(51) 下列關于基金、股票與債券的區別的說法，不正確的是( )。

　　A: 股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系

　　B: 債券籌集的資金主要投向實業，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

　　C: 基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具

　　D: 基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金與股票、債券的區別：①反映的經濟關系不同。股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系，但公司型基金除外。②籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。③風險水平不同。股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小。基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。因此，基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。

　　(52)國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所指定并報( )備案，備案的15天內無異議后實施。

　　A: 中國證券業協會、中國證監會

　　B: 中國證監會、國家發展和改革委員會

　　C: 國家發展和改革委員會、中國證券業協會

　　D: 中國銀監會、國家發展和改革委員會

　　答案:B

　　解析:

　　國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案15天內無異議后實施。

　　(53) 基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于( )億元人民幣。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　我國對基金管理公司實行市場準入管理，《證券投資基金法》規定：“設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程;②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;③主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。”

　　(54) 獨立存在的金融合約是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨立衍生工具

　　答案:D

　　解析:

　　獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等。

　　(55) 債券代表的權利是( )。

　　A: 公司經營決策權

　　B: 資產所有權

　　C: 直接支配財產權

　　D: 債券投資者權利

　　答案:D

　　解析:

　　債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，也不以資產所有權表現，而是一種債權。擁有債券的人是債權人，債權人不同于公司股東，是公司的外部利益相關者。

　　(56) 2007年8月，( )

　　正式頒布實施《公司債券發行試點辦法》，標志著我國公司債券發行工作的正式啟動。

　　A: 國務院

　　B: 中國人民銀行

　　C: 中國證監會

　　D: 中國銀監會

　　答案:C

　　解析: 2007

　　年8月，中國證監會正式頒布實施《公司債券發行試點辦法》。《公司債券發行試點辦法》的出臺，標志著我國公司債券發行工作的正式啟動，對于發展我國的債券市場、拓展企業融資渠道、豐富證券投資品種、完善金融市場體系、促進資本市場協調發展具有十分重要的意義。

　　(57) ( )衍生品是名義金額最大的衍生品。

　　A: 利率

　　B: 股票

　　C: 實物

　　D: 外匯

　　答案:A

　　解析:

　　利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數以上，是最大的單個衍生品種類。

　　(58)由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有( )。一

　　A: 隱蔽性

　　B: 擴散性

　　C: 不確定性

　　D: 周期性

　　答案:A

　　解析:

　　金融風險的隱蔽性指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　(59) 中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的( )業務。

　　A: 公開市場操作

　　B: 投融資

　　C: 政策性

　　D: 保值

　　答案:A

　　解析:

　　中央銀行以公開市場操作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調控。

　　(60)金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為( )

　　A: 存款準備金

　　B: 基礎貨幣

　　C: 法定盈余公積

　　D: 任意盈余公積

　　答案:A

　　解析:

　　存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　(61) 按照新會計準則的相關規定，下列關于估值的基本原則的說法，錯誤的是( )。

　　A: 對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B:對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　C:有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

　　D:有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

　　答案:D

　　解析:

　　有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選D。

　　(62) 股東權利中首要的權利是( )。

　　A: 可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策

　　B: 公司資產收益權和剩余資產分配權

　　C: 優先認股權或配股權

　　D: 持有的股份可依法轉讓的權利

　　答案:A

　　解析:

　　股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權利的途徑是參加股東大會、行使表決權。

　　(63) 我國《公司法》規定有面額股票發行價格的最低界限是股票的( )。

　　A: 賬面價格

　　B: 票面金額

　　C: 清算價值

　　D: 內在價值

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規定，股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發行價格的最低界限。

　　(64) 發行金融債券的承銷人應為金融機構，并且注冊資本不低于( )億元人民幣。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　發行金融債券時，發行人應組建承銷團，可采用協議承銷、招標承銷等方式。以招標承銷方式發行金融債券的，發行人應與承銷團成員簽訂承銷主協議。以協議承銷方式發行金融債券的，發行人應聘請主承銷商。承銷人應為金融機構，并須具備下列條件：①注冊資本不低于2億元人民幣;②具有較強的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場業務的專業人員和債券分銷渠道;④最近2年內沒有重大違法、違規行為;⑤中國人民銀行要求的其他條件。

　　(65)2003年，中國人民銀行開始面向商業銀行發行中央銀行票據，這種貨幣政策工具屬于( )，發行票據會( )。

　　A: 利率政策;增加貨幣供應量

　　B: 公開市場業務;減少貨幣供應量

　　C: 公開市場業務;增加貨幣供應量

　　D: 利率政策;減少貨幣供應量

　　答案:B

　　解析:

　　公開市場業務是指中央銀行在金融市場上買進或賣出有價證券，以改變商業銀行等存款類金融機構的可用資金，實現貨幣政策目標的一種政策措施。因此，中國人民銀行向商業銀行發行中央銀行票據屬于公開市場業務，發行央票可以回收基礎貨幣，進而減少貨幣供應量。

