(51) 指數基金比較適合于下列( )的資金投資。

　　A: 社會閑散資金

　　B: 對沖基金

　　C: 激進的投資者

　　D: 社�；�金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等金額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　(52) 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關股東協商解決股權分置問題。

　　(53)某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是( )。

　　A: 優先股股東、債權人、普通股股東

　　B: 債權人、優先股股東、普通股股東

　　C: 優先股股東、普通股股東、債權人

　　D: 普通股股東、債權人、優先股股東

　　答案:B

　　解析:

　　當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償。

　　(54) 下列不屬于債券發行人在確定債券期限時要考慮的影響因素的是( )。

　　A: 資金使用方向

　　B: 債券發行的數量

　　C: 市場利率變化

　　D: 債券的變現能力

　　答案:B

　　解析:

　　發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場利率變化;③債券的變現能力。

　　(55) 一般而言，金融期權的基礎資產( )金融期貨的基礎資產。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產。

　　(56) 下列屬于財政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場業務

　　B: 稅收

　　C: 再貼現

　　D: 存款準備金

　　答案:B

　　解析:

　　財政政策是一國政府為了實現一定的宏觀經濟目標而調整財政收支規模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　(57) ( )是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金營銷人員

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人又稱基金保管人，是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。

　　(58)證券經營機構聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務的，情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、( )罰款。

　　A: 3萬元以下

　　B: 1萬元以上3萬元以下

　　C: 1萬元以上5萬元以下

　　D: 5萬元以下

　　答案:A

　　解析:

　　證券經營機構聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務的，由中國證券業協會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　(59) 深證成分股指數包括( )個成分股。

　　uc2所A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深證成分股指數由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數為權數，采用加權平均法編制而成。

　　(60) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A: 市場風險

　　B: 匯率風險

　　C: 購買力風險

　　D: 利率風險

　　答案:A

　　解析:

　　市場風險具有以下特點：①主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。③常常是其他金融風險的驅動因素。④相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　(61) 下列關于國際開發機構人民幣債券審批機制的說法，錯誤的是( )。

　　A: 中國人民銀行會同財政部，對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核

　　B: 中國人民銀行對人民幣債券發行利率進行管理

　　C:國家外匯管理局負責對與人民幣債券發行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理

　　D: 財政部及國家有關外債、外資管理部門對發債所籌資金發放的貸款和投資進行管理

　　答案:A

　　解析:

　　國家發改委會同財政部，根據國家產業政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核，而不是中國人民銀行，選項A

　　說法是錯誤的。

　　(62)某企業將一張金額為1000萬元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業銀行申請貼現，假設銀行當時的貼現率為5%，該企業得到的貼現額是( )。

　　A: 1000萬元

　　B: 995萬元

　　C: 950萬元

　　D: 900萬元

　　答案:B

　　解析: 貼現額=1000×(1-5%×36/360)=995(萬元)。

　　(63) 2008年將企業債券發行核準程序改革為( )。

　　A: 先核準規模，后核準發行

　　B: 先核準發行，后核準規模

　　C: 僅核準規模

　　D: 直接核準發行

　　答案:D

　　解析: 2008

　　年1月，國家發展改革委員會下達《國家發展改革委關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》，該通知指出，為進一步推動企業債券市場化發展，擴大企業債券發行規模，經國務院同意，對企業債券發行核準程序進行改革，將先核定規模、后核準發行兩個環節，簡化為直接核準發行一個環節。

　　(64) 我國第一家專業性證券公司是( )。

　　A: 中信證券公司

　　B: 深圳特區證券公司

　　C: 海通證券公司

　　D: 華泰證券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券公司成立。

　　(65) 金融期貨與金融現貨交易相比，其差異表現不包括( )。

　　A: 交易對象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易價格的含義不同

　　D: 交易和結算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　與金融現貨交易相比，金融期貨的特征具體表現在以下幾個方面：①交易對象不同;②交易目的不同;③交易價格的含義不同;④交易方式不同;⑤結算方式不同。

　　(66) 對于不同類別的銀行，銀監會的干預措施說法錯誤的是( )。

　　A: 對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力

　　B: 對于資本不足的銀行，要求限制資產增長速度

　　C: 對于資本嚴重不足的銀行，要求調整高級管理人員 ’

