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　　1、下列關于各類金融中介機構業(yè)務的說法，正確的有()。

　　I.證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、融資融券業(yè)務等

　　II.機動車商業(yè)保險和責任保險均屬于財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務

　　III.健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎類業(yè)務

　　IV.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)銀行的擔保承諾類業(yè)務

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、IV

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務，證券投資咨詢業(yè)務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務，證券承銷與保薦業(yè)務，證券自營業(yè)務，證券資產(chǎn)管理業(yè)務，融資融券業(yè)務，證券公司中間介紹業(yè)務，私募投資基金業(yè)務和另類投資業(yè)務等。

　　財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務包括以下五項：①機動車保險，包括機動車交通事故責任強制保險和機動車商業(yè)保險;②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險(特殊風險保險除外);③責任保險;④船舶/貨運保險;⑤短期健康/意外傷害保險。

　　人身保險公司基礎類業(yè)務包括以下五項：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險;②健康保險;③意外傷害保險;④分紅型保險;⑤萬能型保險。人身保險公司擴展類業(yè)務包括以下兩項：①投資連結型保險;②變額年金。

　　擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務。擔保類業(yè)務是指商業(yè)銀行對第三方承擔償還責任的業(yè)務，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風險仍在銀行的銷售與購買協(xié)議等。

　　2、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關規(guī)定，下列關于企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的說法，正確的有()。

　　I.企業(yè)法人可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資，可參與股票配售或投資于股票二級市場

　　II.企業(yè)法人可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股

　　III.企業(yè)法人可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益

　　IV.事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算內(nèi)資金進行證券投資

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　參考答案：B

　　參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場;事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資。

　　3、根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則(試行)》，股票轉讓方式有()。

　　I.協(xié)議方式

　　II.做市方式

　　III.競價方式

　　IV.大宗交易方式

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　參考答案：C

　　參考解析：股票轉讓可以采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式或其他中國證監(jiān)會批準的轉讓方式。

　　4、金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別在于()。

　　I、交易場所和交易組織形式不同

　　II、交易的監(jiān)管程度不同

　　III、金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　　IV、違約風險不同

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間也存在以下區(qū)別：

　　(1)交易場所和交易組織形式不同。金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易，而遠期交易在場外市場進行雙邊交易。

　　(2)交易的監(jiān)管程度不同。在世界各國，金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠期交易則較少受到監(jiān)管。

　　(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。金融期貨交易中，基礎資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標準化特征。而遠期交易的具體內(nèi)容可由交易雙方協(xié)商確定，具有較大的靈活性。

　　(4)保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風險。

　　5、下列不屬于金融機構類投資者的是()。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.金融租賃公司

　　C.中國證券金融股份有限公司

　　D.證券公司

　　參考答案：C

　　參考解析：金融機構類投資者，是指進行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機構，包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構。

　　6、當前我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務不包括()。

　　A.表外業(yè)務

　　B.負債業(yè)務

　　C.證券經(jīng)紀業(yè)務

　　D.資產(chǎn)業(yè)務

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務包括負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務和表外業(yè)務。

　　7、信用風險的定義中一般不包括()。

　　A.信用質(zhì)量惡化的風險

　　B.交易對手風險

　　C.誠信風險

　　D.違約風險

　　參考答案：C

　　參考解析：從現(xiàn)代信用組合投資的角度出發(fā)，投資者的投資組合不僅可能有信貸資產(chǎn)，也可能有債券和信用衍生產(chǎn)品等交易性信用產(chǎn)品。因此價值損失不僅會因為交易對手(包括貸款借用人、債券發(fā)行者和其他交易合約的交易對手)的直接違約而發(fā)生損失，而且，交易對手履約可能性的變化也會給組合帶來損失。

　　8、直接融資的特點是()。

　　A.融資方式一般具有可逆性

　　B.融資信譽的差異性相對較小

　　C.融資者有相對較強的自主性

　　D.融資的相對集中性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　直接融資的特點:

　　(1)直接性。直接融資的基本特點是融資的直接性，即資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權債務關系。

　　(2)分散性。直接融資是在無數(shù)個企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個人之間、個人與個人之間，或企業(yè)與個人之間進行的，因此，融資活動分散于各種場合。

　　(3)融資的信譽有較大的差異性。由于直接融資是在企業(yè)和企業(yè)之間、個人與個人之間，或者企業(yè)與個人之間進行的，而不同的企業(yè)或者個人，其信譽好壞有較大的差異，債權人往往難以全面、深入地了解債務人的信譽狀況，從而融資信譽將存在較大的差異和風險。

　　(4)部分融資方式具有不可逆性。如發(fā)行股票所得資金不需要返還，股票只能夠在不同投資者之間相互轉讓。

　　(5)融資者有相對較強的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對象和數(shù)量。

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