點擊查看：2019年證券從業《金融市場基礎知識》精選試題匯總

　　單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列不會導致基金管理人的職責終止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理資格

　　B: 被基金份額持有人大會解任

　　C: 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　D: 基金業績在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規定：“有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。”

　　(2) ( )應該由發行人和主承銷商在定向工具發行前確定。

　　A: 定向投資人

　　B: 個人投資者

　　C: 機構投資者

　　D: 政府投資者

　　答案:A

　　解析: 定向投資人由發行人和主承銷商在定向工具發行前遴選確定。

　　(3) 在各類債券中，( )的信用等級是最高的。

　　A: 金融債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 國際債券

　　答案:B

　　解析:

　　政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

　　(4)外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不確定性

　　C: 相對性

　　D: 隱藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　(5)投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務( )年以上的經驗。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上的經驗。

　　(6) 下列關于上證50指數的說法，錯誤的是( )。

　　A: 上證50指數采用的是派許加權綜合價格指數公式計算的

　　B:上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數中選擇排名前50位的股票組成的樣股

　　C:上證50指數以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調整市值為基期，基點為1000點

　　D:當樣本股名單發生變化，或樣本股的股本結構發生變化，或股價出現非交易因素的變動時，采用除數修正法修正原固定除數，以維護指數的連續性

　　答案:B

　　解析:

　　上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場規模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況。故選B。

　　(7) 下列關于不同金融工具所反映的經濟關系的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股票反映的是一種所有權關系

　　B: 債券反映的是債權債務關系

　　C: 基金反映的是～種信托關系

　　D: 銀行儲蓄存款反映的是所有權關系

　　答案:D

　　解析:

　　股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(8) 依照有關規定，資產評估機構申請證券評估資格，其凈資產不少于( )萬元。

　　A: 100

　　B: 200

　　C: 300

　　D: 500

　　答案:B

　　解析:

　　按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》規定，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件：①資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;②質量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道良好;③具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;④凈資產不少于200萬元。

　　(9) 平時所說的道•瓊斯指數是指( )。

　　A: 工業股價平均數

　　B: 運輸業股價平均數

　　C: 公用事業股價平均數

　　D: 股價綜合平均數

　　答案:A

　　解析:

　　道·瓊斯工業股價平均數，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業公司股票為編制對象，能靈敏反映經濟發展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數就是指道·瓊斯工業股價平均數。

　　(10) 下列不屬于《中華人民共和國銀行業監督管理法》所稱的銀行業金融機構的是( )。

　　A: 在中華人民共和國境內設立的政策性銀行

　　B: 在中華人民共和國境內設立的城市信用合作社、農村信用合作社

　　C: 在中華人民共和國境內設立的貸款公司

　　D: 在中華人民共和國境內設立的商業銀行

　　答案:C

　　解析:

　　根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第2條規定：“本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。”需要說明的是“中華人民共和國境內”不包含我國的香港、澳門特別行政區和臺灣地區。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬于我國的銀行金融機構。選項C是非銀行金融機構。

　　(11) 關于中國銀行業監督管理委員會，下列表述正確的是( )。

　　A: 統一監督管理在我國境內設立的銀行業金融機構

　　B: 直接執行貨幣政策

　　C: 隸屬于中國人民銀行

　　D: 金融資產管理公司不屬于其監管的范圍

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀行業監督管理委員會為國務院直屬正部級事業單位，根據授權，統一監督管理銀行、金融資產公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，全系統參照公務員法管理。

　　(12) 某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買人y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經紀人不收委托手續費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是( )元。

　　A: 2736.68

　　B: 2737.68

　　C: 2738.38

　　D: 2739.38

　　答案:B

　　解析:

　　①凈價交易額=成交張數×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數=2×1 000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會( )。

　　A: 難以判斷

　　B: 不變

　　C: 下跌

　　D: 上漲

　　答案:D

　　解析:

　　交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。

　　(14) 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　A: 償還性

　　B: 風險性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　(15) 融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為( )。