　　D: 對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:

　　對于資本充足的銀行，銀監會的措施除選項A外，還包括要求商業銀行：①完善風險管理規章制度;②加強對資本充足率的分析預測;③制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業銀行介入部分高風險業務。對于資本不足的銀行，銀監會的措施包括：①下發監管意見書;②要求商業銀行在收到意見書的兩個月內，制定切實可行的資本補充計劃;③限③限制資產增長速度;④降低風險資產的規模;⑤限制固定資產購置;⑥嚴格審批或限制商業銀行增設新機構、開辦新業務。對于資本嚴重不足的銀行，采取除了針對資本不足的銀行的干預措施之外，還包括：①調整高級管理人員;②依法對商業銀行進行接管或促成機構重組，直至予以撤銷。

　　(67) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:

　　證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　(68) ( )是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　A: 社會公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　(69) 封閉式基金有固定的存續期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。

　　(70) 收益保證型產品可進一步細分為( )產品。

　　A: 保本型產品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產品和保證最低收益型

　　C: 保本型產品和保證最低收益型

　　D: 保本型產品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

　　(71) 某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于( )。

　　A: 歐洲債券

　　B: 美洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 亞洲債券

　　答案:C

　　解析:

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。

　　(72) ( )不屬于企業發行集合票據應當披露的信息。

　　A: 集合票據債項評級

　　B: 各企業主體信用評級

　　C: 專業信用增進機構主體信用評級

　　D: 投資者保護機制

　　答案:D

　　解析:

　　企業發行集合票據應披露集合票據債項評級、各企業主體信用評級以及專業信用增進機構主體信用評級。

　　(73) 從資本市場的發展歷程來看，( )是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　A: 保護投資者利益

　　B: 證券經營機構的不斷壯大

　　C: 保證證券交易價格的穩定

　　D: 保證證券發符人能夠籌集到所需資金

　　答案:A

　　解析:

　　從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　(74) ( )風險最大。

　　A: 國債

　　B: 金融機構債券

　　C: 地方政府債券

　　D: 公司債券

　　答案:D

　　解析:

　　由于公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。

　　(75)投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。

　　A: 投資性資本流動

　　B: 國際證券投資

　　C: 保值性資本流動

　　D: 投機性資本流動

　　答案:D

　　解析:

　　投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或回來差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　(76) 觀察一國貨幣對外增價值的最直接的指標是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國內購買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格，為比較進口商品和出口商品、貿易商品和非貿易商品的成本與價格提供了基礎。

　　(77) ( )是中央銀行為實現特定經濟目標而采用的控制和調節貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采用的控制和調節貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財政政策。

　　(78) 中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 場外交易的企業債券

　　B: 憑證式國債

　　C: 銀行間市場發行的債券

　　D: 交易所市場發行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式并由此命名我國的混合資本工具混合資本債券。

　　(79)通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場業務

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業發行的短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》的規定，企業發行短期融資券應遵守國家相關法律法規，短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

　　(81) 下列關于債券發行主體的說法，正確的是( )。

　　A: 金融債券的發行主體是政策性銀行

　　B: 公司債券的發行主體是股份公司

　　C: 記賬式債券的發行主體是非股份制企業

　　D: 憑證式債券的發行主體是政府非股份制企業

　　答案:B

　　解析:

　　憑證式債券即憑證式國債，和記賬式債券一樣，是政府債券的一種，其發行主體是政府;公司債券的發行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業發行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業發行的債券合在一起，稱為公司(企業)債券;金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構。

　　(82)道•瓊斯股價平均數采用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份( )時，就對除數作相應的修正。

　　A: 9%

　　B: 10%

　　C: 12%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道·

　　瓊斯股價平均數采用修正股價平均數法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份10%時就對除數作相應的修正。

　　(83) 中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是( )職能。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發行的銀行

　　C: 政府的銀行

　　D: 市場的銀行

　　答案:A

　　解析:

　　銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　(84)某股份公司因2014年度出現虧損，董事會提議2014年度暫緩發放優先股票股息，待以后盈利年度一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于( )。