　　(66) 基金托管費是指( )。

　　A: 基金管理人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用

　　B: 基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用

　　C: 基金托管人為管理和操作基金資產而向基金收取的費用

　　D: 基金持有人為持有和處置基金資產而向基金收取的費用

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金或基金公司收取的費用。故選8。

　　(67)證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的發行主體，主要包括( )。

　　A: 政府、政府機構、公司

　　B: 中央政府、地方政府、公司

　　C: 政府、中央銀行、公司企業

　　D: 政府、金融機構、財政部、公司

　　答案:A

　　解析:證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的發行主體，主要包括：①公司(企業)。現代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發行股票。②政府和政府機構。隨著國家干預經濟理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機構已成為證券發行的重要主體之一，但政府發行證券的品種一般僅限于債券。

　　(68) 下列關于金融市場特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 市場交易活動的分散性

　　B: 市場商品的特殊性

　　C: 交易主體角色的可變性

　　D: 市場交易價格的一致性

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場的特點包括：①市場商品的特殊性;②市場交易價格的一致性;③市場交易活動的集中性;④交易主體角色的可變性。

　　(69)無記名股票發行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體;另一部分是( )，用于進行股息結算和行使增資權利。

　　A: 股息票

　　B: 紅利票

　　C: 利息票

　　D: 收益票

　　答案:A

　　解析:

　　無記名股票發行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數等;另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。

　　(70)結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在( )交易。

　　A: 交易所

　　B: 證券公司

　　C: 基金公司

　　D: 商業銀行

　　答案:A

　　解析:

　　結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

　　(71) 股東大會選舉董事、監事實行( )投票制。

　　A: 簡單

　　B: 累積

　　C: 組合

　　D: 獨立

　　答案:B

　　解析:

　　股東大會選舉董事、監事，可以依照公司章程的規定或者股東大會的決議，實行累積投票制。

　　(72) 我國《證券法》授予證券監督機構對證券服務機構的權力包括( )。

　　A: 監管權、檢察權

　　B: 監管權、現場檢查權

　　C: 檢察權、管理權

　　D: 管理權、現場檢查權

　　答案:B

　　解析:

　　為加強對證券服務機構的管理，我國《證券法》授予證券監督管理機構對證券服務機構的監管權和現場檢查權。

　　(73) 公司公開發行新股需最近( )年財務會計文件無虛假記載。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券法》規定，公司公開發行新股，應當具備健全且運行良好的組織機構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為以及經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　(74) 證券登記結算機構應當按照規定以( )為投資者開立證券賬戶。

　　A: 投資者本人的名義

　　B: 代理機構的名義

　　C: 證券登記結算機構的名義

　　D: 證券公司的名義

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》規定，證券登記結算機構應當按照規定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。

　　(75) 目前，憑證式國債發行完全采用( )。

　　A: 承購包銷方式

　　B: 代銷方式

　　C: 公開招標方式

　　D: 以上均不對

　　答案:A

　　解析:

　　目前，憑證式國債發行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發行完全采用公開招標方式。

　　(76) 下列不屬于中國銀行業監督管理委員會對商業銀行市場準入管理的是( )。

　　A: 批準金融機構法人的設立和變更

　　B: 批準金融機構董事的任職資格

　　C: 批準設立非金融機構

　　D: 批準開辦新的產品和服務

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀行業監督管理委員會對商業銀行的市場準入管理包括3個方面：機構、業務和高級管理人員。機構準入是指批準金融機構法人或分支機構的設立和變更;業務準入是指批準金融機構的業務范圍以及開辦新的產品和服務;高級管理人員準入是指對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行審查核準。

　　(77) 企業的組織形式不包括( )。

　　A: 獨資制

　　B: 合資制

　　C: 合伙制

　　D: 公司制

　　答案:B

　　解析: 企業的組織形式包括獨資制、合伙制和公司制3種，不包括合資制。故選B。

　　(78) ( )是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。

　　A: 結構化金融衍生產品

　　B: 嵌入型金融衍生品

　　C: 綜合化金融衍生產品

　　D: 收益化金融衍生產品

　　答案:A

　　解析:

　　結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。

　　(79) ( )是股票最基本的特征。

　　A: 風險|生

　　B: 流動性

　　C: 永久性

　　D: 收益性

　　答案:D

　　解析: 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　(80) 根據規定，我國銀行業金融機構可用自有資金買賣( )。

　　A: 政府債券和金融債券

　　B: 政府債券和政府機構債券

　　C: 政府機構債券和金融債券

　　D: 信托投資基金

　　答案:A

　　解析:

　　根據《中華人民共和國商業銀行法》規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。

　　(81) 轉托管數據確認后的( )交易日起，相應的證券托管才能轉入證券營業部。

　　A: 同1個

　　B: 下1個

　　C: 第3個

　　D: 第4個

　　答案:B

　　解析: 轉托管數據確認后的下1個交易日起，相應的證券托管再轉入證券營業部。

　　(82) 恒生綜合指數可分為( )。

　　A: 地域指數系列、行業指數系列

　　B: 地理指數系列、行業指數系列

　　C: 地理指數系列、產業指數系列

　　D: 地域指數系列、產業指數系列

　　答案:A

　　解析:

