點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》提高練習匯總

　　1. LIBOR 指的是( )。

　　A.美國聯邦基金利率

　　B.倫敦銀行同業拆借利率

　　C.香港銀行同業拆借利率

　　D.上海銀行間同業拆放利率

　　2. 在下列幾種基金中，一般( )的年管理費率最低。

　　A.貨幣基金

　　B.債券基金

　　C.股票基金

　　D.認股權證基金

　　3. 下列股票發行監管制度中，行政干預色彩最濃的是( )。

　　A.審批制

　　B.注冊制

　　C.備案制

　　D.核準制

　　4.按照金融資產到期期限，可以將金融市場劃分為()和( )。

　　A.債券市場;權益市場

　　B.一級市場;二級市場

　　C.貨幣市場;資本市場

　　D.證券市場;非證券金融市場

　　5.下列選項中，標志著股票市場正式運作開始的事件是( )。

　　A.1922 年，國務院證券管理委員會和中國監督管理委員會的成立

　　B.資本市場的初步建立

　　C.2004 年，中國銀行業監督委員會的成立

　　D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業

　　6.貨幣市場作為中央銀行執行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機構調節資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發揮主導作用的是( )。

　　A.銀行間同業拆借市場

　　B.票據貼現市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.證券市場

　　7. 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A.充當商業銀行與其他金融機構的最后貸款人

　　B.監管商業銀行與其他金融機構

　　C.通過商業銀行的貨幣創造調節貨幣供應量

　　D.政府提供貸款

　　8. 下列( )經濟現象會引起股票市場的行情看漲。

　　A.人民幣匯率上升

　　B.宏觀經濟發展狀況不佳

　　C.央行宣布增發長期建設用國債

　　D.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設

　　9.( )是商業銀行業務活動的總括性反應。

　　A.現金流量表

　　B.資產負債表

　　C.利潤表

　　D.所有者權益變動表

　　10.證券市場融資活動是指()之間以有價證券為媒介，實現資金融通的金融活動。

　　A.公司(企業)和個人投資者

　　B.資金盈余單位和赤字單位

　　C.證券發行單位和證券投資單位

　　D.證券公司和普通投資者

　　11. ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標

　　D.銀行發售

　　12.王某購買了 A 公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現了股票的( )特性。

　　A.參與性

　　B.風險性

　　C.永久性

　　D.流動性

　　13.按照《企業年金基金管理辦法》規定，企業年金投資范圍不包括( )。

　　A.銀行存款

　　B.外國政府債券

　　C.國債

　　D.企業(公司)債

　　14.按照《中華人民共和國慈善法》規定，慈善組織為實現財產保值、增值進行投資的，應

　　當遵循的原則不包括( )。

　　A.合法

　　B.安全

　　C.謹慎

　　D.高效

　　15. 自律性組織包括證券交易所和( )。

　　A.證券信用評級機構

　　B.證券公司

　　C.證券業協會

　　D.會計師事務所

　　16.( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。

　　A.證券經紀業務

　　B.證券投資咨詢業務

　　C.證券自營業務

　　D.證券資產管理業務

　　17.下列關于證券承銷與保薦業務的說法錯誤的是( )。

　　A.證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為

　　B.證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構

　　C.證券發行人負責證券發行的主承銷工作

　　D.保薦機構負有對發行人進行盡職調查的義務

　　18.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格;公司凈資本不低于( )億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立有限性集合資產管理計劃的凈資本限額為( )億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為( )億元。

　　A.2;2;3

　　B.2;3;3

　　C.2;3;5

　　D.2;5;5

　　19.股票屬于以下( )類型的證券。

　　A.物權證券

　　B.債權證券

　　C.證權證券

　　D.權證證券

　　20.丙公司是家大型國有石油公司，2018 年 3 月，該公司投資 1 億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為( )。

　　A.內資股

　　B.國家股

　　C.法人股

　　D.政策股

　　1.【答案】B

　　【解析】在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率即 LIBOR。故本題選 B 選項。

　　2.【答案】A

　　【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于 1%，貨幣基金的管理費率為 0.33%。故本題選 A 選項。

　　3.【答案】A

　　【解析】A 項：審批制是一國在股票市場的發展初期，為了維護上市公司的穩定和平衡復雜的社會經濟關系，采用行政和計劃的辦法分配股票發行的指標和額度，由地方政府或行業主管部門根據指標推薦企業發行股票的一種發行制度。是完全行政化的發行制度，有著強烈的計劃經濟色彩。B 項：注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發行制度，又稱“申報制”或“登記制”。D 項：核準制則是介于注冊制和審批制之間的中間形式。故本題選 A 選項。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結果不同。按照到期期限的長短可以將金融市場劃分成貨幣市場和資本市場。

　　5.【答案】D

　　【解析】1990 年 12 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開業，標志著股票市場正式運作的開始。

　　6.【答案】C

　　【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據貼現市場在內的統一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發揮了主導作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。

　　7.【答案】A

　　【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業務，作商業銀行與其他金融機構的最后貸款人。故本題選 A 選項。

　　8.【答案】D

　　【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C 選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選 D 選項。

　　9.【答案】B

　　【解析】考查考生對財務報表在商業銀行中作用的理解，其中資產負債表是商業銀行業務活動的總括性反應。

　　10.【答案】B

　　【解析】考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現資金融通的金融活動。

　　11.【答案】C

　　【解析】公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。故本題選 C 選項。

　　12.【答案】C

　　【解析】考查股票永久性的理解，股票是一種無期限的法律憑證，是在公司續存期間的自有資本，只能轉讓而不能要求退股。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查企業年金。按照《企業年金基金管理辦法》規定，企業年金基金財產限于境內投資。

　　14.【答案】C

　　【解析】考查社會公益基金。按照《中華人民共和國慈善法》規定，慈善組織為實現財產保值、增值進行投資的，應當遵循合法、安全、高效的原則，投資取得的收益應當全部用于慈善目的。

　　15.【答案】C

　　【解析】按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所和證券業協會。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理。故本題選 C 選項。

　　16.【答案】A

　　【解析】本題考查證券經紀業務的概念。證券經紀業務是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。

　　17.【答案】C

　　【解析】證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構。保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格。

　　18.【答案】C

　　【解析】證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格;公司凈資本不低 2 億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立有限性集合資產管理計劃的凈資本限額為 3 億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額 5 億元。

　　19.【答案】C

　　【解析】區分證權證券和權證證券的概念。

　　20.【答案】C

　　【解析】國家股定義：有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，與國有法人股投資主體不同，具有法人資格的國企使用法人資產向獨立于自己的股份公司出資屬于國有法人股，是法人股的一種。

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