51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業務種類包括(　)。

　　Ⅰ.證券投資咨詢

　　Ⅱ.財務顧問業務

　　Ⅲ.證券經紀

　　Ⅳ.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　52[單選題] 我國的政策性金融機構包括(　)。

　　Ⅰ.國家開發銀行

　　Ⅱ.中國進出口銀行

　　Ⅲ.中國農業銀行

　　Ⅳ.中國農業發展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的政策性金融機構包括國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。

　　53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機構主要有(　)，

　　Ⅰ.證券登記結算機構

　　Ⅱ.證券公司

　　Ⅲ.會計師事務所

　　Ⅳ.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所和資信評級機構等.

　　54[單選題] 上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為連續競價時間。

　　Ⅰ.9：15～9：25

　　Ⅱ.9：30～11：30

　　Ⅲ.14：57～15：O0

　　Ⅳ.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續競價時間。

　　55[單選題] 金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統的金融產品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.互換

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.遠期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統的金融產品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協議合同等)。

　　56[單選題] 我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括(　)。

　　Ⅰ.人民幣保值增值

　　Ⅱ.增加出口總額

　　Ⅲ.調節匯率

　　Ⅳ.打擊投機性資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節匯率的作用。

　　57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括(　)。

　　Ⅰ.清算方式的變化

　　Ⅱ.宏觀經濟政策的調整

　　Ⅲ.供求關系的變化

　　Ⅳ.經濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

　　58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現在(　)。

　　Ⅰ.金融市場使人們可以及時了解世界經濟發展變化的情況

　　Ⅱ.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　　Ⅲ.通過金融市場能了解企業的發展動態

　　Ⅳ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的反映功能表現在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業直接接觸，能了解企業的發展動態。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網絡，整個世界金融市場已聯成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經濟發展變化的情況。

　　59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務有(　)。

　　Ⅰ.協助辦理開戶手續

　　Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設施

　　Ⅲ.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　Ⅳ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務有：①協助辦理開戶手續;②提供期貨行情信息、交易設施;③中國證監會規定的其他服務。

　　60[單選題] 系統風險又被稱為(　)。

　　Ⅰ.可分散風險

　　Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險

　　Ⅳ.可回避風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　61[單選題] 下列各項中，屬于我國證券賬戶的種類有(　)。

　　Ⅰ.人民幣普通股票賬戶

　　Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶

　　Ⅳ.權證交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　62[單選題] 基金管理人職責終止的情形包括(　)。

　　Ⅰ.被基金份額持有人大會解任

　　Ⅱ.被依法取消基金管理資格

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產。④基金合同約定的其他情形。

　　63[單選題] 宏觀經濟對股票價格影響的特點是(　)。

　　Ⅰ.波及范圍廣

　　Ⅱ.干擾程度深

　　Ⅲ.作用機制復雜

　　Ⅳ.導致股價波動幅度較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。

　　64[單選題] 銀行間債券市場上回購業務的類型包括(　)。

　　Ⅰ.質押式回購業務

　　Ⅱ.買斷式回購業務

　　Ⅲ.開放式回購業務

　　Ⅳ.抵押式回購業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在銀行間債券市場上回購業務的類型包括：①質押式回購業務;②買斷式回購業務;③開放式回購業務。

　　65[單選題] 下列關于公司型基金的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　Ⅱ.按照基金設立時所規定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上

　　Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　Ⅳ.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產歸公司所有

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。

　　66[單選題] 可參與證券投資的金融機構包括(　)。

　　Ⅰ.證券經營機構

　　Ⅱ.銀行業金融機構

　　Ⅲ.保險經營機構

　　Ⅳ.企業集團財務公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。而其他金融機構包括信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等。

　　67[單選題] 股票應載明的事項主要包括(　)。

　　Ⅰ.公司名稱

　　Ⅱ.公司成立的日期

　　Ⅲ.股票種類

　　Ⅳ.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：《中華人民共和國公司法》規定，股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號。

　　68[單選題] 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　)。

　　Ⅰ.息票累積債券

　　Ⅱ.附息債券

　　Ⅲ.貼現債券

　　Ⅳ.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　69[單選題] 未上市流通股份包括(　)。

　　Ⅰ.發起人股份

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ.內部職工股

　　Ⅳ.國有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發起人股份;②募集法人股份;③內部職工股;④優先股或其他。

　　70[單選題] 國家股的資金主要來源有(　)。

　　Ⅰ.現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

　　Ⅱ.現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　Ⅲ.經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

　　Ⅳ.具有法人資格的事業單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產;②現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。如以國有資產折價入股的，須按國務院及國有資產管理部門的有關規定辦理資產評估、確認、驗證等手續。

　　71[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.可轉換債券

　　Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券

　　Ⅳ.信用等級在AA+級以下的企業債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業債務融資工具;⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　72[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有(　)。

　　Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　　Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數

　　Ⅳ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：設立基金管理公司，應當經國務院證券監督管理機構批準，并具備下列條件：①有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業資格的人員達到法定人數。⑤有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。⑥有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。⑦法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　73[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對(　)等重大事項審議決定。

　　Ⅰ.更換基金管理人

　　Ⅱ.出具業績報告

　　Ⅲ.更換基金托管人

　　Ⅳ.基金擴募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。

　　74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為(　)。

　　Ⅰ.股票價值

　　Ⅱ.股票面值

　　Ⅲ.票面價值

　　Ⅳ.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　75[單選題] 短期資本流動是指期限為1年或1年以內的資本流動。它主要包括(　)。

　　Ⅰ.投機性資本流動

　　Ⅱ.貿易資本流動

　　Ⅲ.銀行資金調撥

　　Ⅳ.保值性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動主要包括貿易資本流動、銀行資金調撥、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有(　)。

