(51) 下列不屬于基金持有人基本權利的是( )。

　　A: 對基金收益的享有權

　　B: 對基金份額的轉讓權

　　C: 基金資產的管理權

　　D: 在一定程度上對基金經營決策的參與權

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權。

　　(52) 中國債券市場首次引入的外資機構發行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發銀行

　　C: 亞洲開發銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發銀行

　　答案:B

　　解析: 2005年10月，中國人民銀行批準國際金融公司和亞洲開發銀行在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產的賬面余額合計不低于本公司上季末總資產的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權登記費

　　B: 證券公司經紀傭金

　　C: 證券交易所手續費

　　D: 證券交易監管費

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經紀傭金、證券交易所手續費及證券交易監管費等組成。

　　(55) 下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業年金財產不得購買投資連結保險產品

　　B: 企業年金基金財產可投資債券回購

　　C: 企業年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　D: 企業年金基金財產限于境內投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　(56) 《證券公司監督管理條例》規定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監督管理條例》規定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告。故選C。

　　(57) 企業短期融資券注冊會議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　(58)宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經濟風險的累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權的表現

　　D: 發行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現。故選D。

　　(60) 遠期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權類產品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。

　　A: 會計師事務所

　　B: 證券公司

　　C: 資產評估事務所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對公司合規管理有效性的綜合評估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學的投資組合降低風險、提高收益

　　C: 基金實行專業理財制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點包括：①集合投資。基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值。②分散風險。以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。③專業理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。基金實行專業理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業人員運用各種技術手段收集、分析各種信息資料，預測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會公益基金的是( )。

　　A: 教育發展基金

　　B: 養老保險基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學獎勵基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。選項8屬于社會保險基金。

　　(66) 股東大會召開前( )日內，不得進行轉讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內，不得進行股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規定的，從其規定。

　　(67) 選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產隔離

　　B: 破產保護

　　C: 財產保護

　　D: 財產隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發起人破產對其不產生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務院決定在規模控制的前提下允許地方政府發行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能力，根據《預算法》特別條款規定，國務院決定，在規模控制的前提下允許地方政府發行債券。

　　(71) ( )對商業銀行申請發行小微企業貸款專項金融債進行審批。

　　A: 銀監會

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監會

　　D: 保監會

　　答案:A

　　解析:

　　銀監會對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。各級監管機構應嚴格監管發債募集資金的流向，確保資金全部用于發放小型微型企業貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　A: 恒生指數

　　B: 恒生綜合指數系列

　　C: 恒生流通綜合指數系列

　　D: 恒生流通精選指數系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數具有基期選擇恰當、成分股代表性強、計算頻率高、指數連續性好等特點，因此，一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業務種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財務顧問業務

　　C: 證券經紀業務

　　D: 證券自營業務

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業年金基金財產以投資組合為單位按照( )計算。

　　A: 歷史價值

　　B: 公允價值

　　C: 市場價值

　　D: 賬面價值

　　答案:B

　　解析:

　　每個投資組合的企業年金基金財產應當由一個投資管理人管理，企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算。

　　(75)一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權財富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。

　　(77) 按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發可以將優先股票分為( )。

　　A: 累積優先股票和非累積優先股票

　　B: 參與優先股票和非參與優先股票

　　C: 可轉換優先股票和不可轉換優先股票

　　D: 可贖回優先股票和不可贖回優先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優先股票可分為累積優先股票和非累積優先股票，這種分類的依據是優先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發。

　　(78) ( )是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當發生送股、拆股、增發、配股時，通過變動除數，使股價平均數不受影響。

　　A: 簡單算術股價平均數

　　B: 加權股價平均數

　　C: 修正股價平均數

　　D: 綜合算術股價平均數

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股名發生變化、或樣本股的股本結構發生變化、或樣本股的市值出現非交易因素的變動時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據本質上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業銀行和其他金融機構，不對企事業單位和居民個人辦理金融業務，而是發行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務院的組成部分。因此，中央銀行票據本質上屬于特殊的金融債券。

　　(61) 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。

　　A: 會計師事務所

　　B: 證券公司

　　C: 資產評估事務所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對公司合規管理有效性的綜合評估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學的投資組合降低風險、提高收益

　　C: 基金實行專業理財制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點包括：①集合投資。基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值。②分散風險。以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。③專業理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。基金實行專業理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業人員運用各種技術手段收集、分析各種信息資料，預測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會公益基金的是( )。

