點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》練習題匯總

　　第 1 題：深市投資者若要轉托管需在買入成交的( )日交收后才能辦理。

　　A:T

　　B:T+1

　　C:T+2

　　D:T+3

　　答案：D

　　解題思路：深市投資者若要轉托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。

　　本題考查的重點：債券轉托管業務的定義及條件

　　第 2 題：證券投資基金具有( )等特點。

　　I 集合投資

　　II 專業理財

　　III 專業投資

　　IV 分散風險

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D

　　解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業理財、分散風險等特點。

　　本題考查的重點：證券投資基金的含義和特征

　　第 3 題：貨幣市場基金不得投資的金融工具有()。

　　I 股票

　　II 可轉換債券

　　III 剩余期限超過 397 天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A：I、II 、III

　　B：II 、III、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：貨幣市場基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉換債券

　　(3)剩余期限超過 397 天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級在 AAA 以下的企業債券

　　(6)國內信用評級機構評定的 A-1 級或相當于 A-1 級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券等

　　本題考查的重點：證券投資基金的分類方法

　　第 4 題：我國《基金法》規定，基金管理人不得有下列行為()。

　　I 將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

　　II 不公平地對待其管理的不同基金財產

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規定召集基金份額持有人大會;按照規定監督基金管理人的投資運作;國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　本題考查的重點：基金管理人

　　第 5 題：下列屬于基金托管人的主要職責的有( )。

　　I 按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　II 安全保管基金的全部資產

　　III 對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　IV 辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責的有：

　　(1)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　(2)安全保管基金的全部資產

　　(3)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　(4)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

　　本題考查的重點：基金托管人

　　第 6 題：假設某基金持有的三種股票的數量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1 000 萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為 500 萬元，應付稅金為 500 萬元，則基金資產凈值總額為人民幣()萬元。

　　A：2200

　　B：2250

　　C：2300

　　D：2350

　　答案：C

　　解題思路：基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。由題中數據可知，基金資產總值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300(萬元);基金負債=500+500 =1000(萬元)。所以，基金資產凈值總額=3300 -1000=2300(萬元)。

　　本題考查的重點：基金資產凈值

　　第 7 題：金融期權的基本功能包括( )。

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投機功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.價格發現功能

　　A：I、III、IV

　　B：I、II 、III

　　C：I、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融期權的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機功能

　　(3)套利功能

　　(4)價格發現功能

　　本題考查的重點：金融期權

　　第 8 題：下列關于可交換債券與可轉換債券區別的敘述中，正確的是()。

　　I 發債主體和償債主體不同

　　II 發行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A：I、II

　　B： III 、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、II 、III

　　答案：D

　　解題思路：交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：(1)發債主體和償債主體不同。(2)適用的法規不同。(3)發行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權稀釋效應不同。(6)交割方式不同。(7)條款設置不同。

　　本題考查的重點：可轉換公司債券與可交換公司債券

　　第 9 題：金融衍生工具市場的風險主要包括()。

　　I 市場風險

　　II 信用風險

　　III 操作風險

　　IV 法律風險

　　A：I、II

　　B： II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　本題考查的重點：金融衍生工具及衍生工具市場

　　第 10 題：按照能否分散，可將金融風險分為( )。

　　I 系統風險

　　II 會計風險

　　III 非系統風險

　　IV 經濟風險

　　A：I、III

　　B：II、IV

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：A

　　解題思路：按照能否分散，可將金融風險分為系統風險和非系統風險。

　　本題考查的重點：系統風險與非系統風險

　　第11 題：非系統風險包括()等。

　　Ⅰ 信用風險

　　Ⅱ 經營風險

　　Ⅲ 購買力風險

　　Ⅳ 財務風險

　　A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： B

　　解題思路：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統風險是與整個股市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統風險包括信用風險、財務風險、經營風險、流動性風險以及操作風險。

　　本題考查的重點：系統風險與非系統風險

　　第 12 題：馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為()，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A：1

　　B：1.5

　　C：2

　　D：2.5

　　答案： A

　　解題思路： 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為 1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　本題考查的重點：風險分散

　　第 13 題：在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有()。

　　I 租賃

　　II 互助保證

　　III 保險合同

　　IV 基金制度

　　A：I、II、IV

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案： A

　　解題思路： 非保險轉移是指通過訂立經濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉移。

　　本題考查的重點：風險轉移

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