2019年8月31日-9月1日證券業從業人員資格考試開考一般從業和專業資格四個科目，各科目考試范圍參考考試大綱。

　　證券投資顧問考試科目：證券投資顧問業務，考試采取閉卷、計算機考試的方式，考試題型均為單項選擇題。

8月31日-9月1日證券從業考試大綱：證券投資顧問業務

　　第一部分業務監管

　　第一章證券投資顧問業務監管

　　第一節 資格管理

　　掌握證券投資顧問的執業資格取得方式;掌握證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理;掌握證券投資顧問后續執業培訓的要求。

　　第二節 主要職責

　　熟悉證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責;熟悉證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的職責;熟悉證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的職責。

　　第三節 工作規程

　　熟悉證券投資顧問業務管理制度;熟悉證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制;熟悉證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪和投訴處理等業務環節;掌握證券投資顧問業務的原則;熟悉證券投資顧問業務的要求;熟悉證券投資顧問業務的流程;熟悉證券投資顧問業務風險揭示書的要求;熟悉證券投資顧問服務協議的要求;熟悉證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據;熟悉證券投資顧問業務投資者適當性管理的要求;熟悉證券投資顧問業務客戶回訪機制;熟悉證券投資顧問業務客戶投訴處理機制;掌握對證券投資顧問業務各環節留痕管理的要求;掌握證券投資顧問的禁止性行為的要求;掌握證券投資顧問應具備的職業操守;熟悉證券投資顧問人員管理制度;熟悉證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規定，通過公眾媒體開展業務的要求。

　　第四節 法律責任

　　掌握證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和相關規定的法律后果、監管措施及法律責任。

　　第二部分專業基礎

　　第二章基本理論

　　第一節 生命周期理論

　　熟悉投資者偏好特征;熟悉生命周期各階段的特征、需求和目標;熟悉生命周期各階段的理財重點;熟悉生命周期各階段的理財規劃。

　　第二節 貨幣的時間價值

　　了解貨幣時間價值概念及影響因素;熟悉時間價值與利率的基本參數;熟悉現值和終值的計算;熟悉復利期間和有效年利率的計算;熟悉年金的計算。

　　第三節 資本資產定價理論

　　熟悉資本資產定價模型的假設條件;熟悉資本市場線和證券市場線的定義、圖形及其經濟意義;了解證券系數b的涵義和應用;熟悉資本資產定價模型的應用。

　　熟悉套利定價理論的原理;掌握套利組合的概念及計算;熟悉運用套利定價方程計算證券的期望收益率;熟悉套利定價模型的應用。

　　第四節 證券投資理論

　　掌握證券組合的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的一般圖形;熟悉有效證券組合的含義和特征;熟悉最優證券組合的含義和選擇原理。

　　熟悉戰略性資產配置、戰術性資產配置和報考資產配置。

　　第五節 有效市場假說

　　熟悉預期效用理論;熟悉認知過程的偏差;熟悉過度自信和心理賬戶的概念;熟悉羊群效應;熟悉時間偏好和損失厭惡效應;了解前景理論;熟悉金融市場中的個體心理與行為偏差的概念;熟悉金融市場中的群體行為與金融泡沫;掌握金融市場泡沫的特征和規律;了解行為資產定價理論。

　　了解有效市場假說的概念、假設條件;了解有效市場假說與行為金融理論的聯系與區別;掌握強式有效、弱式有效、半強式有效的基本特征;掌握有效市場假說在證券投資中的應用。

　　第三部分專業技能

　　第三章客戶分析

　　第一節 信息分析

　　熟悉客戶信息的分類;熟悉客戶定量信息和定性信息的內容;熟悉客戶財務信息和非財務信息的內容;掌握客戶信息收集方法。

　　第二節 財務分析

　　熟悉個人資產負債表的項目及其內容;熟悉個人現金流量表的項目及其內容;掌握預測客戶未來收入的方法;掌握預測客戶未來支出的方法。

　　第三節 風險分析

　　了解客戶理財價值觀;了解客戶風險偏好的主要類型;熟悉客戶風險承受能力的影響因素;掌握客戶風險承受能力的評估方法;熟悉客戶風險特征的內容;掌握客戶風險特征矩陣的編制方法;了解投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產品選擇的影響。

　　第四節 目標分析

　　熟悉客戶證券投資需求和目標的分類;熟悉客戶證券投資目標的內容;掌握客戶證券投資目標分析方法。

　　第四章證券分析

　　熟悉證券分析方法的主要類型;了解基本分析、技術分析和量化分析的基本原理。

　　第一節 基本分析

　　了解基本分析的兩種主要方法。

　　了解由上而下分析法的基本原理;掌握由上而下分析法的主要步驟;熟悉由上而下分析法的主要內容。

　　了解由下而上分析法的基本原理;掌握由下而上分析法的主要步驟;熟悉由下而上分析法的主要內容。

　　熟悉宏觀經濟分析的主要內容;掌握證券市場的供求關系分析;熟悉證券市場傳導宏觀經濟政策的主要途徑和內在機制。

　　熟悉行業分析的主要內容;熟悉行業競爭情況分析的主要內容和基本方法;熟悉行業生命周期分析的主要內容和基本方法。

　　熟悉公司分析的主要內容;掌握公司財務報表分析的主要方法;掌握分析公司資本結構、償債能力、盈利能力、營運能力、成長能力和現金流量等主要財務比率指標;掌握公司杜邦分析;掌握公司分紅派息;掌握證券估值在公司未來財務預測中的應用分析。

