2015年下半年銀行業專業初級資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學員鞏固知識，考試吧網校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快!

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　　第四章 個人理財理論基礎

　　1、如果協方差為零或相關系數為零，表明兩種金融資產的收益之間沒有相關性

　　2、投資組合的方差，取決于組合中各種金融資產的各自的方差以及這兩種金融資產之間的協方差

　　3、一個由N種資產構成的投資組合，計算其方差涉及的項目有N2個，其中方差項有N項，協方差有N(N-1)項

　　4、在一個投資組合中，兩種資產之間的協方差對整個組合收益方差的影響，大于每種金融資產自身的方差對組合收益方差的影響

　　5、在投資組合中，當證券的種數不斷增加時，各種證券的方差最終完全消失

　　6、如果組合中金融資產的種數不斷增加，組合收益的方差就逐步下降

　　7、在最充分分散條件下還保存的風險就是市場風險

　　8、組合投資所獲得的預期收益率，是構成組合的證券的預期收益率加權平均值

　　9、只要相關系數小于1，組合的標準差就必然小于組合中所有證券的標準差的加權平均

　　10、貝它系數是度量一種金融資產對于市場組合變動的反應程度的指標

　　11、如果以各種金融資產的市場價值占市場組合總的市場價值的比重為權數時，所有金融資產的貝它系數的平均值等于1

　　12、如果所有的金融資產按照其市場價值進行加權，組合的結果就是市場組合

　　13、一種資產的期望收益與其風險(或貝它系數)之間應該是正相關的

　　14、市場的期望收益是無風險資產的收益加上市場組合因承擔內在風險所需獲得的補償.

　　15、隨著復利次數的增加，同一年名義利率求出的有效年利率會不斷增加，但增加的速度卻呈遞減的趨勢

　　16、根據財務報表反映的經濟內容，財務報表分為：資產負債表、利潤表、現金流量表

　　17、所有者權分為：實收資本(股本)、資本公積、盈余公積、未分配利潤

　　18、按照穩定性由高到低的順序，投入資本排在留存收益的前面

　　19、所有者權益是企業為抵御風險和虧損而留存的準備，也是企業利潤分配的源泉

　　20、企業短期償債能力指標有：流動比率、速動比率、現金比率

　　21、流動比率=流動資產總額÷流動負債總額

　　速動比率=速動資產÷流動負債=(現金+有價證券+應收帳款)÷流動比率

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