2014年銀行業初級專業資格考試各科目考試大綱匯總　　

中國銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目(個人貸款專業)考試大綱

　　考試目的

　　通過本科目考試，測查應試人員運用銀行個人貸款業務相關知識，包括個人貸款基礎知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產品的貸款要素、操作流程和風險管理，個人征信系統的管理和應用，以及個人貸款的相關法律法規等，處理銀行個人貸款相關業務的能力。

　　考試內容

　　一、個人貸款業務

　　(一)掌握個人貸款的性質和發展;

　　(二)掌握個人貸款產品的種類和要素。

　　二、個人貸款營銷

　　(一)個人貸款目標市場分析和客戶定位;

　　(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。

　　三、個人貸款管理

　　(一)個人貸款管理原則與貸款流程;

　　(二)個人貸款業務風險管理;

　　(三)個人貸款業務共性風險及控制措施。

　　四、個人住房貸款

　　(一)個人住房貸款的分類和要素;

　　(二)個人住房貸款的貸款流程;

　　(三)個人住房貸款風險管理;

　　(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

　　五、個人消費貸款

　　(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

　　(三)其他個人消費貸款的相關要素。

　　六、個人經營性貸款

　　(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(二)個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

　　(三)農戶貸款的要素和貸款流程;

　　(四)下崗失業小額擔保貸款的相關要素。

　　七、其他個人貸款

　　(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;

　　(二)個人質押貸款的要素和操作流程;

　　(三)個人信用貸款的要素和操作流程。

　　八、個人征信系統

　　(一)個人征信系統的內容;

　　(二)個人征信系統的管理及應用。

　　附錄

　　一、個人貸款的相關法律

　　(一)《中華人民共和國民法通則》

　　(二)《中華人民共和國合同法》

　　(三)《中華人民共和國擔保法》

　　(四)《中華人民共和國物權法》

　　(五)《貸款通則》

　　二、個人貸款的監管政策和法規

　　(一)《汽車貸款管理辦法》

　　(二)《個人貸款管理暫行辦法》

　　(三)與個人住房貸款相關的政策和法規

　　(四)與個人教育貸款相關的政策和法規

　　(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規

　　(六)《農戶貸款管理辦法》

　　(七)《征信業管理條例》

　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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