　　A: 境內資產證券化

　　B: 信貸資產證券化

　　C: 未來收益證券化

　　D: 債券組合證券化

　　答案:A

　　解析: 融資方通過境內SPV在境內市場融資則稱為境內資產證券化。

　　(16) A股賬戶不可用于買賣( )。

　　A: 人民幣普通股票

　　B: B股

　　C: 權證

　　D: 上市基金

　　答案:B

　　解析: A

　　股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。不可用于買賣B股。

　　(17) 中央銀行票據期限通常為( )。

　　A: 3個月～6個月

　　B: 3個月～1年

　　C: 3個月～3年

　　D: 6個月～3年

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行票據簡稱“央票”，是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開市場業務一級交易商發行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。

　　(18) 金融市場可以按照( )分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　A: 金融市場的重要性

　　B: 金融產品的期限

　　C: 金融產品交易的交割方式

　　D: 金融工具發行和流通特征

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場按照金融工具發行和流通特征劃分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場，又稱一級市場。金融資產發行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經紀人公司進行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網絡直接進行交易的市場，中間沒有經紀人的介入。所以，本題的正確答案為D。

　　(19) 上海、深圳證券交易所規定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。

　　A: 3%

　　B: 4%

　　C: 5%

　　D: 6%

　　答案:C

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統一調整為5%。

　　(20) 抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是( )。

　　A: 賣出有價證券

　　B: 買入有價證券

　　C: 允許提前支取特種存款

　　D: 提前兌付央行票據

　　答案:A

　　解析:

　　抵制通貨膨脹，中央銀行應采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴張性的公開市場操作。

　　(21)假設某基金2014年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。

　　A: 398

　　B: 416

　　C: 411

　　D: 441

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。

　　(22) 可交換債券與可轉換債券共同采用的交割方式是( )。

　　A: 股票交割

　　B: 現金交割

　　C: 混合交割

　　D: 黃金交割

　　答案:A

　　解析:

　　可交換債券與可轉換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　(23) 期貨對沖交易以( )的方式結束交易。

　　A: 實物交割

　　B: 現金交割

　　C: 結清差價

　　D: 對沖平倉

　　答案:C

　　解析:

　　期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數量、期限相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。

　　(24) 下列不屬于金融危機特征的是( )。

　　A: 經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減

　　B: 企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條

　　C: 地區性債務危機凸顯

　　D: 整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值

　　答案:C

　　解析:

　　金融危機的特征包括：①人們預期經濟未來將更加悲觀;②整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值;③經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊;④企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　(25)兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易是( )。

　　A: 互換

　　B: 期貨

　　C: 期權

　　D: 遠期

　　答案:A

　　解析:

　　金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易。

　　(26) 一般情況下，優先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權利受到一定限制。

　　A: 不確定

　　B: 固定

　　C: 隨公司盈利變化而變化

　　D: 浮動

　　答案:B

　　解析:

　　優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股票股東享有優先權。

　　(27) ( )是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A: 非參與優先股票

　　B: 參與優先股票

　　C: 可轉換優先股票

　　D: 可贖回優先股票

　　答案:A

　　解析:

　　非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(28) 深圳證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為開盤集合競價時間。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:A

　　解析:

　　深圳證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。

　　(29) 下列關于窗口指導的說法，不正確的是( )。

　　A: 中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式

　　B: 以限制貸款增減額為主要特征

　　C: 以限制存貸款增減額為主要特征

　　D: 僅是一種指導，不具有法律效力

　　答案:C

　　解析:

　　窗口指導是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機構通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項A正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導，不具有法律效力，但發展到今天，已經轉化為一種具有一定強制性的手段。選項B、D正確。

　　(30) 發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。

　　A: 原保險

　　B: 再保險

　　C: 人身保險

　　D: 財產保險

　　答案:A

　　解析:

　　發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　(31) 證券投資基金在美國被稱為( )。

　　A: 證券投資信托基金

　　B: 共同基金

　　C: 信托產品

　　D: 單位信托基金

　　答案:B

　　解析: 證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　(32) 債券是一種( )。

　　A: 有期證券

　　B: 無期證券

　　C: 永久證券

　　D: 終生證券

　　答案:A

　　解析:

