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　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　第1題單選

　　流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。下列選項中，能夠影響流動性強弱的有( )。

　　Ⅰ.金融機構的資產負債比例及構成

　　Ⅱ.客戶的財務狀況和信用

　　Ⅲ.二級市場的發育程度

　　Ⅳ.已建立的融資渠道

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發育程度、已建立的融資渠道等。

　　第2題單選

　　能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有( )。

　　Ⅰ.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　　Ⅱ.股票與它代表的財產權有可分開的關系

　　Ⅲ.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　　Ⅳ.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產

　　權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權。(2)股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　第3題單選

　　憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有( )。

　　Ⅰ.投資者身份

　　Ⅱ.購買日期

　　Ⅲ.期限

　　Ⅳ.統一規定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格

　　的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發行利率等內容。

　　第4題單選

　　下列哪些屬于非證券金融市場?( )

　　Ⅰ.信托市場

　　Ⅱ.保險市場

　　Ⅲ.融資租賃市場

　　Ⅳ.股權投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 非證券金融市場包括信托市場、融資租賃市場和股權投資市場。

　　第5題單選

　　下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ.流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率

　　Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行

　　Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名

　　Ⅳ.非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ項，流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求：Ⅲ項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。

　　第6題單選

　　下列屬于政府機構直接融資方式的有( )。

　　Ⅰ.財政資本金投入而獲得的股權收益

　　Ⅱ.外國政府援助贈款

　　Ⅲ.獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券

　　Ⅳ.向世界銀行、亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益。(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入。(3)獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款。(5)外國政府援助贈款。

　　第7題單選

　　在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間為每個交易日的(?)。

　　A.9：00～9：30

　　B.9：15～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.9：10～9：25

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。

　　第8題單選

　　流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

　　Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力

　　Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力

　　Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力

　　Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　第9題單選

　　經營風險來自內部因素和外部因素兩個方面，下列屬于企業內部因素的有( )。

　　Ⅰ.項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬

　　Ⅱ.不注意技術更新，使企業在行業中的競爭地位下降

　　Ⅲ.不注意市場調查，不注意開發新產品，僅滿足于目前公司產品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經濟效益

　　Ⅳ.銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道

　　A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 經營風險來自內部因素和外部因素兩個方面。企業內部的因素主要有：(1)項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術更新，使企業在行業中的競爭地位下降。(3)不注意市場調查，不注意開發新產品，僅滿足于目前公司產品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經濟效益。(4)銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道。

　　第10題單選

　　股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區分為( )。

　　Ⅰ.流通股

　　Ⅱ.非流通股

　　Ⅲ.普通股

　　Ⅳ.優先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區分為非流通股和流通股，這是我國經濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。

　　第11題單選

　　股票應載明的事項主要包括( )。

　　Ⅰ.公司名稱

　　Ⅱ.公司成立的日期

　　Ⅲ.股票種類

　　Ⅳ.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 《中華人民共和國公司法》規定，股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號。

　　第12題單選

　　最早出現的證券交易機構是由外商開辦的( )。

　　Ⅰ.上海股份公所

　　Ⅱ.上海眾業公所

　　Ⅲ.上海證券交易所

　　Ⅳ.上海華商證券交易所

　　A.Ⅱ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券在我國屬于舶來品，最早出現的股票是外商股票，最早出現的證券交易機構也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業公所。上市證券主要是外國公司股票和債券。

　　第13題單選

　　資產證券化的有關當事人包括( )。

　　Ⅰ.發起人

　　Ⅱ.信用增級機構

　　Ⅲ.承銷人

　　Ⅳ.特定目的機構或特定目的受托人

　　A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅱ.Ⅲ

　　D.Ⅰ.Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 資產證券化的有關當事人包括：(1)發起人。(2)特定目的機構或特定目的受托人。(3)資金和資產存管機構。(4)信用增級機構。(5)信用評級機構。(6)承銷人。(7)證券化產品投資者。

　　第14題單選

　　根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，為投資者開立證券賬戶的機構有( )。

　　Ⅰ.中國結算公司上海分公司、深圳分公司

　　Ⅱ.中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司

　　Ⅲ.證券交易所

　　Ⅳ.中國結算公司境外B股結算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，中國結算公司上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開立業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　第15題單選

