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　　第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　9.1.1宗旨

　　為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于2007年2月9日在全體會(huì)員大會(huì)上正式通過。

　　9.1.2從業(yè)人員

　　本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

　　9.1.3適用范圍

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠(chéng)信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念。

　　9.2銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.2.1誠(chéng)實(shí)信用(帝王原則)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則。

　　9.2.2守法合規(guī)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

　　9.2.3專業(yè)勝任

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

　　9.2.4勤勉盡職

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

　　9.2.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。

　　9.2.6公平競(jìng)爭(zhēng)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。

　　補(bǔ)充考點(diǎn)：

　　1、規(guī)范銀行自律組織的法律法規(guī)是《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》

　　2、銀行業(yè)自律規(guī)范包括《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。

　　3、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實(shí)踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

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