8.3金融詐騙罪

　　8.3.1集資詐騙罪

　　本罪主觀方面是故意，且要求是以非法占有為目的。是否具有非法占有他人財物的目的，是本罪區別于非法集資等行為的重要特征之一。

　　8.3.2貸款詐騙罪

　　本罪主體是一般主體，單位不能構成本罪, 本罪主觀方面是故意， 并且必須具有非法占有目的。

　　8.3.3信用證詐騙罪

　　(1)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件。

　　(2)使用作廢的信用證。

　　(3)騙取信用證的。

　　(4)其他方法。

　　8.3.4信用卡詐騙罪:本罪主體是一般主體，僅為自然人，單位不構成本罪。本罪主觀方面是故意，并且必須具有非法占有目的。

　　8.3.5票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　1.票據詐騙罪

　　本罪主體是一般主體，包括自然人和單位, 本罪主觀方面是故意，并且必須具有非法占有目的。

　　2.金融憑證詐騙罪

　　從廣義上說，匯票、本票、支票都屬于銀行的結算憑證，但作為本罪行為對象的金融憑證，則僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。

　　8.4銀行業相關職務犯罪

　　8.4.1職務侵占罪

　　本罪犯罪主體為特殊主體，即非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員才能構成，在這些單位工作的國家工作人員不能成為本罪的主體。

　　8.4.2挪用資金罪

　　本罪犯罪主體與職務侵占罪主體一樣，為特殊主體，即非國有公司、企業或者其他單位的非國家工作人員。

　　司法實踐中，對挪用資金行為追究刑事責任的數額起點是：挪用本單位資金數額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的;挪用本單位資金數額在一萬元至三萬元以上，進行營利活動的;挪用本單位資金數額在五千元至二萬元以上，進行非法活動的。

　　8.4.3非國家工作人員受賄罪

　　“數額較大”的標準是指索取或收受五千元以上者。非國家工作人員受賄罪最高可判處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產。

　　8.4.4簽訂、履行合同失職被騙罪

　　本罪侵犯的客體是公司、企業的管理秩序與國家財產。本罪屬于瀆職犯罪。

　　本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業、事業單位直接負責的主管人員。

　　補充考點:犯信用卡詐騙罪的，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪、偽造貨幣罪的犯罪主體是一般主體，僅為自然人，單位不構成此罪。票據詐騙罪的主體包括自然人和單位。

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