　　金融風險的特征包括( )。

　　Ⅰ.隱蔽性

　　Ⅱ.擴散性

　　Ⅲ.可管理性

　　Ⅳ.周期性

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　第16題單選

　　在證券從業人員執業管理過程中，下列應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形有( )。

　　Ⅰ.從業人員取得執業證書后，辭職或不為原聘用機構所聘用的

　　Ⅱ.取得執業證書的從業人員變更聘用機構的

　　Ⅲ.從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的

　　Ⅳ.從業人員因某種原因與原聘用機構解除勞動合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《證券業從業人員資格管理辦法》規定，在證券從業人員執業管理過程中，應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形包括：(1)從業人員取得執業證書后，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者因其他原因與原聘用機構解除勞動合同的，原聘用機構應當在上述情形發生后10日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(2)取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后10日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(3)從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分后10日內向中國證券業協會報告。

　　第17題單選

　　下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有( )。

　　Ⅰ.企業年金基金財產不得購買投資連結保險產品

　　Ⅱ.企業年金基金財產不得用于信用交易，但可投資債券回購

　　Ⅲ.企業年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　Ⅳ.企業年金基金財產僅限于境內投資

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 企業年金基金財產僅限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　第18題單選

　　不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為( )。

　　Ⅰ.風險偏好型

　　Ⅱ.風險尋找型

　　Ⅲ.風險中立型

　　Ⅳ.風險回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　第19題單選

　　證券業協會的自律管理體現在保護行業共同利益、促進行業共同發展方面，具體表現為( )。

　　Ⅰ.從業人員的資格管理

　　Ⅱ.從業人員的后續職業培訓

　　Ⅲ.制定從業人員的行為準則和道德規范

　　Ⅳ.對會員單位制定業務指引

　　A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D.Ⅱ.Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于證券業協會對從業人員的自律管理，Ⅳ項屬于對會員單位的自律管理。

　　第20題單選

　　下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是( )。

　　Ⅰ.傭金

　　Ⅱ.過戶費

　　Ⅲ.印花稅

　　Ⅳ.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　第21題單選

　　金融衍生工具按交易場所可以分為( )。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC交易的衍生工具

　　Ⅲ.獨立衍生工具

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱0TC)交易的衍生工具。

　　第22題單選

　　股票具有的特征包括( )。

　　Ⅰ.收益性

　　Ⅱ.流動性

　　Ⅲ.參與性

　　Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票具有以下5個方面的特征：

　　①收益性，收益性是股票最基本的特征;

　　②風險性。股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離程度;

　　③流動性，流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性;

　　④永久性，永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的;

　　⑤參與性，參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。

　　第23題單選

　　對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括( )。

　　Ⅰ.信息公開披露制度

　　Ⅱ.信息報送制度

　　Ⅲ.董事會會議內容公開制度

　　Ⅳ.年報審計監管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 對證券公司信息報送與披露方面的要求包括：(1)信息報送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。(3)年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。

　　第24題單選

　　自2007年11月以來，主要的遠期品種為( )。

　　Ⅰ.1M×4M

　　Ⅱ.3M×6M

　　Ⅲ.2M×4M

　　Ⅳ.9M×12M

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據全國銀行間同業拆借中心公布的數據，自2007年11月以來，人民幣遠期利率協議的參考利率均為Shibor，主要的遠期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。

　　第25題單選

　　與現貨交易相比.遠期合同交易的特點主要表現在( )。

　　Ⅰ.遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　Ⅱ.遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　　Ⅲ.遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　Ⅳ.遠期合同交易通常要求在規定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監控

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：遠期合同交易與現貨交易非常密切。實際上，二者具有相同的性質，即交易雙方都是為了實行實物商品的最終交收。因此，遠期合同交易與現貨交易統稱為“實物交易”。但是二者也存在較大的差異，主要表現在： ?

　　(1)遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現貨交易則無此必要。

　　(2)遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月是經常的事情有時甚至達一年或一年以上。而現貨交易通常是現買現賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。

　　(3)遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現貨交易則隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。

　　(4)遠期合同交易通常要求在規定的場所進行(遠期在場外交易，并不代表沒有規定的交易場所)，雙方交易要受到第三方的監控，以便函交易處于公開、公平、公正的狀況，因而能有效地防止不正當行為，以維護市場交易秩序;而現貨交易不受過多的限制，因此也易產生一些非法行為。

　　題中四個選項都為與現貨交易相比的遠期合同交易的特點，故全選。

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