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　　一、選擇題

　　第1題

　　下列能夠比較準確地解釋趨勢線被突破后的股價走勢的是()。

　　A.股價會上升

　　B.股價的走勢將反轉

　　C.股價會下降

　　D.股價的走勢將加速

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 趨勢線被突破后，就說明股價下一步的走勢將要反轉。越重要、越有效的趨勢線被突破，其轉勢的信號越強烈。被突破的趨勢線原來所起的支撐和壓力作用，現在將相互交換角色。

　　第2題

　　關于MACD的應用，當出現()時，是多頭市場。

　　A.DIF和DEA均為正值

　　B.DIF和DEA均為負值

　　C.當DIF向下跌破零軸線

　　D.DIF為正值而DEA為負值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 DIF和DEA均為正值時，屬多頭市場。DIF和DEA均為負值時，屬空頭市場。

　　第3題

　　在統計工作中，由客觀存在的、在某一共同性質的基礎上集合起來的許多個別事物的整體稱為()。

　　A.總體

　　B.個體

　　C.單位

　　D.樣本

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 總體即統計總體，是指根據一定的目的要求所確定的研究對象的全體。它是由客觀存在的、在某一共同性質的基礎上集合起來的許多個別事物的整體。其中，組成總體的個體稱為總體單位。

　　第4題

　　下列技術分析方法中屬于系統性風險的是()。

　　A.國家風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.合規風險

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 證券投資風險就其性質而言,可分為系統性風險和非系統性風險。系統性風險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性，如市場風險、國家風險、法律風險等。

　　第5題

　　在信用風險預警方法中，比較重視定量分析和定性分析相結合的方法是()。

　　A.指數預警法

　　B.黑色預警法

　　C.紅色預警法

　　D.藍色預警法

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在實踐中，根據運作機制的不同，將風險預警方法分為黑色預警法、藍色預警法和紅色預警法。其中，紅色預警法重視定量分析與定性分析相結合。

　　第6題

　　在證券投資中，當原風險敞口出現虧損時，新風險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是()。

　　A.風險規避

　　B.風險轉移

　　C.風險對沖

　　D.風險消除

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 風險對沖就是指通過投資或購買與管理基礎資產收益波動負相關或完全負相關的某種資產或金融衍生品來沖銷風險的一種風險管理策略。當原風險敞口出現虧損時，新風險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損。

　　第7題

　　在分析證券投資面臨的匯率風險時，匯率波動取決于()。

　　A.國際經濟形勢

　　B.國內貨幣市場的供求關系

　　C.證券市場的供求關系

　　D.外匯市場的供求關系

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 匯率風險是指由于匯率的不利變動而導致投資者金融資產發生損失的風險。匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場預期以及投機沖擊等，以及各國國內的政治、經濟等多方面因素。

　　第8題

　　流動性風險控制指標主要有()。

　　A.資產負債率

　　B.凈資產利潤率

　　C.流動性比率

　　D.凈穩定資金率

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 流動性風險監管指標包括凈穩定資金率和流動性覆蓋率。

　　第9題

　　下列不屬于證券產品選擇目標的是()。

　　A.取得收益

　　B.提高風險

　　C.本金保證

　　D.資本增值

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券產品選擇的目標有：(1)取得收益。投資者將剩余資金靈活的運用。(2)降低風險。證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風險。(3)本金保障。投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。(4)資本增值。投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長，使財富得以累積。

　　第10題

　　下列不屬于銀行產品的是()。

　　A.活期存款

　　B.貨幣式基金

　　C.通知存款

　　D.一年以內的銀行理財產品

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 銀行產品包括活期存款、通知存款、一年以內的銀行理財產品。貨幣式基金屬于證券基金管理公司產品。

　　二、組合選擇題

　　第1題

　　背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括()。

　�、�.不同方案的比較

　�、�.事情發生前人們的想法

　�、�.問題的表述方式

　�、�.信息的呈現順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發生前人們的想法。(3)問題的表述方式。(4)信息的呈現順序和方式。

　　第2題

　　“羊群效應”產生的原因有()。

　�、�.投資者信息不對稱、不完全

　�、�.推卸責任的需要

　　Ⅲ.減少恐懼的需要

　�、�.缺乏知識經驗以及其他的一些個性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發生的原因可以歸納為以下幾個方面：(1)投資者信息不對稱、不完全。模范他人的行為以節約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識經驗以及其他的一些個性方面的特征。

　　第3題

　　客戶的非財務信息主要是指()等。

　　Ⅰ.社會地位

　　Ⅱ.收支情況

　�、�.年齡

　　Ⅳ.風險承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶非財務信息是指除客戶財務信息以外的與投資規劃有關的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風險承受能力和價值觀等。

　　第4題

　　在個人/家庭資產負債表中，下列屬于資產項目的有()。

　�、�.現金與現金等價物

　　Ⅱ.股票、債券等金融資產

　　Ⅲ.車輛、房產等實物資產

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 個人的資產項目有很多，比如現金與現金等價物、債券、股票等其他金融資產、房產、交通工具、家具家電等實物資產。信用卡透支屬于負債項目。

　　第5題

　　下列屬于客戶現金流量表收入項目的有()。

　�、�.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　�、�.稿費收入

　�、�.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶現金流量表里的主要收入項目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第6題

　　客戶信息收集主要包括()。

　�、�.初級信息收集

　　Ⅱ.非財務信息收集

　　Ⅲ.次級信息收集

　　Ⅳ.財務信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級信息的收集方法和次級信息的收集方法。

　　第7題

　　對法人客戶的財務狀況主要采取()方法。

　�、�.財務報表分析

　�、�.財務比率分析

　�、�.現金流量分析

　�、�.未來收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 對法人客戶的財務狀況主要采取財務報表分析、財務比率分析以及現金流量分析三種方法。

　　第8題

　　在估計客戶的未來支出時，從業人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　�、�.常規性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　�、�.滿足客戶基本生活的支出

　�、�.客戶期望實現的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在估計客戶的未來支出時，從業人員需要了解兩種不同狀態下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實現的支出水平。

　　第9題

　　根據客戶對待風險與收益的態度，可以將客戶分為()。

　�、�.風險厭惡型

　�、�.風險偏好型

　�、�.風險中立型

　　Ⅳ.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據客戶對待投資風險與收益的態度，可以將客戶分為三種類型，即風險厭惡型、風險偏好型和風險中立型。

　　第10題

　　根據時間長短可以將客戶證券投資目標分為()。

　　Ⅰ.短期目標

　�、�.中期目標

　　Ⅲ.中長期目標

　　Ⅳ.長期目標

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照時間的長短可以將證券投資目標分為短期目標、中期目標和長期目標。

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