　　A: 教育發展基金

　　B: 養老保險基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學獎勵基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。選項8屬于社會保險基金。

　　(66) 股東大會召開前( )日內，不得進行轉讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會召開前20日內或者公司決定分配股利的基準日前5日內，不得進行股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規定的，從其規定。

　　(67) 選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產隔離

　　B: 破產保護

　　C: 財產保護

　　D: 財產隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發起人破產對其不產生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務院決定在規模控制的前提下允許地方政府發行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能力，根據《預算法》特別條款規定，國務院決定，在規模控制的前提下允許地方政府發行債券。

　　(71) ( )對商業銀行申請發行小微企業貸款專項金融債進行審批。

　　A: 銀監會

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監會

　　D: 保監會

　　答案:A

　　解析:

　　銀監會對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。各級監管機構應嚴格監管發債募集資金的流向，確保資金全部用于發放小型微型企業貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　A: 恒生指數

　　B: 恒生綜合指數系列

　　C: 恒生流通綜合指數系列

　　D: 恒生流通精選指數系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數具有基期選擇恰當、成分股代表性強、計算頻率高、指數連續性好等特點，因此，一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業務種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財務顧問業務

　　C: 證券經紀業務

　　D: 證券自營業務

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業年金基金財產以投資組合為單位按照( )計算。

　　A: 歷史價值

　　B: 公允價值

　　C: 市場價值

　　D: 賬面價值

　　答案:B

　　解析:

　　每個投資組合的企業年金基金財產應當由一個投資管理人管理，企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算。

　　(75)一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權財富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。

　　(77) 按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發可以將優先股票分為( )。

　　A: 累積優先股票和非累積優先股票

　　B: 參與優先股票和非參與優先股票

　　C: 可轉換優先股票和不可轉換優先股票

　　D: 可贖回優先股票和不可贖回優先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優先股票可分為累積優先股票和非累積優先股票，這種分類的依據是優先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發。

　　(78) ( )是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當發生送股、拆股、增發、配股時，通過變動除數，使股價平均數不受影響。

　　A: 簡單算術股價平均數

　　B: 加權股價平均數

　　C: 修正股價平均數

　　D: 綜合算術股價平均數

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股名發生變化、或樣本股的股本結構發生變化、或樣本股的市值出現非交易因素的變動時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據本質上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業銀行和其他金融機構，不對企事業單位和居民個人辦理金融業務，而是發行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務院的組成部分。因此，中央銀行票據本質上屬于特殊的金融債券。

　　(81) 一般國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券大多為( )。

　　A: 抵押債券

　　B: 信用債券

　　C: 質押債券

　　D: 保證債券

　　答案:B

　　解析: 一般國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券。

　　(82) ( )實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 指數基金

　　答案:A

　　解析: ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

　　(83) 下列不屬于公司債券發行條件的是( )。

　　A: 經資信評級機構評級，債券信用級別良好

　　B: 公司最近1期未經審計的凈資產額應符合法律、行政法規和中國證監會的規定

　　C: 最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　D: 本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的50%

　　答案:D

　　解析:

　　根據《公司債券發行試點辦法》，發行公司債券應當符合下列條件：①公司的生產經營符合法律、行政法規和公司章程的規定，符合國家產業政策;②公司內部控制制度健全，內部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;③經資信評級機構評級，債券信用級別良好;④公司最近1期末經審計的凈資產額應符合法律、行政法規和中國證監會的有關規定;⑤最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑥本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;⑦金融類公司的累計公司債券余額按金融企業的有關規定計算。

　　(84) 會員制證券交易所設立的機構不包括( )。

　　A: 董事會

　　B: 理事會

　　C: 會員大會

　　D: 監察委員會

　　答案:A

　　解析:

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設會員大會、理事會和監察委員會。

　　(85) 滬深300指數的基點為( )點。

　　A: 100

　　B: 500

　　C: 1000

　　D: 1200

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數成分股數量為300只，指數基日為2004年12月31日，基點為1000點。

　　(86) 股權類產品的衍生工具是指以( )為基礎工具的金融衍生工具。

　　A: 各種貨幣

　　B: 股票或股票指數

　　C: 利率或利率的載體

　　D: 以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險

　　答案:B

　　解析:

