2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學員鞏固知識，考試吧網校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快!

　　查看匯總：2015銀行業(yè)初級資格《法律法規(guī)》重點記憶匯總

　　1.應當遵守職業(yè)操守，并接受所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)督。

　　2.故意混淆預期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則�？陬^保證該產品肯定能夠達到預期收益率違反了“風險提示”原則。

　　3.違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則:以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議\出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源，為這些行為提供方便

　　4. “信息保密”原則要求受雇期間及離職后均遵守該原則，

　　5. “互相監(jiān)督”原則要求，對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

　　6.“同業(yè)競爭”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務中不得違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶，在辦理銀行卡業(yè)務中不得在已經開展銀行卡聯網的地區(qū)安裝具有排他性的POS 機，在業(yè)務宣傳中不得對同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機構進行歪曲、詆毀

　　7. “接受監(jiān)管”原則規(guī)定，應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和誠實。信息披露監(jiān)管是銀監(jiān)會的監(jiān)管措施之一，因此銀行業(yè)從業(yè)人員應當按照規(guī)定披露有關信息，無論是正面信息還是負面信息。

　　8. “禁止賄賂及不當便利”原則規(guī)定，不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。

　　9.對違反職業(yè)操守的所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應通報同業(yè)。

　　10. “崗位職責”原則規(guī)定，不得違反內部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。

　　11. “利益沖突”原則要求從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或者接受其所在機構提供的服務時，應當明確區(qū)分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構進行交易。

　　12. “內幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應當在不當時間和地點談論工作話題。

　　13. “了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

　　14. “禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內收、送禮物是允許的例如節(jié)日賀卡等。

　　15. “娛樂及便利”原則規(guī)定，邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應當不會讓接受人因此產生對交易的義務感。

　　16. “配合非現場監(jiān)管”原則規(guī)定，應當保證所提供數據、信息完整、真實、準確。

　　17. “禁止賄賂及不當便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無償將所在機構交通工具交由監(jiān)管人員使用。`

　　18. 銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是：“管風險、管法人、管內控、提高透明度”

　　18.我國由銀監(jiān)會監(jiān)管的的非銀行金融機構：金融資產管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司。

　　19.促進會員單位實現共同利益是中國銀行業(yè)協會的宗旨之一。

　　20. 通貨膨脹率是衡量物價穩(wěn)定的宏觀經濟指標;經濟周期是指經濟處于生產和再生產過程中周期性出現的經濟擴張與經濟緊縮交替更迭、循環(huán)往復的一種現象。消費投資比例反映的是經濟結構。GDP 是衡量經濟增長的宏觀經濟指標。

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