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　　第五章 證券投資基金與衍生工具

　　第一節 證券投資基金

　　1[單選題] 基金管理人的權利不包括(　　)。

　　A.運作和管理基金資產

　　B.保管基金資產

　　C.代表基金行使股東權利

　　D.獲取基金管理人報酬

　　參考答案：B

　　參考解析：按照我國有關規定，基金管理人享有如下權利：①按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產;②獲取基金管理人報酬;③依照有關規定，代表基金行使股東權利;④有關法律法規規定的其他權利。

　　2[單選題] 下列關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續費的說法，正確的是(　　)。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　3[單選題] 基金起源于(　　)。

　　A.英國

　　B.日本

　　C.德國

　　D.美國

　　參考答案：A

　　參考解析：一般認為，基金起源于英國，是在18世紀末19世紀初產業革命的推動下出現的。

　　4[單選題] 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務時，客戶委托的初始資產不得低于人民幣(　　)。

　　A.4000萬元

　　B.5000萬元

　　C.3000萬元

　　D.2000萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：根據我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》的規定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣。

　　5[單選題] (　　)的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　6[單選題] 下列各項中，(　　)不是基金份額持有人必須承擔的義務。

　　A.承擔基金虧損或終止的全部責任

　　B.繳納基金認購款項及規定的費用

　　C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

　　D.遵守基金契約

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人必須承擔的義務包括：(1)遵守基金契約;(2)繳納基金認購款項及規定的費用;(3)承擔基金虧損或終止的有限責任;(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;(5)在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;(6)在封閉式基金存續期問，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定;(7)法律、法規及基金契約規定的其他義務。

　　7[單選題] 國務院證券監督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起(　　)個月內進行審查。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.9

　　參考答案：A

　　參考解析：國務院證券監督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內進行審查。

　　8[單選題] 下列關于開放式基金的說法，不正確的是(　　)。

　　A.既可以由基金公司直銷，也可以由基金公司的代理機構代銷

　　B.有固定存續期

　　C.開放式基金應當保持足夠的現金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項

　　D.適用于開放程度較高、規模較大的金融市場

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續期，而開放式基金沒有固定期限。

　　9[單選題] (　　)不能進行公開發售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發行。

　　A.定向基金

　　B.私募基金

　　C.企業年金

　　D.公積金

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金是向特定的投資者發售的基金，私募基金不能進行公開發售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發行。

　　10[單選題] 從事證券投資基金活動應當遵循的原則不包括(　　)。

　　A.公平

　　B.公正

　　C.自愿

　　D.誠實信用

　　參考答案：B

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第四條規定，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

　　11[單選題] 基金一般反映的是(　　)。

　　A.債權債務關系

　　B.信托關系

　　C.借貸關系

　　D.所有權關系

　　參考答案：B

　　參考解析：股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

　　12[單選題] 下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人

　　B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權

　　C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失

　　D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任

　　參考答案：D

　　參考解析：承擔基金虧損或終止的有限責任是基金份額持有人必須承擔的義務之一，故D項錯誤。

　　13[單選題] 全國性社會保障基金主要投向(　　)。

　　A.國債市場

　　B.期貨市場

　　C.股票市場

　　D.證券市場

　　參考答案：A

　　參考解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

　　14[單選題] 在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為(　　)。

　　A.現金方式

　　B.分紅再投資轉換為基金份額

　　C.現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

　　D.既不是現金方式，也不是分紅再投資轉換為基金份額方式

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

　　15[單選題] 下列不屬于證券投資基金與股票、債券區別的是(　　)。

　　A.反映的經濟關系不同

　　B.籌集資金的投向不同

　　C.風險水平不同

　　D.發行方式不同

　　參考答案：D

　　參考解析：證券投資基金與股票、債券的區別有：①反映的經濟關系不同。股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系，但公司型基金除外。②籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是問接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。③風險水平不同。基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險有可能小于股票。

　　16[單選題] 基金管理人由依法設立的(　　)擔任。

　　A.商業銀行

　　B.證券公司

　　C.信托投資公司

　　D.基金管理公司

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，具有獨立法人地位。

　　17[單選題] 一般股票基金比專門化股票基金的風險(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一樣大

　　D.沒法比較

　　參考答案：B

　　參考解析：按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較小;后者專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大。

　　18[單選題] 企業年金投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產的20%。

　　19[單選題] (　　)是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。

　　A.基金管理費

　　B.基金交易費

　　C.基金托管費

　　D.基金運作費

　　參考答案：C

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。基金管理費是指從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用。

　　20[單選題] (　　)的基金份額持有人不得申請贖回基金。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.開放式基金

　　D.封閉式基金

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

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