　　股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

　　(87) 發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為( )。

　　A: 資本公積

　　B: 股本

　　C: 盈余公積

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　(88) 股票型基金的托管費率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　(89) 在委托受理階段，( )主要是對客戶委托時遞交的相關證件(如身份證件等)進行核實。

　　A: 驗證

　　B: 審單

　　C: 查驗資金

　　D: 查驗證件

　　答案:A

　　解析:

　　在委托受理階段，驗證主要是對客戶委托時遞交的相關證件(如身份證件等)進行核實。

　　(90)加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上最早出現的( )。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 指數基金

　　D: 期貨基金

　　答案:A

　　解析:

　　加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額(簡稱TIPs)是嚴格意義上最早出現的ETF，但于2000年終止。

　　(91)2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發起設立的專業從事證券指數及指數衍生產品開發服務的公司是( )。

　　A: 恒指服務公司

　　B: 中證指數有限公司

　　C: 中央國債登記結算有限責任公司

　　D: 三元證券投資顧問有限公司

　　答案:B

　　解析:

　　中證指數有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發起設立的一家專業從事證券指數及指數衍生產品開發服務的公司。

　　(92) 商業銀行在個人理財產品和業務的經營活動中，較多涉及( )金融衍生品。

　　A: 獨立

　　B: 嵌入式

　　C: 利率

　　D: 外匯

　　答案:B

　　解析:

　　商業銀行在個人理財產品和業務的經營活動中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　(93) 下列關于上證成分股指數的說法，錯誤的是( )。

　　A: 選擇樣本股時遵循規模、流動性、行業代表性三項指標

　　B:設立的目的是建立一個反映上海證券市場的概貌和運行狀況、能夠作為投資評價尺度及金融衍生產品基礎的基準指數

　　C:依據樣本穩定性和動態跟蹤的原則，通常每半年調整一次成分股，每次調整比例一般不超過10%

　　D: 共有180只樣本股

　　答案:C

　　解析:

　　上證成分股指數的樣本股共有180只股票，選取規模較大、流動性較好且具有行業代表性的股票作為樣本，建立一個反映上海證券市場的概貌和運行狀況、能夠作為投資評價尺度及金融衍生產品基礎的基準指數。上證成分股指數依據樣本穩定性和動態跟蹤的原則，每年調整一次成分股，每次調整比例一般不超過10%，特殊情況下也可能對樣本股進行臨時調整。

　　(94) 股票是一種( )憑證。

　　A: 債權

　　B: 所有權

　　C: 信托權

　　D: 委托權

　　答案:B

　　解析:

　　股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權利，同時也承擔相應的責任與風險。

　　(95)上市公司非公開發行股票的，發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的( )。

　　A: 90%

　　B: 80%

　　C: 70%

　　D: 60%

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司非公開發行股票應符合以下條件：①發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發行的股份自發行結束之日起，12個月內不得轉讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，36個月內不得轉讓;③募集資金使用符合規定;④本次發行導致上市公司控股權發生變化的，還應當符合中國證監會的其他規定。

　　(96) 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，這是由于債券( )。

　　A: 流動性差，風險相對較大

　　B: 流動性差，風險相對較小

　　C: 流動性強，風險相對較大

　　D: 流動性強，風險相對較小

　　答案:A

　　解析:

　　一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。

　　(97)電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話網絡連接起來，構成一個( );客戶通過普通電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。

　　A: 電話自動委托交易終端

　　B: 電話自動委托交易系統

　　C: 電話委托交易系統

　　D: 專用委托電腦終端

　　答案:B

　　解析:

　　電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話網絡連接起來，構成一個電話自動委托交易系統;客戶通過普通電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。

　　(98) 從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消費

　　B: 政府消費

　　C: 固定資本形成

　　D: 存貨增加

　　答案:C

　　解析:

　　從支出角度來看，GDP由消費、投資和凈出口3大部分構成。其中，消費包括私人消費和政府消費兩部分;投資也稱資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產和非房地產投資)和存貨增加兩部分。私人購買住房支出屬于房地產投資，包含在投資的固定資本形成之中，不包含在私人消費之中。

　　(99)公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從( )選起，直至達到需要發行的數額為止。

　　A: 高價或高利率

　　B: 低價或低利率

　　C: 高價或低利率

　　D: 低價或高利率

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　(100) 資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種( )。

　　A: 投資形式

　　B: 負債形式

　　C: 融資形式

　　D: 資產形式、

　　答案:C

　　解析:

　　資產證券化是以特定資產組合或特定覡金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

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