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　　【考點】破壞銀行和其他金融機構管理類犯罪

　　1、非法吸收公眾存款罪

　　客體：國家的銀行管理制度

　　客觀方面：非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

　　主體：一般主體，包括自然人和單位。

　　主觀方面：故意

　　2、高利轉貸罪

　　客體：國家對貸款的管理制度

　　客觀方面：套取金融機構信貸資金，并將該資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。

　　主體：一般主體，包括自然人和單位。

　　主觀方面：故意

　　3、違法發(fā)放貸款罪

　　客體：國家對貸款的管理制度

　　客觀方面：違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為

　　主體：特殊主體

　　主觀方面：故意，并且違法向關系人發(fā)放貸款罪中還要求明知是關系人

　　4、吸收客戶資金不入賬罪

　　客體：國家對存款的管理制度

　　客觀方面：吸收客戶資金不入賬的方式，數額巨大或者造成重大損失的行為

　　主體：特殊主體(銀行或者其他金融機構及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　5、偽造、變造金融票證罪

　　客體：國家對金融票證的管理制度

　　客觀方面：偽造、變造金融票證的行為，包括：

　　(1)偽造、變造匯票、支票、本票;

　　(2)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證;

　　(3)偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件;

　　(4)偽造信用卡。

　　主體：一般主體(自然人和單位)

　　主觀方面：故意

　　6、違規(guī)出具金融票證罪

　　客體：國家對金融票證的管理制度

　　客觀方面：違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為。

　　主體：特殊主體(銀行或者其他金融機構及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　7、對違法票據承兌、付款、保證罪

　　客體：國家對票據的管理制度

　　客觀方面：在票據業(yè)務中，對違反《票據法》規(guī)定的票據予以承兌、付款或保證

　　主體：特殊主體(銀行或其他金融機構及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　8、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪

　　概念：指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的行為。

　　客觀方面：以欺詐手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等

　　主體：一般主體(自然人、單位)

　　9、背信運用受托財產罪

　　客觀表現：行為主體“違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產”的行為。

　　本罪屬于結果犯，必須是“情節(jié)嚴重的”。

　　主體：特殊主體(商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構)

　　10、洗錢罪

　　客觀方面：《刑法》中洗錢罪明確規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這集中違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對象，也就不能構成洗錢罪。

　　主觀方面：故意

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