>>>2017年中級銀行從業資格《法律法規》考前必背匯總

　　1.商業銀行的票據貼現業務是授信業務。

　　2.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發銀行匯票向丙公司付款。其中出票人是乙銀行、付款人是乙銀行、收款人是丙公司。

　　3.信用證是一種有條件的銀行支付承諾，是一項獨立于貿易合同之外的契約、信用證處理的是單據，而不是和單據有關的貨物。

　　4.劃線支票只能轉賬，不能取現。

　　5.商業銀行咨詢顧問業務包括：(1)咨詢業務：主要有信息咨詢、資信證明、資信調查。

　　(2)財務顧問服務：主要有財務融資顧問、財務制度顧問、財務重組顧問、投資理財顧問、 收購兼并顧問。

　　6.根據所附單據的不同，托收分為跟單托收和光票托收。光票托收僅附金融票據，不附帶發票、運輸單據等等。跟單托收附有金融票據和發票等商業單據。

　　光票托收廣泛用于非貿易結算和貿易從屬費用的收款;

　　跟單托收應用于進出口貿易款項的收付;

　　出口托收：我國跟單出口托收只應用與滯銷商品和新、小商品、以及要進入競爭激烈的市 場的商品;

　　進口托收：購買舊船的貿易一般用跟單進口托收。

　　7.開放式凈值產品是指：客戶可以根據約定的開放日按照產品凈值進行申購贖回、商業銀行定期對產品的凈值進行估算，并定期公布單位凈值的產品。

　　8.封閉式凈值產品是指：是指有固定的期限，并且在存續期間不能申購贖回的凈值型產品，商業銀行也會定期對產品的凈值進行估算、定期公布。

　　9.封閉式非凈值產品：商業銀行在商品的存續期內不公布產品的凈值，而是在產品到期日對本金和收益一次性核算兌付。在產品的存續期內不能進行申購贖回。

　　10.商業銀行的流動性是指：商業銀行滿足存款人提取現金、支付到期債務、和借款人正常貸款的能力。商業銀行提供現金滿足客戶提取存款的要求、和支付到期債務本息，這部分現金成為進本流動性。

　　11.商業銀行合規風險管理制度包括：合規問責制度、合規績效考核制度、誠信舉報制度。

　　12.良好的銀行公司治理應包括：健全的組織架構、清晰的職責邊界、科學的發展戰略、良好的價值觀準則與社會責任、有效的風險管理與內部控制、合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。

　　13.商業銀行內部控制的目標：保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行;保證商業銀行的發展戰略和經營目標的實現;保證商業銀行風險管理的有效性;保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的準確、真實、完整及時。

　　14.商業銀行內部控制的基本原則：

　　全覆蓋原則

　　制衡性原則

　　匹配性原則

　　審慎性原則

　　15.商業銀行合規管理的目標：通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理;促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。

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