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　　一、選擇題

　　第1題

　　下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是()。

　　A.聯(lián)動(dòng)性

　　B.跨期性

　　C.杠桿性

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)性

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有四個(gè)顯著特性，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　第2題

　　從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，人們通常用公司股票的()所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.歷史價(jià)格

　　D.公允價(jià)值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，人們通常用公司股票的市場(chǎng)價(jià)值所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。

　　第3題

　　以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以()為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來變化趨勢(shì)的一種投資策略。

　　A.當(dāng)前交易數(shù)據(jù)

　　B.歷史交易數(shù)據(jù)

　　C.內(nèi)部交易數(shù)據(jù)

　　D.公開可得交易數(shù)據(jù)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)(過去的價(jià)格和交易量數(shù)據(jù))為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來變化趨勢(shì)的一種投資策略。

　　第4題

　　()就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價(jià)資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來解釋并預(yù)測(cè)未來的市場(chǎng)走勢(shì)。

　　A.微觀分析

　　B.數(shù)量分析

　　C.基本面分析

　　D.技術(shù)分析

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 技術(shù)分析就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價(jià)資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來解釋預(yù)測(cè)未來的市場(chǎng)走勢(shì)。

　　第5題

　　()就是同時(shí)買入和賣出具有相近特性的兩個(gè)以上債券品種，從而獲取收益級(jí)差的行為。

　　A.利率互換

　　B.債券互換

　　C.息票互換

　　D.違約互換

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 債券互換就是同時(shí)買入和賣出具有相近特性的兩個(gè)以上債券品種，從而獲取收益級(jí)差的行為。

　　第6題

　　指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()。

　　A.相信市場(chǎng)是有效的

　　B.相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的

　　C.相信市場(chǎng)是弱有效的

　　D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場(chǎng)是有效的。

　　第7題

　　對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理是()。

　　A.現(xiàn)金管理

　　B.消費(fèi)管理

　　C.債務(wù)管理

　　D.負(fù)債管理

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理。

　　第8題

　　最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是()個(gè)月，能維持()個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

　　A.1;3

　　B.3;6

　　C.1;6

　　D.3;5

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月，能維持六個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

　　第9題

　　張先生每月的生活支出為5 000元，每月還貸支出為2 000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達(dá)到()元。

　　A.7 000

　　B.15 000

　　C.21 000

　　D.40 000

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 緊急備用金可以應(yīng)對(duì)失業(yè)或失能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對(duì)緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費(fèi)用。緊急預(yù)備金可以用兩種方式來儲(chǔ)備：(1)流動(dòng)性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場(chǎng)基金。(2)利用貸款額度。失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出。最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月。本題中緊急預(yù)備金=7 000×3=21 000(元)。

　　第10題

　　家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心是()。

　　A.職業(yè)教育規(guī)劃

　　B.專業(yè)教育規(guī)劃

　　C.后續(xù)教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 子女教育規(guī)劃是家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心，子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成。

　　二、組合選擇題

　　第1題

　　除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，具體有()。

　　Ⅰ.投資渠道偏好

　　Ⅱ.知識(shí)結(jié)構(gòu)

　　Ⅲ.生活方式

　　Ⅳ.個(gè)人性格

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括投資渠道偏好、生活方式、知識(shí)結(jié)構(gòu)和個(gè)人性格。

　　第2題

　　證券投資基本分析的兩種方法為()。

　　Ⅰ.K線分析法

　　Ⅱ.由上而下分析法

　　Ⅲ.由下而上分析法

　　Ⅳ.技術(shù)分析法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券投資基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法兩種主要方法。

　　第3題

　　完整的經(jīng)濟(jì)周期一般分為()幾個(gè)階段。

　　Ⅰ.衰退

　　Ⅱ.危機(jī)

　　Ⅲ.復(fù)蘇

　　Ⅳ.繁榮

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 完整的經(jīng)濟(jì)周期包括衰退、危機(jī)、復(fù)蘇和繁榮四個(gè)階段。

