點擊查看：2018年證券從業《金融市場基礎知識》模擬試題匯總

　　1、下列屬于間接融資手段的是( )。

　　A.普通股

　　B.優先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　正確答案：D

　　解析：在市場經濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發行證券，即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發行股票或債券等。故選D。

　　2、商業銀行本金和利息的清償順序應該是( )。

　　A.列于商業銀行股權資本之后

　　B.列于商業銀行次級負債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業銀行股權資本

　　正確答案：D

　　解析：商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券。

　　3、中國銀監會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A.銀行間市場發行的債券

　　B.政策性銀行間市場發行的債券

　　C.金融機構間市場發行的債券

　　D.政府發行的債券

　　正確答案：A

　　解析：中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　4、金融市場以( )為交易對象。

　　A.實物資產

　　B.貨幣資產

　　C.金融資產

　　D.無形資產

　　正確答案：C

　　解析：金融市場以貨幣資金和其他金融資產為交易對象。

　　5、金融市場的核心內容是( )。

　　A.金融產品

　　B.金融產品交易

　　C.金融機構

　　D.金融市場參與者

　　正確答案：B

　　解析：金融市場的核心內容是金融產品交易。

　　6、一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　正確答案：D

　　解析：信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品。

　　7、若流通于銀行體系之外的現金為500。億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數為( )。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　正確答案：D

　　解析：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　8、金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　正確答案：D

　　解析：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　9、某上市公司通過公開發行股票進行融資的方式屬于( )。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　正確答案：A

　　解析：直接融資亦稱直接金融，是指役有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。

　　10、長期資本流動的主要方式不包括( )。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金調撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　正確答案：B

　　解析：長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規定使用期限的資本流動，它包括國際直接投資、國際證券投資和國際貨款三種主要方式。

　　11、1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。

　　A.工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.農業銀行

　　D.建設銀行

　　正確答案：B

　　解析：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。

　　12、( )的存在相應地減少了銀行創造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　正確答案：B

　　解析：商業銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創造派生存款的能力。

　　13、假設貨幣乘數為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應量減少1260。億元，那么，中央銀行應該回籠( )億元基礎貨幣。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.453

　　正確答案：B

　　解析：貨幣乘數=貨幣供應量/基礎貨幣，故中央銀行應該回籠的基礎貨幣=1260/3.6=350(億元)。

　　14、金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現的金融市場的( )。

　　A.調節功能

　　B.配置功能

　　C.聚斂功能

　　D.反映功能

　　正確答案：D

　　解析：金融市場歷來被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。

　　15、金融市場最重要的參與者是( )。

　　A.政府部門

　　B.工商企業

　　C.金融機構

　　D.個人

　　正確答案：C

　　解析：金融機構是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構、非存款性金融機構、中央銀行。

　　16、金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為( )。

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　解析：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　17、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被稱為( )。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機構融資

　　正確答案：C

　　解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動。

　　18、1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正確答案：B

　　解析：1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業務，相繼開發了既能增進收益又不擴大資產規模的金融衍生工具

　　19、調節貨幣市場資金供求的杠桿是( )。

　　A.利息

　　B.利率

　　C.匯率

　　D.購買力

　　正確答案：B

　　解析：利率是資金的價格，是調節貨幣市場資金供求的杠桿。

　　20、在我國多層次的資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是( )。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案：D

　　解析：四板市場又稱區域性股權交易市場(區域股權市場)，是為特定區域內的企業提供股權、債券轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用

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