1．金融機構人員購買假幣，以假幣換貨幣罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

（2,20）

2．持有、使用假幣罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

（5,50）

1．非法吸收公眾存款罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

2．高利轉貸罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,7）

罰錢（倍）

1- 5倍

1-5倍

3．違法發放貸款罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

> 5

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

4．吸收客戶資金不入賬罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

> 5

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

5．偽造、變造金融票證罪、偽造、變造國庫券或國家發行的有價證券

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（5,10）

> 10

罰錢（萬）

（2,10）

（5,50）

（5,50）

6．妨礙信用卡管理、偽造、變造股票或公司、企業債

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

7．非法出具金融票證罪 / 違法票據承兌、付款、保證罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 5

（3,10）

> 5

8．騙取貸款、票據承兌、金融票證罪

最高判7年，但貸款詐騙罪最高可判無期

9．背信運用受托財產罪

犯罪主體為特殊主體：銀行、證交所、期交所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司，個人不構成本罪主體

10．洗錢罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

罰錢（洗錢數額%）

5%-20%

5%-20%

集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

>10

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

（5,50）

不同

職務侵占罪

貪污罪

犯罪主體不同

非國有

國家工作人員

犯罪對象不同

非國有資產

國有資產

刑罰處罰幅度不同

最高判5年

最高死刑

類型

超期未還型

營利活動型

非法活動型

判刑

3年

（3,10）年

責任起點

（1,3）萬以上超過3個月未還

（1,3）萬以上，進行營利活動的

（0.5,2）萬以上，進行非法活動的