點擊查看：2018年12月證券從業《基礎知識》基礎練習題匯總

　　選擇題

　　1.發行人的()，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　Ⅰ.董事

　　Ⅱ.監事

　　Ⅲ.高級管理人員

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司 非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受上述合格投資者資質條件的限制。

　　2.下列各項中，屬于金融期貨性質的是()。

　　Ⅰ.買賣雙方的權利與義務是對稱的

　　Ⅱ.雙方均需開立保證金賬戶，繳納履約保證金

　　Ⅲ.雙方潛在的盈利和虧損無限

　　Ⅳ.金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。金融期貨交易雙方的權利與義務是對稱的，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規定繳納履約保證金。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無限的。

　　3.我國企業債券的發展大致經歷的階段有()。

　　Ⅰ.萌芽期

　　Ⅱ.發展期

　　Ⅲ.整頓期

　　Ⅳ.再度發展期

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：1984~1986年是我國企業債券發行的萌芽期;1987~1992年是我國企業債券發行的第一個高潮期;1993~1995年是我國企業債券發行的整頓期;從1996年起，我國企業債券的發行進入了再度發展期。

　　4.金融風險的特征包括()。

　　Ⅰ.風險的不確定性

　　Ⅱ.風險的客觀性

　　Ⅲ.風險的危害性

　　Ⅳ.風險的可測定性

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：金融風險的特征包括：風險的不確定;風險的客觀性;風險的危害性。

　　5.下列關于國債銷售價格的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.在傳統的行政分配和承購包銷的方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題

　　Ⅱ.在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的

　　Ⅲ.目前，財政部要求國債承銷商以中標價格分銷國債

　　Ⅳ.目前，財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：在傳統的行政分配和承購包銷的發行方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價格是有差異的。如果按發售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行。

　　6.金融衍生工具市場的風險主要包括( )。

　　Ⅰ市場風險

　　Ⅱ信用風險

　　Ⅲ操作風險

　　Ⅳ法律風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　7.以下金融期權屬于買值期權的是( )

　　Ⅰ看漲期權的執行價格高于標的資產

　　Ⅱ看漲期權的執行價格低于標的資產

　　Ⅲ看跌期權的執行價格高于標的資產

　　Ⅳ看跌期權的執行價格低于標的資產

　　正確答案：C

　　解析：實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的執行價格遠遠低于標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。當看跌期權的執行價格遠遠高于標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。

　　8.關于金融現貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ金融工具現貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值

　　Ⅱ金融現貨和期貨的交易均以實時的價格成交

　　Ⅲ金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　　Ⅳ金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產經營者提供穩定成本的條件，從而保證生產經營活動的正常進行，金融現貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融期貨交易所和金融期貨交易在交易方式和結算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。

　　9.下列屬于基金托管人的主要職責的有( )。

　　Ⅰ按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券賬戶

　　Ⅱ安全保管基金的全部資產

　　Ⅲ對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　Ⅳ辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：下列屬于基金托管人的主要職責的有：(1)按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券賬戶;(2)安全保管基金的全部資產;(3)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;(4)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。

　　10.以下屬于套期保值的基本原則的是( )

　　Ⅰ買賣方向對應

　　Ⅱ品種相同

　　Ⅲ數量相等

　　Ⅳ月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：套期保值的基本原則的是：(1)商品種類相同原則;(2)商品數量相同原則;(3)月份相同或相近原則;(4)交易方向相反原則。

　　11.金融市場的特點有( )。

　　Ⅰ.金融市場是一個自由競爭市場

　　Ⅱ.現代金融市場是信息市場

　　Ⅲ.金融市場的非物質化

　　Ⅳ.合理地分配和引導資金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：一般而言，金融市場具有如下特點：1、金融市場的非物質化。這種非物質化首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方帳戶上的證券數量和現金儲備額的變動。金融產品交易的非物質化使得金融交易可以完全憑空進行，買空賣空活動在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質化，在一定程度上加大了金融市場上的投機性，然而，它卻加速了金融產品的流動性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。2、現代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內容──金融產品交易可以抽象掉其硬的物質方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實上是一個信息市場。其信息的發布、傳遞、收集、處理和運用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現在關于已經實際發生了的事實的信息，而且還體現在對于未來的、還沒有發生、甚至不知道會不會發生的事件的預期信息。3、金融市場是一個自由競爭市場。由于各種各樣的金融產品在本質上是完全一致的，它們都代表著一定量的價值或財富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規律提供了更全面的、更完整的條件。可以說，它是自由競爭的典范。

　　12.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監會的職責包括()。

　　Ⅰ.依法制定有關證券市場監督管理的規章和規則，并依法行使審批或者核準權

　　Ⅱ.監督管理銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易

　　Ⅲ.依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況

　　Ⅳ.依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中國證監會依據《中華人民共和國證券法》在對證券市場實施監督管理中可以履行下列職責：①依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權;②依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理;③依法對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業務活動進行監督管理;④依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施;⑤依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業協會的活動進行指導和監督;⑦依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處;⑧法律、行政法規規定的其他職責。第Ⅱ項屬于中國人民銀行的職責。

　　13.我國混合資本債券的特點包括()。

　　Ⅰ.期限在1 5年以上，發行之日起1 0年內可以贖回

　　Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率高于4%，發行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

　　Ⅳ，混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照現行規定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發行之回起10年內不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;③當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本;④混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息：

　　14.QDII基金可用于投資( )。

　　Ⅰ.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

　　Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券

　　Ⅲ.與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品

　　Ⅳ.遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;③與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證;④在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;⑥遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　15.儲蓄國債與記賬式國債的區別包括( )。

　　Ⅰ.發行對象不同

　　Ⅱ.承辦機構不同

　　Ⅲ.流通或變現方式不同

　　Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：①發行對象不同;②發行利率確定機制不同;③流通或變現方式不同;④到期前變現收益預知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

　　16.關于金融期貨的說法正確的是( )

　　Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎資產的金融期權交易，沒有從金融期權合約為基礎資產的金融期貨交易

　　Ⅱ金融期貨交易雙方的權利和義務不對稱

　　Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　　Ⅳ利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：金融期貨交易雙方的權利和義務對稱，金融期權交易雙方的權利和義務具有明顯的不對稱性，期權買方只有權利沒有義務，期權賣方只有義務沒有權利。

　　17.無面額股票的特點為( )

　　Ⅰ為股票發行價格的確定提供依據

　　Ⅱ發行或轉讓價格較靈活

　　Ⅲ持有者的權利跟有面額股票的不同

　　Ⅳ便于股票分割

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.、ⅡⅣ

　　C.、ⅠⅡ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票發行或轉讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權利跟有面額股票相同。

　　18.優先股票的特征為( )

　　Ⅰ股息分配優先

　　Ⅱ剩余資產分配優先

　　Ⅲ股息率固定

　　Ⅳ一般無表決權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：上述都是優先股票的特征。

　　19.契約型基金的當事人有( )

　　Ⅰ管理人

　　Ⅱ托管人

　　Ⅲ承銷公司

　　Ⅳ投資者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。

　　20.普通股股東享有的權利包括( )

　　Ⅰ公司重大決策參與權

　　Ⅱ公司資產收益權

　　Ⅲ公司剩余財產分配權

　　Ⅳ優先認股僅

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.、Ⅰ、ⅡⅢ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：按照《中華人民共和國公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。(1)公司重大決策參與權;(2)公司資產收益權和剩余資產分配權;(3)其他權利。

 

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載