>>>關注萬題庫證從資格考試微信，下載考前預測試題！

　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

　　點擊查看：2018年9月證券從業資格《基礎知識》強化練習題匯總

　　第1題單選

　　由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。

　　A.道德風險

　　B.管理能力風險

　　C.技術風險

　　D.市場風險

　　參考答案：B

　　參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。

　　第2題單選

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為( )。

　　A.風險期望

　　B.風險頭寸

　　C.風險暴露

　　D.風險預算

　　參考答案：C

　　參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為風險暴露。

　　第3題單選

　　根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

　　A.政府債券、金融債券和公司債券

　　B.貼現債券、附息債券、息票累積債券

　　C.公募債券、私募債券

　　D.有擔保債券、無擔保債券

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債

　　券和息票累積債券三類。根據債券券面形態分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　第4題單選

　　關于憑證式國債和儲蓄國債的說法正確的是( )。

　　A.投資者購買儲蓄國債，可持現金直接購買

　　B.憑證式國債采取填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的形式記錄債權

　　C.憑證式國債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　D.儲蓄國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者購買憑證式國債，可持現金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買。故選項A錯誤。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項C錯誤。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限于個人，機構不允許購買或者持有。故選項D錯誤。

　　第5題單選

　　證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個人。

　　A.股東權利

　　B.管理權利

　　C.分配權利

　　D.指揮權利.

　　參考答案：A

　　參考解析： 實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人。股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監管部門規定的資格條件。

　　第6題單選

　　在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規定繳納保證金。

　　A.期權買賣雙方

　　B.期權交易所

　　C.期權購買者

　　D.期權出售者

　　參考答案：D

　　參考解析： 在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履約的義務。至于期權的購買者，因期權合約來規定其義務，故無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。

　　第7題單選

　　( )是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金發行人

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

　　第8題單選

　　下列關于股份有限公司申請股票上市的條件，說法不正確的是( )。

　　A.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上

　　B.公司凈資產不少于人民幣3000萬元

　　C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上

　　D.公司最近3年無重大違法行為

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《證券法》第50條的規定，股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：①股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬元;③公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

　　第9題單選

　　下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。

　　A.交易結算風險由交易雙方自行承擔

　　B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業個人投資者

　　C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

　　D.由交易所提供結算擔保和承擔交易結算風險

　　參考答案：A

　　參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。

　　第10題單選

　　大宗交易系統中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。

　　A.非擔保交收

　　B.擔保交收

　　C.定向交收

　　D.非定向交收

　　參考答案：A

　　參考解析： 大宗交易系統買賣雙方可以采取擔保交收或非擔保交收方式進行，采用非擔保交收方式的，交易雙方應就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。

　　第11題單選

　　證券業協會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統進行審核，必要時可要求有關機構提交書面材料。證券業協會在收到完整申請材料后( )日內審核完畢。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券業協會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統進行審核，必要時可要求有關機構提交書面材料。證券業協會在收到完整申請材料后30日內審核完畢。

　　第12題單選

　　假設貨幣乘數為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應量減少1260億元，那么，中央銀行應該回籠( )億元基礎貨幣。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.4536

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣乘數=貨幣供應量/基礎貨幣，故中央銀行應該回籠的基礎貨幣=1260/3.6=350(億元)。

　　第13題單選

　　下列各種債券中，其利率在償付期限內不變的是( )。

　　A.固定利率債券

　　B.附息債券

　　C.息票累積債券

　　D.浮動利率債券

　　參考答案：A

　　參考解析： 固定利率債券是在債券存續期內票面利率不變的債券。

　　第14題單選

　　在我國，( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　A.中國證券業協會

　　B.中國證監會派出機構

　　C.中國證券監督管理委員會

　　D.中國證券登記結算有限責任公司

　　參考答案：D

　　參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　第15題單選

　　單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不超過該公司股份總數的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：A

　　參考解析： 合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限額和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的30%。

　　第16題單選

　　由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。

　　A.場內交易市場

　　B.柜臺交易市場

　　C.場外交易市場

　　D.店頭交易市場

　　參考答案：A

　　參考解析： 場內交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

　　第17題單選

　　在我國多層次的資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持。具有積極作用的是( )。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 四板市場又稱區域性股權交易市場(區域股權市場)，是為特定區域內的企業提供股權、債券轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。

　　第18題單選

　　1987年，我國第一家專業性證券公司( )成立。

　　A.深圳特區證券公司

　　B.上海證券公司

　　C.大連證券公司

　　D.北京證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析： 1987年，深圳特區證券公司成立，也成為我國第一家專業性證券公司。

　　第19題單選

　　證券投資基金的特征不包括( )。

　　A.集合投資

　　B.分散風險

　　C.專業理財

　　D.分散投資

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金作為一種現代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業理財。

　　第20題單選

　　按照中國證監會的規定，外資參股證券公司取得證券從業資格的人員不得少于( )人，并有必要的會計、法律和計算機專業人員。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析： 外資參股證券公司的設立條件之一是：按照中國證監會的規定，取得證券從業資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業人員。

　　第21題單選

　　可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。

　　A.債權人的權利

　　B.股東的權利

　　C.債權人的義務

　　D.債權人的責任

　　參考答案：B

　　參考解析： 可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權利;當發行公司的經營業績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業績增長帶來的收益。

　　第22題單選

　　股票發行采取溢價發行的，其發行價格由( )確定。

　　A.發行人

　　B.承銷的證券公司

　　C.發行人與承銷的證券公司協商

　　D.第三方

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據《證券法》第34條的規定，股票發行采取溢價發行的，其發行價格由發行人與承銷的證券公司協商確定。

　　第23題單選

　　關于金融自由化的作用，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具

　　B.金融自由化促進了金融競爭

　　C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主

　　D.由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接地或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。

　　第24題單選

　　與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業的國際資本流動方式屬于( )。

　　A.國際直接投資

　　B.國際間接投資

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創辦新企業，包括創辦獨資企業、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業。(3)投資者直接收購現有的外國企業。(4)購買外國企業股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業投資所獲利潤作為資本，對該企業進行再投資。

　　第25題單選

　　混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于( )，發行人可以延期支付利息。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析： 混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息。

　　第26題單選

　　發生在保險人和投保人之間的保險行為稱為( )。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財產保險

　　參考答案：A

　　參考解析：發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

　　第27題單選

　　從資本市場的發展歷程來看，( )是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　A.保護投資者利益

　　B.證券經營機構的不斷壯大

　　C.保證證券交易價格的穩定

　　D.保證證券發行人能夠籌集到所需資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　第28題單選

　　回購交易通常在( )交易中運用。

　　A.遠期

　　B.現貨

　　C.債券

　　D.股票

　　參考答案：C

　　參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　第29題單選

　　股票價格與市場利率的關系是( )。

　　A.利率提高，股票價格下降

　　B.利率與股票價格同方向變動

　　C.利率提高，股票價格上升

　　D.隨機變動

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關系，即當利率提高時，股票價格下降。

　　第30題單選

　　下列說法錯誤的是( )。

　　A.證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務

　　B.在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

　　C.經紀關系的建立形成了實質上的委托關系

　　D.證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業務，并應當向客戶出示證券經紀人證書

　　參考答案：C

　　參考解析： 經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試必做試題匯總（統考）

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載