　　A: 可轉換優先股

　　B: 參與優先股

　　C: 非累積優先股

　　D: 累積優先股

　　答案:D

　　解析: 累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票。

　　(85) 公司債券每張面值( )元。

　　A: 10

　　B: 100

　　C: 1000

　　D: 1

　　答案:B

　　解析: 公司債券每張面值100元，發行價格由發行人和保薦人通過市場詢價確定。

　　(86)在地方政府債券的承銷中的承銷商原則上不得超過( )家。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:C

　　解析:在地方政府債券承銷中的承銷商原則上不得超過20家。

　　(87)假設某基金持有的3種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為人民幣( )萬元。

　　A: 2200

　　B: 2250

　　C: 2300

　　D: 2350

　　答案:C

　　解析:

　　基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。由題中數據可知，基金資產總值=10×30+50×20+100 ×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

　　(88) 有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用( )抵押等方法進行內部增級。

　　A: 超額

　　B: 等額

　　C: 實物

　　D: 財產

　　答案:A

　　解析:

　　有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用超額抵押等方法進行內部增級。

　　(89) 1992年11月，中國境內第一家較為規范的投資基金( )經中國人民銀行總行批準正式設立。

　　A: 武漢證券投資基金

　　B: 淄博鄉鎮企業基金

　　C: 深圳南山投資基金

　　D: 富島基金

　　答案:B

　　解析:

　　在境外中國概念基金與中國證券市場初步發展的影響下，中國境內第一家較為規范的投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金(簡稱“淄博基金”)，于1992年11月經中國人民銀行總行批準正式設立。

　　(90) 信用互換屬于( )。

　　A: 股權類產品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:D

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品.主要包括信用互換、信用聯結票據等。

　　(91) 金融衍生工具從( )

　　可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　A: 自身交易的方法和特點

　　B: 基礎工具

　　C: 交易場所

　　D: 產品形態

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權

　　、金融互換和結構化金融衍生工具。(92) 下列關于單只股票期貨的說法，錯誤的是( )。

　　A: 以單只股票作為基礎工具

　　B: 實行非現金交割

　　C: 可以上市交易

　　D: 屬于股權類期貨

　　答案:B

　　解析:

　　單只股票期貨是以單只股票作為基礎工具的期貨，買賣雙方約定，以約定的價格在合約到期日買賣規定數量的股票。事實上，股票期貨均實行現金交割，買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以價差，盈虧以現金方式進行交割。單只股票期貨屬于股權類期貨的一種，并且可以上市交易。

　　(93)國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案( )天內無異議后實施。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。

　　(94)國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由( )制定。

　　A: 中國證監會

　　B: 中國結算公司

　　C: 國家發改委

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。

　　(95) 普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件是( )。

　　A: 出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

　　B: 公司解散清算之時

　　C: 公司連續5年虧損

　　D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議

　　答案:B

　　解析:

　　普通股票股東行使剩余資產分配權有一定的先決條件：①普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時;②公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　(96) 證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起( )日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序中國證券業協會備案。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:A

　　解析:

　　證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　(97) 目前我國發行的普通國債不包括( )。

　　A: 國庫券

　　B: 記賬式國債

　　C: 憑證式國債

　　D: 儲蓄國債(電子式)

　　答案:A

　　解析: 目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

　　(98) 金融債券的期限以( )較為多見。

　　A: 短期

　　B: 中期

　　C: 長期

　　D: 永久期

　　答案:B

　　解析: 金融債券的期限以中期較為多見。

　　(99) 我國基金業在快速發展階段表現出來的特點不包括( )。

　　A: 基金監管的法律體系日益完善

　　B: 基金行業對外開放程度不斷提高

　　C: 機構投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者

　　D: 基金業市場營銷和服務創新日益活躍

　　答案:C

　　解析:

　　我國基金業在快速發展階段表現出來的特點有：①基金業監管的法律體系日益完善;②基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發展的主流;③基金公司業務開始走向多元化，出現了一批規模較大的基金管理公司;④基金行業對外開放程度不斷提高;⑤基金業市場營銷和服務創新日益活躍;⑥基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者。

　　(100) 與向銀行貸款相比，利用股票和債券融資的優勢不包括( )。

　　A: 籌資的數額大

　　B: 時間長

　　C: 成本高

　　D: 不受貸款銀行的條件限制

　　答案:C

　　解析:

　　從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發行債券和股票籌資的數額大，時間長，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。

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