　　債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。

　　(33) 最有影響的政治因素是( )。

　　A: 政權更迭

　　B: 政治領導人更迭

　　C: 戰爭

　　D: 國際政治局勢變化

　　答案:C

　　解析:

　　戰爭是最有影響的政洽因素。戰爭會破壞社會生產力，使經濟停滯、生產凋敝、收入減少、利潤下降。

　　(34) 下列不屬于證券金融公司從事轉融通業務權益處理的是( )。

　　A: 證券金融公司開立轉融通業務的證券資金賬戶

　　B: 擔保證券的記錄以及發行人權利的行使

　　C: 投資收益的處分

　　D: 持券信息披露義務

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司從事轉融通業務的權益處理包括：①擔保證券的記錄以及發行人權利的行使。②投資收益的處分。③持券信息披露義務。

　　(35) 在沒有優先股票的條件下，以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得( )。

　　A: 每股賬面價值

　　B: 每股內在價值

　　C: 每股票面價值

　　D: 每股清算價值

　　答案:A

　　解析:

　　股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。

　　(36) 托管費通常按照基金資產( )的一定比率計算。

　　A: 凈值

　　B: 總值

　　C: 市場價值

　　D: 公允價值

　　答案:A

　　解析:

　　托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　(37) 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。

　　A: 股票發行溢價

　　B: 接受的贈與

　　C: 資產增值

　　D: 因合并而接受其他公司資產凈額

　　答案:A

　　解析:

　　股份公司的資本公積金主要來源于股票發行的溢價收入、接受的贈與、資產增值、因合并而接受其他公司資產凈額等。其中，股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

　　(38) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。

　　A: 公定利率

　　B: 名義利率

　　C: 實際利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　如果發生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實際利率。

　　(39) 投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付( )。

　　A: 申購費

　　B: 印花稅

　　C: 贖回費

　　D: 手續費

　　答案:D

　　解析: 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費。

　　(40) 調節貨幣市場資金供求的杠桿是( )。

　　A: 利息

　　B: 利率

　　C: 匯率

　　D: 購買力

　　答案:B

　　解析: 利率是資金的價格，是調節貨幣市場資金供求的杠桿。

　　(41) 證券從業人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國證監會或其派出機構的檢查或調查

　　C: 在執業注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況

　　D: 無正當理由不參加持續培訓或執業證書年檢

　　答案:A

　　解析:

　　證券從業人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容包括：受到中國證監會談話提醒、拒絕中國證監會或其派出機構的檢查或調查、在執業注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況、無正當理由不參加持續培訓或執業證書年檢、被投訴、違反所在機構內部管理制度。其中投訴信息記錄的內容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調查核實情況、處理結果。無明顯事實根據的匿名投訴不予記錄;經調查不屬實的投訴不予記錄。

　　(42) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　B: 借助于投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的

　　D: 消除系統性風險

　　答案:D

　　解析:

　　通過多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。

　　(43)公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足( )，視為發行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發行失敗。

　　(44) 依照不同的發行本位，國債可以分為( )。

　　A: 流通國債與非流通國債

　　B: 實物國債與貨幣國債

　　C: 短期國債與中長期國債

　　D: 實物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

　　(45) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。

　　A: 交易所交易市場

　　B: 銀行間市場

　　C: 銀行柜臺市場

　　D: 證券公司柜臺

　　答案:D

　　解析:

　　我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　(46) 中國銀監會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場發行的債券

　　B: 政策性銀行間市場發行的債券

　　C: 金融機構間市場發行的債券

　　D: 政府發行的債券

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(47) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　A: 除息

　　B: 除權

　　C: 派發

　　D: 含權

　　答案:B

　　解析: 除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

　　(48) 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(49)假設某企業持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現。該銀行扣收20萬元貼現利息后將余額980萬元付給該企業，則這筆貼現業務執行的年貼現率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現付款額=票據面額×年貼現率×到期天數(或到期月數)/365(或12)。即1000×年貼現率×4/12=20，年貼現率=6%。

　　(50) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國境內上市外資股

　　答案:D

　　解析:

　　境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。

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