點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1) 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每( )個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　A: 投資標(biāo)的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標(biāo)劃分

　　D: 基金運(yùn)作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　(3) 中國(guó)人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務(wù)工商企業(yè)

　　C: 防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)處罰

　　B: 取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權(quán)利

　　答案:D

　　解析: 選項(xiàng)D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲(chǔ)蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是( )。

　　A: 分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B: 從業(yè)人員準(zhǔn)入

　　C: 高級(jí)管理人員準(zhǔn)人

　　D: 法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　答案:B

　　解析: 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員。

　　(7) 下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B: 采取向購(gòu)買人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C: 利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D: 憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　答案:D

　　解析:

　　憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

　　(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證380指數(shù)

　　C: 上證綜合指數(shù)

　　D: 新上證綜合指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

　　(9) ( )可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的歐式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

　　A: 賬面價(jià)值

　　B: 清算價(jià)值

　　C: 內(nèi)在價(jià)值

　　D: 票面價(jià)值

　　答案:C

　　解析:

　　研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

　　(11) 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚(yáng)基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非關(guān)國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

　　A: 流動(dòng)性

　　B: 期限性

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風(fēng)險(xiǎn)性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

　　B: 金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場(chǎng)功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價(jià)功能。__________選項(xiàng)A中，金融市場(chǎng)決定的是金融商品的價(jià)格，而不是商品價(jià)格。故選A。

　　(15) 下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要

　　D: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16) ( )屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　A: 過(guò)戶費(fèi)

　　B: 印花稅

　　C: 會(huì)員會(huì)費(fèi)

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　(17) 證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　C: 保險(xiǎn)公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　(18)1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　A: 實(shí)物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評(píng)級(jí)能力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　(20) 下列關(guān)于股票收益性的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A: 股票的收益只來(lái)源于股份公司

　　B: 其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　C: 其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

　　D: 收益性是股票最基本的特征

　　答案:A

　　解析:

　　收益性是股票最基本的特征。股票的收益來(lái)源可分成兩類：①來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平;②來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱為資本利得。

　　(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　(22) ( )對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 保監(jiān)會(huì)

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　(23) 下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金

　　B: 不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低

　　C: 央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少

　　D: 2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度

　　答案:B

　　解析: 2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。

　　(24) 開(kāi)放式基金的份額資產(chǎn)凈值每( )個(gè)交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(25) 公司盈利首先應(yīng)( )。

　　A: 繳納稅金

　　B: 支付優(yōu)先股股息

　　C: 支付債權(quán)人的本金和利息

　　D: 分配普通股紅利

　　答案:C

　　解析:

　　各國(guó)公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。

　　(26)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的( )。

　　A: 3‰

　　B: 5‰

　　C: 7‰

　　D: 10‰

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　(27) 下列關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 募集的資金是人民幣而不是外匯

　　B: 機(jī)構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　C: 交易范圍包括銀行間債券市場(chǎng)

　　D: 盡可能簡(jiǎn)化對(duì)投資額度和跨境資金收支的管理

　　答案:B

　　解析: RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③

　　投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負(fù)債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是( )元。

　　A: 0.94

　　B: 0.93

　　C: 0.92

　　D: 0.96

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，可得基金份額凈值=0.92(元)。

　　(29) 下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

　　B: 經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。

　　(30) 下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A:所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

　　B:所有賣方有效委托按委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同名進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

　　C: 按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止

　　D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價(jià)均高于賣出委托的限價(jià);所有成交都以同一成交價(jià)成交

　　答案:D

　　解析:

　　成交條件不滿足即所有買入委托的限價(jià)均低于賣出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。故選D。

　　(31) 下列不能被證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用來(lái)進(jìn)行證券投資的是( )。

　　A: 借貸資金

　　B: 自有資本

　　C: 營(yíng)運(yùn)資金

　　D: 受托投資資金

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資，而不能利用借貸資金進(jìn)行證券投資。故選A。

　　(32) 關(guān)于貨幣層次，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 從數(shù)量上看，M0

　　B: M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣

　　C: M0包括銀行的庫(kù)存現(xiàn)金

　　D: 在我國(guó)，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲(chǔ)蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買力。由于M2通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指M2。

　　(33)相關(guān)股東會(huì)議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的( )以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的( )以上通過(guò)。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為G股。

　　(34) 目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是( )。

　　A: 分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

　　B: 分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

　　C: 混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

　　D: 混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來(lái)的必然選擇。

　　(35) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以( )監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市場(chǎng)

　　D: 獨(dú)立

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以市場(chǎng)監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場(chǎng)的不正當(dāng)交易行為，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(36) 保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　B:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　C:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　D:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

　　(37) 采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷售。

　　A: 客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

　　B: 客戶分級(jí)和證券分級(jí)

　　C: 客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

　　D: 客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

　　答案:D

　　解析:

　　實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　(38) 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。

　　A: 銷售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動(dòng)比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動(dòng)比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。

　　(39) 金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場(chǎng)歷來(lái)被國(guó)民稱為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。

　　(40) 在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準(zhǔn)制或?qū)徟��?/P>

　　B: 審批制或注冊(cè)制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。

　　(41) 下列關(guān)于股票永久性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

　　B: 股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份

　　C: 股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系

　　D: 通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

　　答案:B

　　解析:

　　股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗�是一種無(wú)期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

　　(42) 未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)期望

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)頭寸

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算

　　答案:C

　　解析:

　　未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。故選C。

　　(43) ( )是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券轉(zhuǎn)托管

　　D: 證券托管

　　答案:C

　　解析:

　　轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管。

　　(44) 外國(guó)債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A: 投資者所在國(guó)

　　B: 發(fā)行者所在國(guó)

　　C: 發(fā)行地所在國(guó)

　　D: 第三國(guó)

　　答案:C

　　解析:

　　外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。

　　(45) 下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B: 公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

　　C: 公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

　　D: 公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　答案:B

　　解析:

　　公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。故選B。

　　(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務(wù)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)的是( )。

　　A: 介紹業(yè)務(wù)的范圍

　　B: 執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施

　　C: 介紹業(yè)務(wù)對(duì)接程序

　　D: 客戶投訴的接待處理方式

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任、中國(guó)證監(jiān)會(huì)約定的其他事項(xiàng)。故選C。

　　(47) ( )是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。

　　A: SPO

　　B: SPV

　　C: DHI

　　D: KII

　　答案:B

　　解析:

　　特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。

　　(48) 基金管理人的主要業(yè)務(wù)是( )。

　　A: 發(fā)起設(shè)立基金、管理基金

　　B: 管理基金、基金營(yíng)銷

　　C: 發(fā)起設(shè)立基金、基金營(yíng)銷

　　D: 基金注冊(cè)登記、基金營(yíng)銷

　　答案:A

　　解析: 基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　(49) 中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，( )。

　　A: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

　　B: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

　　C: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

　　D: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。

　　(50) 普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與( )的關(guān)系。

　　A: 除權(quán)日

　　B: 股權(quán)登記日

　　C: 行權(quán)日

　　D: 除息日

　　答案:B

　　解析: 普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。

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