第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　26[單選題] 下列關于封閉式基金的利潤分配，說法錯誤的是(　)。

　　A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%

　　C.基金收益分配后基金份額凈值不得高于面值

　　D.封閉式基金只能采用現金分紅

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值;封閉式基金只能采用現金分紅。

　　27[單選題] 發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有(　)。

　　Ⅰ.債券變現能力 Ⅱ.籌集資金數額

　　Ⅲ.資金使用方向 Ⅳ.市場利率的變化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現能力。

　　28[單選題] 我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是(　)。

　　A.1978～1992年

　　B.1993～1998年

　　C.1981～1990年

　　D.1999年至今

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B全國性資本市場的形成和初步發展是在1993～1998年。

　　29[單選題] 下列關于政府機構的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控

　　Ⅱ.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　Ⅲ.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

　　Ⅳ.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A。出于維護金融穩定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D選項錯誤。

　　30[單選題] 下列關于金融工具和金融市場敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

　　B.股票屬于直接融資工具，其發行、交易的市場屬于直接融資市場

　　C.銀行間同業拆借市場屬于貨幣市場，同業拆借是其中的一種短期金融工具

　　D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D債券回購是一種短期金融工具，屬于貨幣市場中的銀行間債券回購市場。

　　31[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而(　)都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。

　　Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金發起人

　　Ⅲ.基金托管人 Ⅳ.基金投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。

　　32[單選題] 當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司剩余資產，但一般是按優先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息

　　C.市值

　　D.面值

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償。

　　33[單選題] 依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券是(　)。

　　A.金融債券

　　B.商業銀行次級債券

　　C.混合資本債券

　　D.公司債券

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券。

　　34[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　　Ⅰ.有限責任公司 Ⅱ.無限責任公司

　　Ⅲ.股份有限公司 Ⅳ.合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　35[單選題] 下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，不正確的是(　)。

　　Ⅰ.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

　　Ⅱ.可以買賣可轉換債券

　　Ⅲ.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　Ⅳ.只可用自有資金投資證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B根據《中華人民共和國商業銀行法》規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　36[單選題] (　)應當采用代銷方式發行。

　　Ⅰ.上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式的

　　Ⅱ.上市公司公開發行股票未采用自行銷售方式的

　　Ⅲ.上市公司向原股東配售股份的

　　Ⅳ.上市公司增發股份的

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A我國《證券發行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司發行證券，應當由證券公司承銷;上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應當采用代銷方式發行。

　　37[單選題] 普通股股東在股份公司解散清算時，有權要求取得公司按規定清償后的(　)。

　　A.銀行存款

　　B.注冊資本

　　C.剩余資產

　　D.剩余資金

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接體現了其在經濟利益上的要求。普通股票股東有權按照實繳的出資比例分取紅利;普通股票股東在股份公司解散清算時，有權要求取得公司的剩余資產。

　　38[單選題] 證券投資的信用風險會受發行人的(　)因素影響。

　　Ⅰ.盈利水平 Ⅱ.規模大小

　　Ⅲ.事業穩定程度 Ⅳ.經營能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D信用風險實際上解釋了發行人在財務狀況不佳時出現違約和破產的可能，它主要受證券發行人的經營能力、盈利水平、事業穩定程度及規模大小等因素影響。

　　39[單選題] 證券交易所的特征不包括(　)。

　　A.有固定的交易場所和交易時間

　　B.參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制

　　C.交易的對象并不限于合乎一定標準的上市證券

　　D.通過公開競價的方式決定交易價格

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C考查證券交易所的特征。具體包括：①有固定的交易場所和交易時間;②參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易;③交易的對象限于合乎一定標準的上市證券;④通過公開競價的方式決定交易價格;⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率;⑥實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

　　40[單選題] 典型的間接融資形式便是與(　)發生信用關系。

　　A.銀行

　　B.金融機構

　　C.信托中心

　　D.信貸機構

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。

　　41[單選題] 下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱“拆股”“拆細”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　42[單選題] 我國證券交易所的證券交易采取(　)，一般投資者只能委托會員間接進行交易。

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代銷制

　　D.經紀制

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D場內交易采用經紀制進行，投資者必須委托具有會員資格的證券經紀商在交易所內代理買賣證券。

　　43[單選題] 信用違約互換中的參考信用工具包括(　)。

　　Ⅰ.債券 Ⅱ.按揭貸款

　　Ⅲ.按揭支持證券 Ⅳ.各國國債

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D信用違約互換(CreditDefau1tSwap，簡稱“CDS”)就是一方將購入的具有違約風險的債務或債券中的違約風險轉嫁給第三方(保險公司)。CDS交易參考的信用工具包括：按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數。

　　44[單選題] 證券投資基金是一種(　)集合投資方式。

　　Ⅰ.利益共享 Ⅱ.業余理財

　　Ⅲ.風險自擔 Ⅳ.風險共擔

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。其特點包括：集合投資、分散風險、專業理財。

　　45[單選題] 資本跨國界資本流出的主要表現有(　)

　　Ⅰ.外國在本國的資產增加 Ⅱ.本國在外國的資產減少

　　Ⅲ.外國在本國的資產減少 Ⅳ.本國在外國的資產增加

　　V.本國對外國的債務減少 Ⅵ.本國對外國的債務增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅵ

　　B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、V

　　D.Ⅲ、Ⅳ、V

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D本題為組合型選擇題，主要考查資本流出情形下的主要表現形式：外國在本國的資產減少;外國對本國的債務增加;本國對外國的債務減少;本國在外國的資產增加。注意區分與資本流出情況下的表現。

　　46[單選題] 金融資產首次出售給公眾時形成的交易市場是(　)。

　　A.證券發行市場

　　B.證券次級市場

　　C.現貨市場

　　D.第三市場

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A金融市場又分為發行市場和交易市場。發行市場，亦稱為初級市場或一級市場，是指各種新發行的證券第一次售出的活動及場所。

　　47[單選題] 普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金成為股份公司(　)的基礎。

　　A.負債

　　B.注冊資本

　　C.虛擬資本

　　D.貨幣資金

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。《中華人民共和國公司法》規定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資。

　　48[單選題] (　)根據契約，對在代辦股份轉讓系統中掛牌公司的信息披露行為進行監管、指導和督促。

　　A.交易所

　　B.證監會

　　C.證券業協會

　　D.證券公司

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D代辦股份轉讓系統由中國證券業協會負責自律性管理，以契約明確參與各方的權利、義務以及責任。證券公司依據契約，對掛牌公司的信息披露行為進行監管、指導和督促，中國證券業協會委托證券交易所對股份轉讓行為進行實時監控，并對異常轉讓情況提出報告。

　　49[單選題] 金融市場的構成要素包括(　)

　　Ⅰ.市場參與者 Ⅱ.交易工具

　　Ⅲ.市場監管者 Ⅳ.市場中介

　　Ⅴ.市場價格

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ、V

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B金融市場是由金融市場參與者，金融市場交易工具，金融市場中介和金融市場價格這四個要素構成的，不包含金融市場監管者。

　　50[單選題] 目前我國各家商業銀行推廣的(　)是結構化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產結構化理財產品

　　B.利率結構化理財產品

　　C.掛鉤不同標的資產的理財產品

　　D.股權結構化理財產品

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C利用最基礎的金融衍生工具的結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，開發設計出的具有復雜特性的金融衍生產品，一般稱為結構化金融衍生工具。目前我國各家商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。

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