點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題匯總

　　【例題·單選題】將證券市場(chǎng)融資分為貨幣性融資、實(shí)物性融資依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是(　)。

　　A.融資幣種

　　B.融資的形態(tài)

　　C.期限長短

　　D.融資的目的是否具有政策性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。按融資的形態(tài)不同，證券市場(chǎng)融資可以分為貨幣性融資、實(shí)物性融資。

　　【例題·單選題】企業(yè)間的商品賒銷屬于(　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.國家信用

　　C.消費(fèi)信用

　　D.民間個(gè)人信用

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查商業(yè)信用。商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。主要有兩類：一是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款;二是提供貨幣的商業(yè)信用，如預(yù)付定金、預(yù)付貨款。

　　【例題·組合型選擇題】關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是(　)。

　　Ⅰ.間接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;直接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介

　　Ⅱ.直接融資的投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);間接融資的監(jiān)管和控制比較嚴(yán)格和保守

　　Ⅲ.直接融資具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性;間接融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中

　　Ⅳ.直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;間接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于證券發(fā)行人的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票

　　B.金融機(jī)構(gòu)不能發(fā)行債券

　　C.中央政府債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券

　　D.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行人的概念和分類。金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。

　　【例題·組合型選擇題】政府直接融資具有(　)特點(diǎn)。

　　Ⅰ.安全性高 Ⅱ.流通性強(qiáng)

　　Ⅲ.收益穩(wěn)定 Ⅳ.免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查政府直接融資的特點(diǎn)。政府直接融資的特點(diǎn)包括：(1)安全性高;(2)流通性強(qiáng);(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇。

　　【例題·組合型選擇題】股票融資的優(yōu)點(diǎn)有(　)。

　　Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小

　　Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還

　　Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

　　Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　、　　【例題·組合型選擇題】直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響包括(　)。

　　Ⅰ.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　　Ⅲ.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大

　　Ⅳ.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【例題·單選題】證券市場(chǎng)最廣泛的投資者是(　)。

　　A.金融機(jī)構(gòu)　　　　　B.事業(yè)單位

　　C.個(gè)人投資者　　　　D.社會(huì)團(tuán)體

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于我國證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范

　　B.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位

　　C.第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期

　　D.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后)，以個(gè)人投資者為主體。

　　【例題·單選題】機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.投資行為規(guī)范化　　　　B.投資管理專業(yè)化

　　C.投資收益擴(kuò)大化　　　　D.投資結(jié)構(gòu)組合化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：(1)投資管理專業(yè)化。(2)投資結(jié)構(gòu)組合化。(3)投資行為規(guī)范化。

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