本章考情分析

　　在最近兩年的考試中，本章內容所占比例約1%�！缎谭ā肥潜Ｗo金融秩序的最后一道屏障，了解銀行業犯罪及刑事責任，能有效地提高銀行業從業人員遵紀守法與防范犯罪的法律意識。

　　本章基礎知識精講

　　一、金融犯罪概述

　　狹義的金融犯罪是指金融業務活動本身，即破壞金融秩序罪、金融詐騙罪，廣義的金融犯罪還包括金

　　融機構工作人員的職務犯罪。

　　(一)金融犯罪的種類

　　按照不同的劃分標準，金融犯罪可劃分為：

　　金融犯罪的種類

　　二、破壞金融管理秩序罪

　　(一)危害貨幣管理罪

　　1.偽造貨幣罪

　　指違反貨幣管理法規，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。犯本罪的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;有下列情形之一的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產：a.偽造貨幣集團的首要分子;b.偽造貨幣數額特別巨大的;C.有其他特別嚴重情節的。

　　2.出售、購買、運輸假幣罪指出售、購買偽造貨幣，或明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的行為。犯本罪的.數額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上_50萬元以下罰金;數額特別巨大的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

　　3.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪指銀行或其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣，或利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取真幣的行為。犯本罪的，處3年以上l0年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節較輕的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上10萬元以下罰金;數額巨大的或有其他嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產。

　　4.持有、使用假幣罪

　　指違反貨幣管理法規，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的行為。犯本罪的，數額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上l0萬元以下罰金;數額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數額特別巨大的，處l0年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

　　5.變造貨幣罪

　　指對貨幣采用挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數量或改變面額，數額較大的行為。犯本罪的，數額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上l0萬元以下罰金;數額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。