第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合選擇題

　　76.貨幣市場基金利潤分配的規定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配

　　Ⅱ.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　Ⅲ.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

　　Ⅳ.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。具體而言，貨幣市場基金每周五進行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤 進行分配。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第 Ⅱ項錯誤。

　　77.經國務院同意，2011年開展地方政府自行發債試點的地區是()。

　　Ⅰ.北京

　　Ⅱ.上海

　　Ⅲ.浙江省

　　Ⅳ.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：經國務院批準，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發債試點。

　　78.下列關于股東權利的表述，正確的是()。

　　Ⅰ.普通股股東有重大決策參與權

　　Ⅱ.普通股股東有公司資產收益權

　　Ⅲ.優先股股東的剩余財產分配權在普通股股東之后

　　Ⅳ.優先股股東沒有投票表決權

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制(一般沒有投票表決權)，但在公司盈利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。

　　79.作為國際支付手段的外匯必須具備()。

　　Ⅰ.可支付性

　　Ⅱ.可獲得性

　　Ⅲ.可增值性

　　Ⅳ.可兌換性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　80.有形信托財產包括()。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.商標權

　　Ⅲ.土地

　　Ⅳ.銀行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：信托財產既包括有形財產，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產，如保險單，專利權商標、信譽等，甚至包括一些或然權益(如人死前立下的遺囑為受益人創造了一種自然權益)。

　　81.金融市場的特點有( )。

　　Ⅰ.金融市場是一個自由競爭市場

　　Ⅱ.現代金融市場是信息市場

　　Ⅲ.金融市場的非物質化

　　Ⅳ.合理地分配和引導資金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：一般而言，金融市場具有如下特點：

　　1、金融市場的非物質化。這種非物質化首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方帳戶上的證券數量和現金儲備額的變動。金融產品交易的非物質化使得金融交易可以完全憑空進行，買空賣空活動在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質化，在一定程度上加大了金融市場上的投機性，然而，它卻加速了金融產品的流動性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。

　　2、現代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內容──金融產品交易可以抽象掉其硬的物質方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實上是一個信息市場。其信息的發布、傳遞、收集、處理和運用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現在關于已經實際發生了的事實的信息，而且還體現在對于未來的、還沒有發生、甚至不知道會不會發生的事件的預期信息。

　　3、金融市場是一個自由競爭市場。由于各種各樣的金融產品在本質上是完全一致的，它們都代表著一定量的價值或財富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規律提供了更全面的、更完整的條件。可以說，它是自由競爭的典范。

　　82.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監會的職責包括()。

　　Ⅰ.依法制定有關證券市場監督管理的規章和規則，并依法行使審批或者核準權

　　Ⅱ.監督管理銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易

　　Ⅲ.依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況

　　Ⅳ.依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中國證監會依據《中華人民共和國證券法》在對證券市場實施監督管理中可以履行下列職責：①依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權;②依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理;③依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動進行監督管理;④依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施;⑤依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業協會的活動進行指導和監督;⑦依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處;⑧法律、行政法規規定的其他職責。第Ⅱ項屬于中國人民銀行的職責。

　　83.我國混合資本債券的特點包括()。

　　Ⅰ.期限在1 5年以上，發行之日起1 0年內可以贖回

　　Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率高于4%，發行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

　　Ⅳ，混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照現行規定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發行之回起10年內不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;③當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本;④混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息：

　　84.QDII基金可用于投資( )。

　　Ⅰ.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

　　Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券

　　Ⅲ.與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品

　　Ⅳ.遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;③與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證;④在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;⑥遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　85.儲蓄國債與記賬式國債的區別包括( )。

　　Ⅰ.發行對象不同

　　Ⅱ.承辦機構不同

　　Ⅲ.流通或變現方式不同

　　Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：①發行對象不同;②發行利率確定機制不同;③流通或變現方式不同;④到期前變現收益預知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

　　86.基金管理人( )的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　Ⅰ.個人的性格特征

　　Ⅱ.過往的業績

　　Ⅲ.投資管理水平

　　Ⅳ.風險控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人投資管理水平、風險控制能力的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　87.《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業務所涉質押品，其中符合資格條件的信用債券包括()。

