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　　第三章 金融市場和其他投資市場

　　考點3.1 金融市場概述(P61-63) ★

　　金融市場是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和。

　　包含三層意義：1.是金融市場進行交易的有形和無形的“場所”，包括場內市場、場外市場、電子市場等;

　　2.反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系;

　　3.包含金融資產的交易機制，主要是價格(利率、匯率及各種證券的價格)形成機制，以及交易后的清算和結算機制。

　　金融市場的構成要素：

　　1.主體：企業、政府及政府機構、中央銀行(實施貨幣政策)、金融機構、居民個人(最大的資金供給者)等交易者。

　　2.客體：是金融市場的交易對象，包括同業拆借、票據、債券、股票、外匯和金融衍生品等。

　　3.中介：①交易中介：通過市場為買賣雙方成交撮合，并從中收取傭金，包括銀行、有價證券承銷人、證券交易經紀人、證券交易所和證券結算公司等。②服務中介：如會計師事務所、律師事務所、投資顧問咨詢公司和證券評級機構等。

　　考點3.2 金融市場功能(P63-64)

　　1.微觀經濟功能：①融資功能;②財富管理功能(為投資者提供儲存財富、保有資產和財富增值的途徑);③避險功能(提供風險轉移機制，保險單、套期保值工具，達到風險對沖、風險轉移、風險分散和風險規避的目的);④交易功能。

　　2.宏觀經濟功能：①資源配置功能;②調節功能;③反映功能：被看做國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統。

　　【融通貨幣資金是金融市場最基本、最主要的功能】

　　考點3.3 金融市場分類(P64-65) ★

　　1.按照是否存在固定場所劃分：分為有形市場和無形(借助通訊和網絡)市場。2.按照發行和流通特征劃分：分為發行(一級)市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　3.按照交易標的物劃分：分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和貴金屬及其他投資品市場。

　　①貨幣市場(短期資金市場)：是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場。

　　②資本市場：資本市場是指提供長期(一年以上)資本融通和交易的市場，包括中長期債券市場、股票市場、證券投資基金市場。

　　③金融衍生品市場：以衍生工具為交易對象的市場，可劃分為期貨市場、期權市場、遠期協議市場和互換市場。

　　④保險市場：以保險產品的發行與轉讓為交易對象。

　　考點3.4 金融市場的發展(P65-67)

　　1.國際金融市場的發展：①全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯動性增強;

　　②全球金融市場監管標準與規則逐步趨同;

　　③全球金融市場交易方式逐步融合，清算方式趨于統一;

　　④全球衍生品市場快速發展。

　　2.我國金融市場的發展：①體系基本形成;②功能不斷深化;③基本制度建設日益完善;④對外開放程度不斷提高。

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