2007年1月1日《中華人民共和國反洗錢法》實施

　　金融機構的反洗錢義務

　　◎ 健全反洗錢內控制度

　　◎ 建立客戶身份識別制度

　　◎ 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　◎ 大額交易和可疑交易報告制度

　　◎ 開展反洗錢培訓和宣傳

　　大額交易：單筆或當日累計人民幣交易20萬以上或外幣等值1萬美元以上的現金繳存、支取、結售匯、匯款、現金票據解付，單位賬戶間單筆或當日累計人民幣200萬以上或外幣等值20萬美元以上的轉賬，個人賬戶間，以及個人與單位賬戶間單筆或當日累計人民幣50萬元或外幣等值1萬美元以上的款項劃轉

　　免予報告的交易：

　　◎ 同一金融機構開立的同一客戶名下的定期續存、定活互轉

　　◎ 自然人實盤外匯買賣交易中不同幣種互轉

　　◎ 交易一方為黨政機關、權力機關、行政、司法、軍事，人民政協、人民解放軍、武警部隊的

　　◎ 同業拆借、銀行間債券市場交易

　　◎ 金融機構在黃金交易所的黃金交易

　　◎ 金融機構內部資金調撥

　　◎ 國際金融組織和外國政府貸款轉貸

　　◎ 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

　　◎ 金融機構發起的稅收、錯帳沖正、利息支付

　　違法反洗錢的處罰

　　紀律處分

　　◎ 未按規定建立反洗錢內控

　　◎ 未按規定設立反洗錢專門機構

　　◎ 未按規定對職工進行反洗錢培訓的

　　20萬元到50萬元、對董事、高級管理人員、直接責任人處1萬到5萬罰款：

　　未履行客戶身份識別義務

　　◎ 未保存客戶身份資料和交易記錄

　　◎ 未報送大額、可疑交易報告的

　　◎ 與身份不明客戶進行交易或為其開匿名賬戶、假名賬戶的

　　◎ 違法保密規定、泄露有關信息的

　　◎ 拒絕、阻礙反洗錢檢查的

　　◎ 拒絕提供調查材料或提供虛假材料的

　　以上情形若致使反洗錢結果發生的，處50萬到500萬罰款、對董事、高級管理人員、直接責任人處5萬到50萬罰款

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