第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 國際債券的特征有(  )。

　　Ⅰ.資金來源廣

　　Ⅱ.發行規模小

　　Ⅲ.有國家主權保障

　　Ⅳ.沒有匯率風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發行規模大;存在匯率風險;由國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　77[單選題] 我國金融市場現狀表現出的特征有(　　)。

　　Ⅰ.投資主體多元化

　　Ⅱ.利率市場化

　　Ⅲ.產品國際化

　　Ⅳ.分業與混業經營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國金融市場的現狀表現為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場化。(3)分業與混業經營。

　　78[單選題] 2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監管的四大支柱，下列關于四大支柱的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.強大的監管制度

　　Ⅱ.有效的監督

　　Ⅲ.風險處置和解決系統重要性機構穩定的政策框架

　　Ⅳ.半透明的國際評估和同行審議

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅳ項表述錯誤，應該是透明的國際評估和同行審議。

　　79[單選題] 債券和股票的主要區別是(　　)。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.風險不同

　　Ⅲ.權利不同

　　Ⅳ.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的區別主要表現在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　80[單選題] 我國的政策性金融機構包括(　　)。

　　Ⅰ.國家開發銀行

　　Ⅱ.中國進出口銀行

　　Ⅲ.中國農業銀行

　　Ⅳ.中國農業發展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國的政策性金融機構包括三家政策性銀行：國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。

　　81[單選題] 對比期貨交易與遠期交易，兩者的類似之處有(　　)。

　　Ⅰ.現在定約成交

　　Ⅱ.將來交割

　　Ⅲ.非標準化

　　Ⅳ.在場外市場進行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現在定約成交，將來交割。但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行;期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約，一般在場內市場進行。

　　82[單選題] 賦予股東優先認股權的主要目的包括(　　)。

　　Ⅰ.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　　Ⅱ.保護原有普通股票股東的利益和持股價值

　　Ⅲ.確保公司股份能足額認購

　　Ⅳ.增加公司的募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 賦予股東優先認股權有兩個主要目的：(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

　　83[單選題] 下列選項中，屬于股權類產品衍生工具的是(　　)。

　　Ⅰ.遠期外匯合約

　　Ⅱ.股票期權

　　Ⅲ.股票指數期貨

　　Ⅳ.股票指數期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

　　84[單選題] 每個經濟周期一般都要經過(　　)階段。

　　Ⅰ.蕭條

　　Ⅱ.衰退

　　Ⅲ.復蘇

　　Ⅳ.高漲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 社會經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個經濟周期一般都要經過高漲、衰退、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的景氣循環。

　　85[單選題] 憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有(  )。

　　Ⅰ.投資者身份

　　Ⅱ.購買日期

　　Ⅲ.期限

　　Ⅳ.統一規定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發行利率等內容。

　　86[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(  )。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.可轉換債券

　　Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券

　　Ⅳ.信用等級在AAA級以下的企業債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業債券。(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　87[單選題] 股票具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.收益性

　　Ⅱ.流動性

　　Ⅲ. 參與性

　　Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　88[單選題] 常見的常規性貨幣政策工具主要包括(  )。

　　Ⅰ.不動產信用控制

　　Ⅱ.優惠利率

　　Ⅲ.公開市場業務

　　Ⅳ.再貼現政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：常規性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統的貨幣信用擴張與緊縮產生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等。

　　89[單選題] 對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括(  )。

　　Ⅰ.信息公開披露制度

　　Ⅱ.信息報送制度

　　Ⅲ.董事會會議內容公開制度

　　Ⅳ.年報審計監管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的要求包括：(1)信息報送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。(3)年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。

　　90[單選題] 股票發行的定價方式有(  )。

　　Ⅰ.協商定價方式

　　Ⅱ.上網競價方式

　　Ⅲ.詢價方式

　　Ⅳ.招標定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。其中，詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。

　　91[單選題] 申請發行公司債券，應當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對(　　)作出決議。

　　Ⅰ.發行債券的數量

　　Ⅱ.債券期限

　　Ⅲ.募集資金的用途

　　Ⅳ.決議的有效期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 申請發行公司債券，應當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對下列事項作出決議：(1)發行債券的數量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對董事會的授權事項。(7)其他需要明確的事項。

　　92[單選題] 證券公司從事證券承銷業務的具體方式有(　　)。

　　Ⅰ.直接發行

　　Ⅱ.包銷

　　Ⅲ.代銷

　　Ⅳ.公募發行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。

　　93[單選題] 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于的投資或活動包括(　　)。

　　Ⅰ.承銷證券

　　Ⅱ.從事承擔有限責任的投資

　　Ⅲ.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

　　Ⅳ.買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔保。(3)從事承擔無限責任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券。(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。(8)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

　　94[單選題] 下列選項中，屬于處罰處分信息的有(　　)。

　　Ⅰ.受到中國證監會的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執業資格、吊銷執業資格

　　Ⅱ.受到中國證監會談話提醒、拒絕中國證監會或其他派出機構的檢查或調查

　　Ⅲ.受到其他境內外金融監管機構或執法部門的處罰

　　Ⅳ.受到其他境內外自律組織的處分

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅱ項屬于警示信息。

　　95[單選題] 影響凈資產收益率的因素有(　　)。

　　Ⅰ.銷售利潤率

　　Ⅱ.資產周轉率

　　Ⅲ.杠桿比率

　　Ⅳ.債務擔保比率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：因為凈資產收益率(ROE)=銷售利潤率×資產周轉率×杠桿比率。

　　96[單選題] 在證券從業人員執業管理過程中，下列應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.從業人員取得執業證書后，辭職或不為原聘用機構所聘用的

　　Ⅱ.取得執業證書的從業人員變更聘用機構的

　　Ⅲ.從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的

　　Ⅳ.從業人員因某種原因與原聘用機構解除勞動合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《證券業從業人員資格管理辦法》規定，在證券從業人員執業管理過程中，應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形包括：(1)從業人員取得執業證書后，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者因其他原因與原聘用機構解除勞動合同的。原聘用機構應當在上述情形發生后l0日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(2)取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后l0日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(3)從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分后10日內向中國證券業協會報告。

　　97[單選題] 下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有(　　)。

　　Ⅰ.在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅱ.因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅲ.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅳ.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形：(1)在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年。(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　98[單選題] 關于次級債務，下列說法中正確的有(　　)。

　　Ⅰ.次級債務是由銀行發行的

　　Ⅱ.次級債務固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失

　　Ⅳ.次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索取權是在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　99[單選題] 債券按照其券面形態可分為(  )。

　　Ⅰ.憑證式債券

　　Ⅱ.附息債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　　Ⅳ.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：B

　　參考解析：債券的種類包括：(1)根據發行主體的不同.債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據債券券面形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據擔保性質，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

　　100[單選題] 機構投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.保險公司

　　Ⅱ.投資基金

　　Ⅲ.個人投資者

　　Ⅳ.合格境外機構投資者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。l、Ⅳ項均屬于機構投資者中的金融機構。故本題選C。

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