26[單選題] (　　)成立標志著現代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　A.威尼斯銀行誕生

　　B.意大利米蘭銀行誕生

　　C.荷蘭阿姆斯特丹銀行誕生

　　D.英格蘭銀行誕生

　　參考答案：D

　　參考解析：最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。其成立標志著現代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　27[單選題] 以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財，專業管理

　　B.組合投資，分散風險

　　C.收益平穩，風險較小

　　D.獨立托管，保障安全

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C證券投資基金的特征是集合理財、專業管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，嚴格管理、信息透明，獨立托管、保障安全。

　　28[單選題] 下列不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B影響債券利率的因素有：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。

　　29[單選題] 根據上海證券交易所的規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的(　　)，并且不低于前收盤價格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據上海證券交易所的規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

　　30[單選題] 上海證券交易所建立時間為(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年上海證券交易所建立。

　　31[單選題] 下列選項中，QDII基金可以投資的有(　　)。

　�、�.美國存托憑證 Ⅱ.公司債券

　�、�.住房按揭支持證券 Ⅳ.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】AQDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。③與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。④在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。⑤與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。⑥遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　32[單選題] 一般性貨幣政策工具屬于對貨幣(　　)的調節。

　　A.總量

　　B.規模

　　C.流通時間

　　D.流通速度

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節，經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。

　　33[單選題] (　　)機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系統轉登記

　　D.實物申購、贖回

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　34[單選題] (　　)是整個證券市場的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　35[單選題] 下列關于政策性金融機構的說法，正確的是(　　)。

　　A.與商業銀行沒有區別

　　B.不以盈利為目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利為目的

　　D.代表國家財政

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C政策性金融機構是由政府創立、參股、支持或擔保的不完全以盈利為目的的。專門為貫徹政府的社會經濟政策或意圖，在特定的領域內，直接或間接地從事融資活動，協助政府發展經濟、促進社會進步、進行宏觀經濟管理的金融機構，

　　36[單選題] 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.賬面價值

　　C.實際價值

　　D.股票價格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

　　37[單選題] 《融資融券交易試點實施細則》規定，單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的(　　)時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至(　　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規模進行了以下限制：單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買人。

　　38[單選題] 股東參與公司重大決策權利的大小通常取決于其持有股份數量的多少，如果某股東持有的或實際控制的股份數量達到決策所需的有效多數，則該股東為該股份公司的(　　)。

　　A.董事長

　　B.控股股東或實際控制人

　　C.總經理

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股東參與公司重大決策權利的大小通常取決于其持有股份數量的多少，如果某股東持有的或實際控制的股份數量達到決策所需的有效多數，則該股東為該股份公司的控股股東或實際控制人。

　　39[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比(　　)。

　　A.公司債券風險大，收益低

　　B.公司債券風險小，收益高

　　C.政府債券風險大，收益高

　　D.政府債券風險小，收益穩定

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩定的。

　　40[單選題] 金融市場的風險分散和規避功能，要求面對市場行情的變化，同時，資金供給者在為閑置資金尋求出路的首先(　　)。

　　A.自由買賣

　　B.保證資金安全

　　C.交易活動靈活多變

　　D.獲得盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：由于市場行情變化多端，資金供給者在為閑置資金尋求出路的同時，首先要保證資金的安全。金融市場上有多種融資形式可供選擇，各種金融工具的自由買賣和靈活多樣的金融交易活動，增強了金融工具的安全性，提高了融資效率，使資金供應者能夠靈活地調整其閑置資金的保存形式，達到既能獲得盈利又能保證安全性和流動性的目的。

　　41[單選題] 由中國證券業協會責令改正;拒不改正的，由中國證券業協會對證券經營機構及其直接責任人員給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、(　　)以下罰款。

　　A.1萬元

　　B.2萬元

　　C.3萬元

　　D.4萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：由中國證券業協會責令改正;拒不改正的，由中國證券業協會對證券經營機構及其直接責任人員給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　42[單選題] 金融風險的特點包括(　　)。

　�、�.確定性 Ⅱ.周期性

　�、�.可管理性 Ⅳ.擴散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融風險的特征包括：①隱蔽性。②擴散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[單選題] 《中華人民共和國證券法》規定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發行的股份，除了由發起人認購一部分外，其余部分應該向社會公眾公開發行�！吨腥A人民共和國證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。

　　44[單選題] 關于委托指令的分類，說法錯誤的是(　　)。

　　A.根據委托訂單的數量，有整數委托和零數委托

　　B.根據買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托

　　C.根據委托目的，有停止損失委托和停止損失限價委托

　　D.根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類：根據委托訂單的數量，有整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托;根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托等。

　　45[單選題] 下列不屬于創業板市場功能的是(　　)。

　　A.承擔風險資本的退出窗口作用

　　B.促進產業升級

　　C.優化資源配置

　　D.有“宏觀經濟晴雨表”之稱

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D創業板市場的功能主要表現在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優化資源配置、促進產業升級等作用，而對企業來講，上市除了融通資金外，還有提高企業知名度、分擔投資風險、規范企業運作等作用。相對創業板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經濟發展狀況，有“宏觀經濟晴雨表”之稱。

　　46[單選題] 向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于(　　)。

　　A.證券承銷與保薦業務

　　B.證券經紀業務

　　C.融資融券業務

　　D.證券自營業務

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于融資融券業務。

　　47[單選題] 金融衍生工具的發展動因包括(　　)。

　　Ⅰ.避險 Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構的利潤驅動 Ⅳ.新技術革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A金融衍生工具的發展動因包括：①金融衍生工具產生的最基本原因是避險。②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。④新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　48[單選題] 全國性社會保障基金可用于支付(　　)。

　�、�.退休人員工資 Ⅱ.失業救濟

　�、�.社會養老保險 Ⅳ.財政補貼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

　　49[單選題] 中國國庫券的期限最短的為(　　)。

　　A.1年

　　B.9個月

　　C.6個月

　　D.3個月

　　參考答案：A

　　參考解析：中國國庫券的期限最短的為一年，而西方國家國庫券品種較多，一般可分為3個月、6個月、9個月、1年期四種，其面額起點各國不一。

　　50[單選題] 我國金融系體的主體是(　　)

　　A.保險公司

　　B.證券機構

　　C.中央銀行

　　D.商業銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D在我國的金融機構體系中，以商業銀行為代表的銀行業金融機構主體，并且以銀行信貸為主的間接融資在社會總融資中占主導地位。

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