點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題匯總

　　【例題·單選題】將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，指的是證券投資基金的(　)特征。

　　A.集合投資

　　B.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.專業(yè)理財(cái)

　　D.利益共享

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特征。證券投資基金的集合投資特征體現(xiàn)在：將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。

　　【例題·單選題】基金管理人的目標(biāo)是(　)。

　　A.自身利益最大化

　　B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　C.受益人利益最大化

　　D.基金規(guī)模最大化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金管理人。基金管理人作為受托人，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”。基金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　【例題·單選題】基金托管人與(　)簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金托管人。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　【例題·單選題】基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系是(　)。

　　A.委托人與受托人的關(guān)系

　　B.所有者與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.受益人與受托人的關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。

　　【例題·單選題】基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用是(　)。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金交易費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的費(fèi)用。基金管理費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。

　　【例題·單選題】基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)是(　)。

　　A.基金資產(chǎn)總值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金資產(chǎn)總值與基金負(fù)債的差額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金資產(chǎn)凈值。基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

　　【例題·單選題】根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配原則的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.每年不得少于一次

　　B.年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%

　　C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損

　　D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金利潤(rùn)的分配原則。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。

　　【例題·單選題】開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題·單選題】將金融工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具的依據(jù)是(　)。

　　A.產(chǎn)品形態(tài)

　　B.交易場(chǎng)所

　　C.基礎(chǔ)工具種類

　　D.金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融衍生工具的分類。根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　【例題·單選題】以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算，指的是(　)。

　　A.保證金制度

　　B.無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　　C.集中交易制度

　　D.大戶報(bào)告制度

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融期貨的主要交易制度。結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　【例題·單選題】如果交易者預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲，則他會(huì)(　)。

　　A.買入看漲期權(quán)

　　B.賣出看漲期權(quán)

　　C.買入看跌期權(quán)

　　D.賣出看跌期權(quán)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融期權(quán)的分類。交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。

　　【例題·單選題】持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦人保薦，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券。其發(fā)行可交換公司的基本條件之一是本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查可交換公司債券發(fā)行的基本條件。本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%。

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