(51) 下列不屬于基金持有人基本權利的是( )。

　　A: 對基金收益的享有權

　　B: 對基金份額的轉讓權

　　C: 基金資產的管理權

　　D: 在一定程度上對基金經營決策的參與權

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。

　　(52) 中國債券市場首次引入的外資機構發行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發銀行

　　C: 亞洲開發銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發銀行

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月，中國人民銀行批準國際金融公司和亞洲開發銀行在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權登記費

　　B: 證券公司經紀傭金

　　C: 證券交易所手續費

　　D: 證券交易監管費

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經紀傭金、證券交易所手續費及證券交易監管費等組成。

　　(55) 下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業年金財產不得購買投資連結保險產品

　　B: 企業年金基金財產可投資債券回購

　　C: 企業年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　D: 企業年金基金財產限于境內投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　(56) 《證券公司監督管理條例》規定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起( )

　　個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監督管理條例》規定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告。故選C。

　　(57) 企業短期融資券注冊會議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　(58)宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經濟風險的累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權的表現

　　D: 發行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現。故選D。

　　(60) 遠期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權類產品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。

　　A: 會計師事務所

　　B: 證券公司

　　C: 資產評估事務所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對公司合規管理有效性的綜合評估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學的投資組合降低風險、提高收益

　　C: 基金實行專業理財制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點包括：①集合投資。基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值。②分散風險。以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。③專業理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能�；�金實行專業理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業人員運用各種技術手段收集、分析各種信息資料，預測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會公益基金的是( )。

　　A: 教育發展基金

　　B: 養老保險基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學獎勵基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。選項8屬于社會保險基金。

　　(66) 股東大會召開前( )日內，不得進行轉讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內，不得進行股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規定的，從其規定。

　　(67) 選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產隔離

　　B: 破產保護

　　C: 財產保護

　　D: 財產隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發起人破產對其不產生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務院決定在規�？刂频那疤嵯略试S地方政府發行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能力，根據《預算法》特別條款規定，國務院決定，在規�？刂频那疤嵯略试S地方政府發行債券。

　　(71) ( )對商業銀行申請發行小微企業貸款專項金融債進行審批。

　　A: 銀監會

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監會

　　D: 保監會

　　答案:A

　　解析:

　　銀監會對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。各級監管機構應嚴格監管發債募集資金的流向，確保資金全部用于發放小型微型企業貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　A: 恒生指數

　　B: 恒生綜合指數系列

　　C: 恒生流通綜合指數系列

　　D: 恒生流通精選指數系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數具有基期選擇恰當、成分股代表性強、計算頻率高、指數連續性好等特點，因此，一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業務種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財務顧問業務

　　C: 證券經紀業務

　　D: 證券自營業務

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業年金基金財產以投資組合為單位按照( )計算。

　　A: 歷史價值

　　B: 公允價值

　　C: 市場價值

　　D: 賬面價值

　　答案:B

　　解析:

　　每個投資組合的企業年金基金財產應當由一個投資管理人管理，企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算。

　　(75)一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權財富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　(76) 證券經紀商對客戶的證件和委托單審查的目的不包括( )。

　　A: 維護交易的合法性

　　B: 保證相關資料的同一性

　　C: 提高成交的準確率

　　D: 避免造成不必要的糾紛

　　答案:B

　　解析:

　　證券經紀商對客戶的證件和委托單審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。

　　(77) 下列屬于我國混合資本債券基本特征的是( )。

　　A:期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權

　　B: 混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息

　　C:當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于股權資本之后、先于一般債務和次級債務

　　D:混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　答案:C

　　解析:

　　我國的混合資本債券具有4個基本特征：①期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近一期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息在不滿足延期支付利息的條件時，發行人應立即支付欠息及欠息產生的復利。③當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本。④混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　(78) 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

　　A: 貼現債券、附息債券、息票累積債券

　　B: 實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C: 公募債券、私募債券

　　D: 有擔保債券、無擔保債券

　　答案:A

　　解析:

　　根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　(79) 取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后( )日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。

　　A: 5

　　B: 7

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:C

　　解析:

　　取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后10日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。

　　(80)我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在( )年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

　　(81) 契約性基金起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國

　　C: 美國

　　D: 英國

　　答案:D

　　解析:

　　契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區十分流行。

　　(82) 下列不屬于證券業從業人員誠信信息記錄的內容的是( )。

　　A: 基本信息

　　B: 獎勵信息

　　C: 警示信息

　　D: 收入情況信息

　　答案:D

　　解析:

　　證券業從業人員誠信信息記錄的內容包括：基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。

　　(83) ( )是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　A: 風險分散

　　B: 風險對沖

　　C: 風險轉移

　　D: 風險規避

　　答案:B

　　解析:

　　風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　(84)經國務院同意，于2004年8月在系統內全面部署和啟動了對證券公司的綜合治理工作，經過3年的綜合治理，主要取得的成果不包括( )。

　　A: 建立了證券公司市場退出和投資者保護的長效機制

　　B:證券公司歷史遺留風險徹底化解，財務狀況顯著改善，合規經營意識和風險管理能力明顯增強

　　C:證券公司監管法規制度逐步完善，基礎性制度的改革取得實質性進展，日常監管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成

　　D: 監管隊伍得到了全面鍛煉，監管的有效性、針對性明顯增強，監管權威大大提高

　　答案:A

　　解析:

　　經過3年的綜合治理，主要取得了3大成果：①證券公司歷史遺留風險徹底化解，財務狀況顯著改善，合規經營意識和風險管理能力明顯增強;②證券公司監管法規制度逐步完善，基礎性制度的改革取得實質性進展，日常監管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成;③監管隊伍得到了全面鍛煉，監管的有效性、針對性明顯增強，監管權威大大提高。

　　(85) ( )是國務院直屬機構，是全國證券、期貨市場的主管部門。

　　A: 證監會

　　B: 保監會

　　C: 銀監會

　　D: 證券交易所

　　答案:A

　　解析:

　　中國證券監督管理委員會(簡稱“中國證監會”)是國務院直屬機構，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律、法規對全國證券、期貨市場實行集中統一監管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。

　　(86) 滬股通試點初期的股票范圍不包括( )。

　　A: 上證A股

　　B: 上證180指數

　　C: 上證380指數的成份股

　　D: 上海證券交易所上市的A+H股公司股票

　　答案:A

　　解析:

　　試點初期，滬股通的股票范圍是上證180指數、上證380指數的成份股，以及上海證券交易所上市的A+H股公司股票。

　　(87) 記名股票的特點不包括( )。

　　A: 股東權利歸屬于記名股東

　　B: 可以一次或分次繳納出資

　　C: 安全性較差

　　D: 轉讓相對復雜或受限制

　　答案:C

　　解析: 安全性較差是無記名股票的特點。故選C。

　　(88) 金融市場按照( )劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　A: 金融市場構成要素

　　B: 金融工具發行和流通特征

　　C: 金融市場交易標的物

　　D: 金融交易是否存在固定的場所

　　答案:C

　　解析:

　　金融市場按照交易標的物劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　(89) 在試點發展階段，監管部門首先在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的( )。

　　A: 審批制

　　B: 核準制

　　C: 申報制

　　D: 準人制

　　答案:A

　　解析:

　　在試點發展階段，為確保試點的成功，監管部門首先在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制。

　　(90) 回購交易通常在( )交易中運用。

　　A: 遠期

　　B: 現貨

　　C: 債券

　　D: 股票

　　答案:C

　　解析:

　　回購交易更多的具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　(91) 下列不屬于中國證券業協會自律管理職責的是( )。

　　A: 組織證券從業人員水平考試

　　B: 推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識

　　C: 推動行業誠信建設，開展行業誠信評價

　　D: 負責證券業從業人員資格考試、執業注冊

　　答案:D

　　解析:

　　根據2011年6月24日中國證券業協會第5次會員大會審議通過的《中國證券業協會章程》，協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職責：①推動行業誠信建設，開展行業誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。②組織證券從業人員水平考試。③推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。④推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科學技術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引。⑤組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織，推動相關資質互認。⑥其他涉及自律、服務、傳導的職責。

　　(92) 社會保險基金的投資范圍不包括( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 國債

　　C: 股票

　　D: 全部信用等級的企業債

　　答案:D

　　解析:

　　根據2001年財政部、勞動和社會保障部發布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》，社�；�金的投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。

　　(93) 按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為( )。

　　A: 公開募集的結構化產品與私募結構化產品

　　B: 股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品和商品聯結型產品

　　C: 收益保證型和非收益保證型

　　D: 保本型產品和保證最低收益型產品

　　答案:A

　　解析:

　　按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

　　(94) 在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為( )。

　　A: 現金方式

　　B: 分紅再投資轉換為基金份額

　　C: 現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

　　D: 現金分紅和股利分紅

　　答案:C

　　解析:

　　封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

　　(95) 短期資金交易業務是指銀行買賣( )產品的活動。

　　A: 貨幣市場

　　B: 股票市場

　　C: 資本市場

　　D: 債券市場

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣市場又稱短期資金市場，是指專門融通短期資金和交易期限在1年以內(包括1年)的有價證券市場。所以，短期資金交易業務是指銀行買賣貨幣市場產品的活動，選項A正確。選項B股票市場和選項D債券市場均屬于資本市場，其產品的買賣不屬于短期資金交易業務。

　　(96) 基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。

　　A: 基金負債

　　B: 證券基金的費用

　　C: 各類證券的價值

　　D: 基金應收的申購基金款

　　答案:A

　　解析: 基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。故選A。

　　(97) ( )是指客戶將委托要求通過電話報給證券經紀商，證券經紀商根據電話委托內容向證券交易所交易系統申報。

　　A: 自助委托

　　B: 電話自動委托

　　C: 人工電話委托

　　D: 柜臺委托

　　答案:C

　　解析:

　　人工電話委托是指客戶將委托要求通過電話報給證券經紀商，證券經紀商根據電話委托內容向證券交易所交易系統申報。

　　(98) 在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券指的是( )。

　　A: 零息債券

　　B: 浮動利率債券

　　C: 息票累積債券

　　D: 附息債券

　　答案:B

　　解析:

　　浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券。

　　(99) 國務院銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構實行( )監督管理。

　　A: 并表

　　B: 直接

　　C: 垂直

　　D: 全面

　　答案:A

　　解析: 國務院銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構實行并表監督管理。

　　(100) 下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　B: 可通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起

　　C: LOF必須采用指數基金模式

　　D: 深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內具有首創性

　　答案:C

　　解析:

　　與ETF相區別，LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金。故選C。

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