　　Ⅰ.企業債券

　　Ⅱ.分離交易的可轉換公司債券中的公司債券

　　Ⅲ，政府債券

　　Ⅳ，公司債券

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業務所涉質押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券、可轉換公司債券等)和債券型基金產品。

　　88.金融衍生工具的發展動因包括()。

　　Ⅰ.避險

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融機構的利潤驅動

　　Ⅳ.新技術革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具的發展動因包括：①金融衍生工具產生的最基本原因是避險;②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展;③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因;④新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　89.資信評級機構的業務制度有()。

　　Ⅰ.評級委員會制度

　　Ⅱ，評級結果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　　Ⅳ.證券評級業務檔案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。

　　90.公募債券的特點包括()。

　　Ⅰ.流動性差

　　Ⅱ.適合大型投資者

　　Ⅲ.對象不固定

　　Ⅳ.可以在證券市場上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：公募債券是指發行人向不特定的社會公眾投資者公開發行的債券。公募債券的發行量大，持有人數眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　91.發行人的()，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　Ⅰ.董事

　　Ⅱ.監事

　　Ⅲ.高級管理人員

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司 非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受上述合格投資者資質條件的限制。

　　92.下列各項中，屬于金融期貨性質的是()。

　　Ⅰ.買賣雙方的權利與義務是對稱的

　　Ⅱ.雙方均需開立保證金賬戶，繳納履約保證金

　　Ⅲ.雙方潛在的盈利和虧損無限

　　Ⅳ.金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。金融期貨交易雙方的權利與義務是對稱的，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規定繳納履約保證金。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無限的。

　　93.我國企業債券的發展大致經歷的階段有()。

　　Ⅰ.萌芽期

　　Ⅱ.發展期

　　Ⅲ.整頓期

　　Ⅳ.再度發展期

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：1984~1986年是我國企業債券發行的萌芽期;1987~1992年是我國企業債券發行的第一個高潮期;1993~1995年是我國企業債券發行的整頓期;從1996年起，我國企業債券的發行進入了再度發展期。

　　94.金融風險的特征包括()。

　　Ⅰ.風險的不確定性

　　Ⅱ.風險的客觀性

　　Ⅲ.風險的危害性

　　Ⅳ.風險的可測定性

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：金融風險的特征包括：風險的不確定;風險的客觀性;風險的危害性。

　　95.下列關于國債銷售價格的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.在傳統的行政分配和承購包銷的方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題

　　Ⅱ.在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的

　　Ⅲ.目前，財政部要求國債承銷商以中標價格分銷國債

　　Ⅳ.目前，財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：在傳統的行政分配和承購包銷的發行方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的。如果按發售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行。

　　96.我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人()情形時，基金托管人職責終止。

　　Ⅰ.被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產

　　Ⅳ.因違法違規行為被監管機構調查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產情形時，基金托管人職責終止。

　　97.下列有關金融期貨主要交易制度的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金

　　Ⅱ.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為

　　Ⅲ.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效

　　Ⅳ.結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說法錯誤。

　　98.通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進()。

　　Ⅰ.保險市場的發展壯大

　　Ⅱ.貨幣市場的發展壯大

　　Ⅲ.增強證券市場與保險市場之間的協調

　　Ⅳ.增強證券市場與貨幣市場之間的協調

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大，增強證券市場、保險市場和貨幣市場之間的協同，改善宏觀經濟政策和金融政策的傳導機制，完善金融體系。

　　99.以下關于中小企業板塊市場的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.2004年5月批準成立

　　Ⅱ.于上海證券交易所設立

　　Ⅲ.宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺

　　Ⅳ.是分步推進創業板市場建設的重要步驟

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：中小企業板塊市場是2004年5月批準成立于深圳證券交易所設立，宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺，是分步推進創業板市場建設的重要步驟。

　　100.下列屬于上海清算所托管債券的結算方式是()。

　　Ⅰ.券款對付

　　Ⅱ.中央對手方結算

　　Ⅲ.見券付款

　　Ⅳ.純券過戶

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。

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