　　熟悉證券估值方法的主要類型;掌握股息貼現模型和股息增長模型等絕對估值方法;掌握市盈率和資本資產定價模型等相對估值法。

　　第二節 技術分析

　　了解技術分析的基本假設;熟悉技術分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點數圖;熟悉技術分析的趨勢線;熟悉技術分析的阻力位與支持位;掌握移動平均數、相對強弱指數、移動移動平均值背離指標等常用技術分析指標;熟悉道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術分析方法。

　　熟悉技術分析方法的分類及其特點;了解技術分析的應用前提和適用范圍;了解技術分析方法的局限性。

　　熟悉總體、樣本和統計量的含義;熟悉統計推斷的參數估計;熟悉統計推斷的假設檢驗;熟悉常用統計軟件及其應用。

　　第五章風險管理

　　熟悉證券投資顧問業務的主要風險類別;掌握證券投資顧問業務風險管理流程;掌握證券投資顧問業務風險管理的主要策略。

　　第一節 信用風險管理

　　熟悉信用風險類別;掌握信用風險識別的內容和方法;掌握計量證券信用風險的客戶評級和債項評級的內容和計量方法;熟悉監測信用風險的主要指標和計算方法;熟悉預警信用風險的程序和主要方法;掌握控制信用風險的限額管理方法;掌握信用風險緩釋技術的主要內容及處理方法。

　　第二節 市場風險管理

　　了解市場風險的四種類型;掌握久期分析、風險價值、壓力測試、情景分析的基本原理和適用范圍;掌握市場風險管理流程;掌握控制市場風險的限額管理、風險對沖等方法。

　　第三節 流動性風險管理

　　了解資產負債期限結構、分布結構影響流動性的途徑和機制;掌握流動性比率法、現金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流動性風險評估方法;了解流動性風險的監測指標和預警信號;掌握利用壓力測試、情景分析預測流動性;熟悉控制流動性風險的主要做法。

　　第四部分專項業務

　　第六章 品種選擇

　　第一節 產品選擇

　　熟悉證券產品選擇的目標;掌握證券產品選擇的基本原則;掌握證券產品選擇的步驟;熟悉現金類、債券類、股票類和衍生產品類證券產品的組成及基本特征;掌握產品與客戶適配的相關要求。

　　第二節 時機選擇

　　掌握買賣證券產品時機的一般原則;熟悉證券產品進場時機選擇的要求;熟悉證券產品買進時機選擇的策略;熟悉證券產品賣出時機選擇的策略。

　　第三節 行業輪動

　　了解行業輪動的特征;了解行業輪動的驅動因素;了解行業輪動的主要策略及配置;了解不同行業輪動的關聯性和介入時點的選擇。

　　第七章投資組合

　　熟悉投資組合管理的目標;熟悉投資組合管理的步驟;了解投資組合管理的基本策略;掌握積極型管理、被動型管理的假設前提、基本原理及適用范圍。

　　第一節 股票投資組合

　　熟悉股票投資風格分類體系;掌握股票投資風格績效評價的指標體系和計算方法。

　　掌握積極型股票投資策略操作方法;了解簡單型消極投資策略;掌握指數型消極投資策略的市值法和分層法;熟悉加強指數法。

　　第二節 債券投資組合

　　掌握水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等積極型債券組合管理策略。

　　掌握指數策略、免疫策略等消極型債券組合管理策略。

　　第三節 衍生工具

　　熟悉實施對沖策略的主要步驟;掌握風險敞口分析和對沖比率確定的主要內容;掌握主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對沖策略有效性評價方法。

　　熟悉實施套利策略的主要步驟;熟悉期現套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場套利等套利方法。

　　第八章 理財規劃

　　第一節 現金、消費和債務管理

　　熟悉現金、消費和債務管理的目標;熟悉現金預算編制的內容和程序;了解現金預算控制的方法;了解現金預算與實際的差異分析;了解應急資金管理的內容。

　　熟悉即期消費和遠期消費的內容;熟悉消費支出預期的內容;了解其他消費的內容。

　　熟悉有效債務管理的目標;熟悉銀行借貸品種及還款方式的選擇及需要考慮的因素;了解個人信貸能力的決定因素;了解債務管理應注意的事項。

　　掌握家庭財務預算的綜合分析。

　　第二節 保險規劃

　　了解保險基本原理和我國主要的保險品種;熟悉保險規劃的目標;掌握制定保險規劃的原則;掌握保險規劃的主要步驟;熟悉保險規劃的風險類型;熟悉保險規劃的典型案例。

　　第三節 稅收規劃

　　了解我國的稅收體系和主要稅種;熟悉稅收規劃的目標;熟悉稅收規劃的原則;熟悉稅收規劃的基本內容;熟悉稅收規劃的主要步驟;熟悉稅收規劃的典型案例。

　　第四節 人生事件規劃

　　掌握教育規劃的分類、內容和制定方法;掌握退休規劃的誤區和步驟;熟悉遺產規劃工具和策略的選擇。

　　第五節 投資規劃

　　熟悉投資規劃目標;熟悉投資規劃的基本內容;掌握投資規劃的步驟;熟悉投資規劃的典型案例。

　　附件：參考書目及相關法規目錄

　　證券投資顧問勝任能力考試涉及但不限于以下參考書目及相關法規。

　　一、參考書目

　　1、證券業從業資格考試統編教材(2012年)：《證券投資分析》，中國金融出版社;

　　2、中國銀行業從業人員資格認證考試教材(2013年)《個人理財》、《風險管理》，中國金融出版社;

　　3、《投資學》，滋維.博迪主編(第9版)，機械工業出版社。

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