　　恒生綜合指數包括200家市值最大的上市公司，并分為兩個獨立指數系列，即地域指數系列和行業指數系列。

　　(83) 根據規定企業中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:A

　　解析:

　　企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%;企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動，并在發行文件中明確披露資金具體用途;企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露。

　　(84) 開放式基金所特有的風險是( )。

　　A: 市場風險

　　B: 管理能力風險

　　C: 技術風險

　　D: 巨額贖回風險

　　答案:D

　　解析: 巨額贖回風險，這是開放式基金所特有的風險。

　　(85) 基金管理公司辦理特定客戶資產管理業務，客戶委托的初始資產合計不得低于( )萬元人民幣。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的委托人人數不得超過20人，客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣。

　　(86) 在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間為每個交易日的( )。

　　A: 9：00～9：30

　　B: 9：15～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 9：10～9：25

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。

　　(87) 根據發行主體的不同，債券可以分為( )。

　　A: 零息債券、附息債券和息票累積債券

　　B: 實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C: 政府債券、金融債券和公司債券

　　D: 國債和地方債券

　　答案:C

　　解析: 根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　(88) 證券公司借人期限在( )年以上(含此年)的次級債務為長期次級債務。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析: 證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務。

　　(89) 債券是一種有價證券，其原因不包括( )。

　　A: 債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

　　B: 持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現

　　C: 擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

　　D: 債券本身有價值

　　答案:D

　　解析:

　　債券屬于有價證券。首先，債券反映和代表一定的價值。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現。另外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現。其次，債券與其代表的權利聯系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。債券本身是沒有價值的。

　　(90) 發起人也稱( )，是證券化基礎資產的原始所有者。

　　A: 原始受益人

　　B: 最終受益人

　　C: 特殊目的機構

　　D: 最初受益人

　　答案:A

　　解析:

　　發起人也稱原始受益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業。

　　(91) ( )對股票價格影響較大且可能導致股價波動幅度較大。

　　A: 市場供求變化

　　B: 政策干預

　　C: 宏觀經濟

　　D: 市場監管

　　答案:C

　　解析:

　　宏觀經濟對股票價格影響的特點包括波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度較大。

　　(92)金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的( )。

　　A: 跨期性

　　B: 期限性

　　C: 聯動性

　　D: 不確定性或高風險性

　　答案:C

　　解析: 聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，規則變動。

　　(93) 證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由( )代扣代收。

　　A: 中國證券登記結算有限責任公司

　　B: 基金公司

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證監會

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。

　　(94)《中華人民共和國公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為( )。

　　A: 清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務

　　B: 清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務

　　C: 清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務

　　D: 清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務

　　答案:C

　　解析:

　　公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　(95) 中央銀行可以采取( )的操作方法增加貨幣的供應量。

　　A: 通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放

　　B: 提高再貼現率

　　C: 提高存款準備金率

　　D: 在公開市場上買人證券

　　答案:D

　　解析:

　　當中央銀行需要增加貨幣供應量時，可利用公開市場操作買入證券，增加商業銀行的超額準備金，通過商業銀行存款貨幣的創造功能，最終導致貨幣供應量的多倍增加。選項A、B、C都屬于緊縮性貨幣政策，會減少貨幣供應量。

　　(96) ( )是指在加強政府、證券監管機構對證券市場監管的同時，也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　A: 依法監管原則

　　B: 保護投資者利益原則

　　C: “三公”原則

　　D: 監督與自律相結合的原則

　　答案:D

　　解析:

　　監督與自律相結合的原則是指在加強政府、證券監管機構對證券市場監管的同時，也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　(97)為了便于掌握發行進度，擔任憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯總本系統內的累計發行數額，上報( )。

　　A: 財政部、中國人民銀行

　　B: 中國人民銀行、銀監會

　　C: 國家發展和改革委員會、中國人民銀行

　　D: 證監會、中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　為了便于掌握發行進度，擔任憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯總本系統內的累計發行數額，上報財政部及中國人民銀行。

　　(98) 開立證券賬戶應堅持( )原則。

　　A: 合法性與及時性

　　B: 合法性與真實性

　　C: 及時性與全面性

　　D: 及時性與真實性

　　答案:B

　　解析:

　　開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。

　　(99) 公司股權分置改革的動議原則上應當由( )一致同意提出。

　　A: 董事會

　　B: 高級管理人員

　　C: 全體非流通股股東

　　D: 全體流通股股東

　　答案:C

　　解析: 公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。

　　(100) 期貨交易實行( )制度。

　　A: 保證金交易、逐日盯市

　　B: 當場結算、逐日盯市

　　C: 逐日盯市、逐日結算

　　D: 保證金交易、逐日結算

　　答案:A

　　解析:

　　期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

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