點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》練習題匯總

　　第 1 題：下列選項中，不屬于國際證監會公布的證券監管目標的是( )。

　　A. 保護投資者

　　B. 保證證券市場的公平、效率和透明

　　C. 降低非系統性風險

　　D. 降低系統性風險

　　答案：C

　　解題思路：國際證監會公布了證券監管的三個目標： 1)保護投資者。 2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統性風險。故選 C。

　　本題考查的重點：證券市場監管的目標和手段

　　第 2 題：關于股票性質描述正確的是()。

　　A：股票所代表的權利本來不存在

　　B：股票所代表的權利的發生是以股票的制作和存在為條件的

　　C：股票是設權證券

　　D：股票是證權證券

　　答案：D

　　解題思路：股票的性質(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權利證券。

　　本題考查的重點：股票的定義、性質、特征和分類

　　第 3 題：下面關于無面額股票的闡述正確的是()。

　　Ⅰ.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

　　Ⅱ.無面額股票也稱為比例股票或份額股票

　　Ⅲ.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減

　　Ⅳ.我國的《公司法》允許發行無面額股票

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C： Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解題思路：我國的《公司法》不允許發行無面額股票。

　　本題考查的重點：普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征

　　第 4 題：股票內在價值與價格的關系，下面表述正確的是()。

　　Ⅰ.股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內在價值

　　Ⅱ.股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值

　　Ⅲ.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在價值

　　Ⅳ.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內在價值波動

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：考查股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

　　本題考查的重點：股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系

　　第 5 題：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是()。

　　A：優先股股東、債權人、普通股股東

　　B：債權人、優先股股東、普通股股東

　　C：優先股股東、普通股股東、債權人

　　D：普通股股東、債權人、優先股股東

　　答案：B

　　解題思路：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是債權人、優先股股東、普通股股東。

　　本題考查的重點：普通股股東的權利和義務

　　第 6 題：優先股作為一種股權證書，代表著對公司的()。

　　A：所有權

　　B：債權

　　C：分配權

　　D：參與權

　　答案：A

　　解題思路：考察優先股的內容。優先股作為一種股權證書，代表著對公司的所有權。

　　本題考查的重點：優先股的定義、特征

　　第 7 題：股票市場發展初期采用的股票發行方式是()，此時，發行股票的首要條件是取得指標和額度。

　　A：核準制

　　B：審批制

　　C：注冊制

　　D：配額制

　　答案：B

　　解題思路：股票市場發展初期采用的股票發行方式是審批制，此時，發行股票的首要條件是取得指標和額度。

　　本題考查的重點：審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征

　　第 8 題：根據委托時效限制分類的委托指令有()。

　　I.當日委托

　　II.整數委托

　　III.市價委托

　　IV.開市委托

　　A：I、III

　　B：I、IV

　　C：II、III

　　D：III、IV

　　答案：B

　　解題思路：委托指令根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　本題考查的重點：委托指令的基本類別

　　第 9 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給()保管。

　　A：證券公司

　　B：證券交易所

　　C：證券登記結算機構

　　D：商業銀行

　　答案：A

　　解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業銀行。

　　本題考查的重點：證券托管和證券存管的概念

　　第 10 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()

　　A：合法交易、合法持有、合法買賣

　　B：證券登記結算中心登記、交易所買賣

　　C：自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限

　　D：和指定交易制度聯系在一起

　　答案：D

　　解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯系在一起的。C 項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

　　本題考查的重點：我國證券托管制度的內容

　　第 11 題：為保證稅源，簡化繳款手續，現行的印花稅收取的做法是由( )在同投資者辦理交收過程中代為扣收。

　　A：中央結算公司

　　B：中國證監會

　　C： 證券業協會

　　D： 證券經紀商

　　答案：D

　　解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續，現行的印花稅收取做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算最后，由中國結算公司統一向征稅機關繳納。本題考查的重點：證券買賣中交易費用的種類

　　第 12 題：港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。

　　A：美元

　　B：人民幣

　　C：歐元

　　D：港幣

　　答案：B

　　解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　本題考查的重點：滬港通的概念及組成部分

　　第 13 題：下面不是債券基本性質的為()。

　　A：債券屬于有價證券

　　B：債券是一種虛擬資本

　　C：債券是債權的表現

　　D：在債券的存續期間內要求付息還本

　　答案：D

　　解題思路：債券是在約定的時間付息還本。基本性質(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　本題考查的重點：債券的定義

　　第 14 題：債券與與股票的區別()。

　　Ⅰ權利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ風險不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：債券與股票的區別(1)權利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風險不同。

　　本題考查的重點：債券與股票的異同點

　　第 15 題：下列關于政府債券特征的說法中，正確的有()。

　　I 政府債券是國家信用的體現，安全性高

　　II 政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　III 政府債券收益比較穩定

　　IV 政府債券可以享受免稅待遇

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：政府債券是一國政府的債務，它的發行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　本題考查的重點：政府債券的特征

　　16.儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有()。

　　I 發行對象不同

　　II 發行利率確定機制不同

　　III 流通或變現方式不同

　　IV 到期前變現收益預知程度不同

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有：

　　(1)發行對象不同

　　(2)發行利率確定機制不同

　　(3)流通或變現方式不同

　　(4)到期前變現收益預知程度不同

　　本題考查的重點：我國國債的特點

　　第 17 題：我國現行的金融債券有( )。

　　I 財務公司債券

　　II 商業銀行債券

　　III 證券公司次級債務

　　IV 保險公司次級債務

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務、財務公司債券、證券公司次級債務等。

　　本題考查的重點：我國金融債券的品種及管理規定

　　第 18 題：關于保險公司次級定期債務描述正確的是()。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本

　　III 所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司

　　IV 中國證監會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國保監會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監督管理。

　　本題考查的重點：次級債券的募集方式

　　第 19 題： 我國混合資本債券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　　Ⅱ. 發行之日起 5 年不得贖回

　　Ⅲ. 到期若發行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算時本金和利息清償順序列于次級債券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國混合資本債券發行之日起 10 年不得贖回。

　　本題考查的重點: 混合資本債券的概念和募集方式

　　第 20 題：遠期交易和期貨交易的區別主要表現在()。

　　I 功能作用不同

　　II 信用風險不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對象不同

　　A:I、II

　　B:II、III、IV

　　C:I、II、III、IV

　　D:I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：遠期交易和期貨交易的區別主要表現在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。

　　本題考查的重點：衍生工具的分類

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