點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》練習題匯總

　　單項選擇題

　　1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被稱為(　)。

　　A、金融市場融資

　　B、債券市場融資

　　C、股票市場融資

　　D、證券市場融資

　　2、擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協議，或者在金融市場上前者購買后者發行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業性融資

　　3、擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金的單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業性融資

　　4、金融機構直接融資的最大特點是(　)。

　　A、發行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用

　　B、發行金融債券有利于提高金融機構資產管理能力，化解金融風險

　　C、發行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優化金融資產結構

　　D、發行金融債券有利于豐富市場信息層次，增加投資產品種類

　　5、以證券公司為代表的機構投資者總體處于發育萌芽階段，市場投資主體為中小股民的階段是(　)。

　　A、1990-1996年

　　B、1996-2000年

　　C、2001 -2005年

　　D、2005年以后

　　6、證券市場上最活躍的機構投資者是(　)。

　　A、證券經營機構

　　B、銀行業金融機構

　　C、企業集團財務公司

　　D、保險經營機構

　　7、通過公開發售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金稱為(　)。

　　A、證券投資基金

　　B、社保基金

　　C、企業年金基金

　　D、社會公益基金

　　8、單個企業年金計劃基金資產，投資商業銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業年金計劃基金資產凈值的(　)。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、90%

　　D、30%

　　9、關于個人投資者，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、個人投資者是指從事證券投資的社會自然人

　　B、不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型

　　C、個人投資者不是證券市場最廣泛的投資者

　　D、投資適當性的要求就是適合的投資者購買恰當的產品

　　10、我國證券公司的監管制度中，(　)建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。

　　A、以誠信與資質為標準的市場準入制度

　　B、合規管理制度

　　C、信息報送與披露制度

　　D、以凈資本為核心的經營風險控制制度

　　11、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務被稱為(　)。

　　A、證券經紀業務

　　B、證券投資咨詢業務

　　C、證券承銷與保薦業務

　　D、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務

　　12、上證180指數成分股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過(　)。

　　A、60%

　　B、80%

　　C、70%

　　D、90%

　　13、關于證券服務機構的表述，錯誤的是(　)。

　　A、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構

　　B、證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所等從事證券服務業務的機構

　　C、投資咨詢機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上的經驗

　　D、財務顧問機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務3年以上的經驗

　　14、注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行(　)制度。

　　A、年檢

　　B、季檢

　　C、免檢

　　D、月檢

　　15、下列選項中，不符合申請證券評級業務許可條件的是(　)。

　　A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產均為1 000萬元

　　B、有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度

　　C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

　　D、高級管理人員5人

　　16、證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動被稱為(　)。

　　A、轉融通業務

　　B、自營業務

　　C、經紀業務

　　D、資產管理業務

　　17、關于證券交易所的表述，錯誤的是(　)。

　　A、以營利為目的

　　B、為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施

　　C、實行自律性管理的法人

　　D、是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場

　　18、證券交易所的組織形式有(　)。

　　A、公司制和會員制

　　B、公司制和個人制

　　C、會員制和事業制

　　D、契約制和合伙制

　　19、關于證券業協會的表述，說法錯誤的是(　)。

　　A、接受中國證監會和國家民政部的業務指導和監督管理

　　B、屬于營利性社會團體法人

　　C、屬于非營利性社會團體法人

　　D、是依據《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規定設立的證券業自律性組織

　　20、結算公司、證券交易所應于每季后(　)內，將證券發行申購凍結資金利息收入及交易經手費中應納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　A、10個工作日

　　B、20個工作日

　　C、5個工作日

　　D、7個工作日

　　21、我國證券市場監管機構是(　)。

　　A、國務院證券監督管理機構

　　B、銀監會

　　C、保監會

　　D、財政部

　　單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動。

　　【該題針對“證券市場融資活動的概念、方式及特征”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業、機構和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協議，或者在金融市場上前者購買后者發行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金的單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構直接融資的特點。金融機構直接融資的最大特點是：金融機構發行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

　　【該題針對“金融機構直接融資的特點”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結構及演化。1990-1996年內資散戶時代。這一時代，以證券公司為代表的機構投資者總體處于發育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

　　【該題針對“我國證券市場投資者的結構及演化”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構類投資者。證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　【該題針對“政府機構類、金融機構類投資者”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業年金基金。單個企業年金計劃基金資產，投資商業銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業年金計劃基金資產凈值的30%。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　【該題針對“個人投資者”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券公司監管制度。以凈資本為核心的經營風險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制;二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。

　　【該題針對“我國證券公司的監管制度及具體要求”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券經紀業務。證券經紀業務又稱“代理買賣證券業務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。

　　【該題針對“證券公司主要業務的種類及內容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保證金及擔保物管理。上證180指數成分股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過 70%。

　　【該題針對“證券公司主要業務的種類及內容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券服務機構。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上的經驗。

　　【該題針對“證券服務機構的類別”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行年檢制度。

　　【該題針對“對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業務的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業務許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元。

　　【該題針對“對資信評級機構從事證券業務的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查轉融通業務的概念。轉融通業務是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業務。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉融通業務的管理”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，履行國家有關法律、法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。

　　【該題針對“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

　　【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業協會。中國證券業協會(SAC)，是依據《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規定設立的證券業自律性組織，屬于非營利性社會團體法人，接受中國證監會和國家民政部的業務指導和監督管理。

　　【該題針對“證券業協會”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護基金的來源。結算公司、證券交易所應于每季后10個工作日內，將證券發行申購凍結資金利息收入及交易經手費中應納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　【該題針對“證券投資者保護基金”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國務院證券監督管理機構及其組成。我國證券市場監管機構是國務院證券監督管理機構。

　　【該題針對“我國證券市場的監管體系”知識點進行考核】

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