　　第4題

　　中央銀行采取貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)時(shí)，貨幣政策主要有()。

　　Ⅰ.積極貨幣政策

　　Ⅱ.擴(kuò)大支出

　　Ⅲ.調(diào)整稅收

　　Ⅳ.緊縮貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策。總的來說，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策;在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過大，采取緊的貨幣政策。

　　第5題

　　下列屬于壟斷競(jìng)爭型市場(chǎng)特點(diǎn)的有()。

　　Ⅰ.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動(dòng)

　　Ⅱ.產(chǎn)品不論是有形或無形的，都是同質(zhì)的、無差別的

　　Ⅲ.這類行業(yè)初始投入資本較大，阻止了大量中小企業(yè)的進(jìn)入

　　Ⅳ.生產(chǎn)者對(duì)其產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 壟斷競(jìng)爭市場(chǎng)的特點(diǎn)有：(1)廠商數(shù)目眾多，生產(chǎn)資料可以流動(dòng)。(2)產(chǎn)品有差別，生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)。(3)由于產(chǎn)品差異性的存在，生產(chǎn)者可以樹立自己產(chǎn)品的信譽(yù)，從而對(duì)其產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力。Ⅱ選項(xiàng)是完全競(jìng)爭市場(chǎng)的特點(diǎn);Ⅲ選項(xiàng)是寡頭壟斷市場(chǎng)的特點(diǎn)。

　　第6題

　　宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

　　Ⅱ.居民收入水平

　　Ⅲ.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期

　　Ⅳ.資金成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行通過四個(gè)途徑影響證券市場(chǎng)：企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、居民收入水平、投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期、資金成本。

　　第7題

　　下列屬于寡頭壟斷市場(chǎng)特征的有()。

　　Ⅰ.廠商數(shù)目很少

　　Ⅱ.廠商之間相互依存

　　Ⅲ.進(jìn)入和退出壁壘高

　　Ⅳ.廠商數(shù)目眾多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 寡頭壟斷型市場(chǎng)是指相對(duì)少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場(chǎng)份額，從而控制了這個(gè)行業(yè)的供給的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。寡頭壟斷市場(chǎng)的特征為：(1)廠商數(shù)目很少。(2)廠商之間相互依存。(3)進(jìn)入和退出壁壘高。

　　第8題

　　判斷一個(gè)行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有()。

　　Ⅰ.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

　　Ⅱ.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

　　Ⅲ.生命周期

　　Ⅳ.市場(chǎng)容量與潛力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 影響行業(yè)成長能力的主要因素有：(1)需求彈性。(2)生產(chǎn)技術(shù)。(3)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度。(4)市場(chǎng)容量與潛力。(5)行業(yè)在空間的轉(zhuǎn)移活動(dòng)。(6)產(chǎn)業(yè)組織變化活動(dòng)。

　　第9題

　　根據(jù)市場(chǎng)的競(jìng)爭激烈程度，行業(yè)可以分為()。

　　Ⅰ.完全競(jìng)爭市場(chǎng)

　　Ⅱ.壟斷競(jìng)爭市場(chǎng)

　　Ⅲ.寡頭壟斷市場(chǎng)

　　Ⅳ.完全壟斷市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)類型，即完全競(jìng)爭、壟斷競(jìng)爭、寡頭壟斷和完全壟斷。

　　第10題

　　行業(yè)生命周期分為()幾個(gè)階段。

　　Ⅰ.初創(chuàng)階段

　　Ⅱ.成長階段

　　Ⅲ.成熟階段

　　Ⅳ.衰退階段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 一般而言，每個(gè)行業(yè)都要經(jīng)歷由成長到衰退的發(fā)展演變過程，即行業(yè)生命周期。行業(yè)生命周期可分為四個(gè)階段，即初創(chuàng)階段(幼稚期)、成長階段、成熟階段和衰退階段。

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