　　Ⅰ.教育發展基金

　　Ⅱ.養老保險基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。

　　77[單選題] 外匯風險的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累積性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不確定性

　　Ⅳ.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經濟風險的特征。

　　78[單選題] 某國有銀行通過公開發行股票融資的方式不屬于(　)。

　　Ⅰ.直接融資

　　Ⅱ.間接融資

　　Ⅲ.吸收投資

　　Ⅳ.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關于企業年金基金財產的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.企業年金基金財產不得購買投資連結保險產品

　　Ⅱ.企業年金基金財產可投資債券回購

　　Ⅲ.企業年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　Ⅳ.企業年金基金財產限于境內投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　80[單選題] 按照會計標準，可將金融風險分為(　)。

　　Ⅰ.系統風險

　　Ⅱ.會計風險

　　Ⅲ.非系統風險

　　Ⅳ.經濟風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。

　　81[單選題] 下列企業融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　　Ⅰ.發行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　　Ⅲ.發行債券

　　Ⅳ.從國際金融機構借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金的單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　　Ⅰ.技術因素

　　Ⅱ.經濟因素

　　Ⅲ.人員因素

　　Ⅳ.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經濟因素、法律因素、市場因素、技術因素。

　　83[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.政府債券是國家信用的體現，安全性高

　　Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府債券收益比較穩定

　　Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　84[單選題] 證券市場監管的意義包括(　)。

　　Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要

　　Ⅱ.維護市場良好秩序的需要

　　Ⅲ.發展和完善證券市場體系的需要

　　Ⅳ.防止證券市場過度放任進而誘發經濟危機的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監管是一國宏觀經濟監管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發展意義重大：①加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。

　　85[單選題] 多元化投資組合的作用有(　)。

　　Ⅰ.借助于資金龐大的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅱ.借助于投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅲ.利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的

　　Ⅳ.消除系統性風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。

　　86[單選題] 風險的要素包括(　)。

　　Ⅰ.風險因素

　　Ⅱ.風險事故

　　Ⅲ.風險時間

　　Ⅳ.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性3個要素有機構成的。

　　87[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　　Ⅰ.債券基金

　　Ⅱ.股票基金

　　Ⅲ.貨幣市場基金

　　Ⅳ.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88[單選題] 下列關于中小非金融企業集合票據的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.任一企業單只票據注冊金額不超過10億元人民幣

　　Ⅱ.任一企業集合票據募集資金額不超過1億元人民幣

　　Ⅲ.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行

　　Ⅳ.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　89[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　)。

　　Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　　Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　　Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　　Ⅰ.股票市場

　　Ⅱ.融資租賃市場

　　Ⅲ.信托市場

　　Ⅳ.股權投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發行的股份公司出價贖回為依據，優先股可分為(　)。

　　Ⅰ.不可贖回優先股

　　Ⅱ.可轉換優先股

　　Ⅲ.可贖回優先股

　　Ⅳ.不可轉換優先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：優先股可分為可贖回優先股票和不可贖回優先股票，這種分類的依據是在一定條件下，該優先股票能否由原發行的股份公司出價贖回。可贖回優先股票是指在發行后一定時期，可按特定的贖買價格由發行公司收回的優先股票;不可贖回優先股票是指發行后根據規定不能贖回的優先股票。

　　92[單選題] 各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買(　)投資于證券市場。

　　Ⅰ.政府債券

　　Ⅱ.股份制銀行發行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　93[單選題] 金融風險對微觀經濟的影響包括(　)。

　　Ⅰ.增大了交易和經營管理成本

　　Ⅱ.可能會造成產業結構不合理、社會生產力水平下降

　　Ⅲ.可能會降低部門生產率

　　Ⅳ.可能會降低部門資金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風險對微觀經濟的影響包括：可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經營管理成本;可能會降低部門生產率和資金利用率。Ⅱ屬于金融風險對宏觀經濟的影響。

　　94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有(　)。

　　Ⅰ.口頭報價

　　Ⅱ.書面報價

　　Ⅲ.電腦報價

　　Ⅳ.電話報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。

　　95[單選題] 下列屬于財政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公開市場業務

　　Ⅱ.稅收

　　Ⅲ.政府債券

　　Ⅳ.匯率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財政政策是一國政府為了實現一定的宏觀經濟目標而調整財政收支規模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業務”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　96[單選題] 下列關于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　　Ⅰ.在性質上屬于企業法人

　　Ⅱ.其法律責任由自身承擔

　　Ⅲ.設立分公司，應當經中國證監會批準

　　Ⅳ.證券營業部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據《證券公司分公司監管規定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監督管理條例》設立的除證券營業部以外的分支機構。

　　97[單選題] 下列中屬于債券基本性質的是(　)。

　　Ⅰ.債券屬于有價證券

　　Ⅱ.債券是一種虛擬資本

　　Ⅲ.債券是債權的表現

　　Ⅳ.發行人必須在約定的時間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權的表現。

　　98[單選題] 銀行面臨的信用風險可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.貸款業務

　　Ⅱ.債券投資業務

　　Ⅲ.票據買賣業務

　　Ⅳ.承兌業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業務中，也存在于其他債券投資、票據買賣、擔保、承兌等業務中。

　　99[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有(　)。

　　Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　　Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制

　　Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業投資

　　Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經濟思維須在4個基本維度上創新以應對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政席對金融市場的有效監管體制;③必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資;④經濟體系周期性調整結構行業運行進展。

　　100[單選題] 基金份額持有人是(　)。

　　Ⅰ.基金的出資人

　　Ⅱ.基金資產的所有者

　　Ⅲ.基金投資回報的受益人

　　Ⅳ.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

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