(26)證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(27) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

　　A: 金融機構存款基本利率

　　B: 金融機構貸款基準利率

　　C: 法定存款準備金利率

　　D: 超額存款準備金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　(28) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標

　　D: 銀行發售

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　(29) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機構

　　B: 商業銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。

　　(30) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區別。

　　(31)同業拆借市場基本上都是( )拆借。

　　A: 擔保

　　B: 票據

　　C: 信用

　　D: 質押

　　答案:C

　　解析:同業拆借活動都是在金融機構之間進行，市場準入條件比較嚴格.因此金融機構主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業拆借市場基本上都是信用拆借。

　　(32) 我國的國債專指( )代表中央政府發行的國家公債。

　　A: 國務院

　　B: 財政部

　　C: 中國人民銀行

　　D: 國資委

　　答案:B

　　解析:

　　我國國債專指財政部代表中央政府發行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。

　　(33) 按照我國現行規定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期貨

　　C: 上市交易的國債

　　D: 上市交易的企業債券

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　(34) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 實際收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名義利率

　　答案:D

　　解析:

　　債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。

　　(35)根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

　　(36)在金融宏觀調控中.貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指( )。

　　A: 企業的股票發行與流通

　　B: 居民的金融投資

　　C: 政府的國債發行與流通

　　D: 貨幣的供給與需求

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　(37) 投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。

　　A: 憑證式國債

　　B: 儲蓄式國債

　　C: 實物式國債

　　D: 記賬式國債

　　答案:D

　　解析:記賬式國債以記賬形式記錄債權。通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設立賬戶。

　　(38) 與傳統金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。

　　A: 杠桿比例高

　　B: 定價復雜

　　C: 全球化程度高

　　D: 低風險性

　　答案:D

　　解析:

　　與傳統金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價復雜;(3)高風險性：(4)全球化程度高。

　　(39) 以下不是外資股的是( )。

　　A: S股

　　B: N股

　　C: H股

　　D: A股

　　答案:D

　　解析: A股不是外資股。

　　(40) 發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過( )的股東，可參與本公司發行私募債券的認購與轉讓。

　　A: 1%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發行私募債券的認購與轉讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉讓。

　　(41) 不屬于直接融資范疇的是( )。

　　A: 股票融資

　　B: 公司債券融資

　　C: 國債融資

　　D: 向銀行借款

　　答案:D

　　解析: 選項D屬于間接融資。

　　(42) 保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。

　　A: 保單責任

　　B: 公司普通債券

　　C: 向銀行貸款

　　D: 公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場構成的是( )。

　　A: 短期政府債券市場

　　B: 中長期債券市場

　　C: 商業票據市場

　　D: 大額可轉讓定期存單市場

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.

　　(44) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎資產。

　　A: 浮動利率

　　B: 官方利率

　　C: 市場利率

　　D: 固定收益

　　答案:D

　　解析:

　　利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　(45) 下面關于可交換公司債券的股票交換價格及調整與修正的表述，不正確的是( )。

　　A: 如果調整或修正交換價格導致預備用于交換數量不足.發行人必須補充提供

　　B: 預備用于交換的股票要事先設定擔保，并辦理登記手續

　　C: 募集說明書應事先約定交換價格及其調整、修正原則

　　D:股票交換價格應不低于公告募集說明書前10個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券交換為每股股份的價格，應當不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。募集說明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。

　　(46) 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A: A股

　　B: H股

　　C: B股

　　D: G股

　　答案:A

　　解析: 股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　(47) 以下說法錯誤的是( )。

　　A: 上市公司股份回購，只能使用自有資金

　　B: 上市公司轉增股本.股東權益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發生變化

　　C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權

　　D: 上市公司增發新股.不可以面向少數特定機構或個人

　　答案:D

　　解析:

　　增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股。上市公司可以向公眾公開增發，也可以向少數特定機構或個人增發。增發之后.公司注冊資本相應增加。

　　(48) 無形市場與有形市場的一個最明顯的區別是( )。

　　A: 交易場所不固定，分散交易

　　B: 交易范圍比較廣

　　C: 交易時間不集中

　　D: 交易的種類多

　　答案:A

　　解析: 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。

　　(49) 下列不屬于貨幣市場特點的是( )。

　　A: 流動性強

　　B: 風險小

　　C: 償還期短

　　D: 籌集的資金大多用于固定資產投資

　　答案:D

　　解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。

　　(50) 第一只ETF是在( )推出的。

　　A: 英國

　　B: 美國

　　C: 加拿大

　　D: 澳大利亞

　　答案:C

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