點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》提高練習匯總

　　1. 基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體現了證券投資基金的( )。

　　①獨立托管

　　②保障安全

　　③組合投資

　　④分散風險

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①②③

　　D.③④

　　2.股票市場融資的特點有()。

　　①無須退還本金

　　②可以轉讓

　　③可以退股

　　④保證收益

　　A.①②

　　B.①④

　　C.③④

　　D.①③

　　3.金融市場的重要性主要體現在( )。

　　①促進儲蓄—投資轉化

　　②優化資源配置

　　③風險管理

　　④宏觀調控

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　4.按照國際貨幣基金組織《金融穩健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括( )。

　　①金融公司

　　②非金融公司

　　③住戶

　　④政府、公共部門

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　5.下列對現代金融市場的描述中，正確的是( )。

　　①“大一統”的單一銀行體系

　　②不斷完善的金融監管框架和基礎設置

　　③多層次性

　　④多元性

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.②③

　　D.②③④

　　6.我國債券市場發行債券包括利率債和信用債，下面關于利率債和信用債的說法，正確的是( )。

　　①利率債以政府信用為基礎或以政府提供償債支持為基礎而發行

　　②利率債風險小于信用債

　　③鐵路總公司發行的債券為信用債

　　④信用債是以企業的商業信用為基礎而發行的債券

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　7.我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內市場和場外市場，其中，場內市場包括( )。

　　①滬深主板市場

　　②創業板市場

　　③全國中小企業股份轉讓系統

　　④區域性股權交易市場

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　8.影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經濟、法律、市場等七個方面，其中關于經濟因素說法正確的是( )。

　　①經濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素

　　②除宏觀經濟因素外，其他經濟因素僅能改變金融市場中期和短期走勢

　　③與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調節功能

　　④經濟增長和財政金融行為屬于純粹的經濟因素

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　9.下列關于證券公司的表述，說法不準確的是( )。

　　①證券公司是證券市場的主要參與者

　　②作為中介機構，在證券市場運行中發揮著重要作用

　　③是證券市場投融資服務的買方

　　④本身不是證券市場重要的機構投資者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　10.首次公開發行是指擬上市公司首次面向( )募集資金并上市的行為。

　　①不特定的社會公眾投資者

　　②特定的社會公眾投資者

　　③公開發行債券

　　④公開發行股票

　　A.①③

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　11. 可轉換債券具有( )特征。

　　①市場容量大，籌資能力強

　　②可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

　　③避開直接發行股票與債券的法律要求，上市手續簡單，發行成本低

　　④可轉換債券具有雙重選擇權的特征

　　A.①②

　　B.②④

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　12.按照我國《上市公司證券發行管理辦法》規定.上市公司再融資的方式有( )。

　　①向原股東配售股份

　　②向特定對象公開募集股份

　　③發行可轉換公司債券

　　④非公開發行股票

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　13.貨幣市場基金的投資對象期限在 1 年期以內，包括( )。

　　①銀行短期存款

　　②國庫券

　　③公司短期債券

　　④銀行承兌票據及商業票據

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　14.QFII 是在一定規定和限制下，( )，通過嚴格監管的專門賬戶投資()，其資本利得、

　　股息等經審核后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式。

　　①匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣

　　②匯出一定額度的本幣資金，并轉換為外地貨幣

　　③當地證券市場

　　④外地證券市場

　　A.①③

　　B.①④

　　C.②③

　　D.②④

　　15.基金類投資者包括( )。

　　①證券投資基金

　　②社保基金

　　③企業年金

　　④社會公益基金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　16.2006 年 7 月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了

　　以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下特點( )。

　　①建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤的機制

　　②建立了公司業務規模與風險資本準備動態掛鉤的機制

　　③建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤的機制

　　④建立了公司業務規模與凈資本水平動態掛鉤的機制

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　17. 關于 A 股分紅派息，以下說法正確的有( )。

　　①上市公司分紅派息方案經股東大會審議并通過后方能實施

　　②上市公司盈利當年都必須進行分紅派息

　　③分紅派息在年終決算之前進行

　　④分紅派息的形式主要有股票股利和現金股利兩種

　　A.①④

　　B.②③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　18.按照《公司法》的要求，股票應當載明下列( )事項。

　　①公司名稱

　　②股票種類、票面金額及代表的股份數

　　③公司地址

　　④股票的編號

　　⑤公同成立日期

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①②③⑤

　　D.①②④⑤

　　19.無限售條件股份包括( )。

　　①國家持股

　　②外資持股

　　③人民幣普通股

　　④境外上市外資股

　　A.①②

　　B.③④

　　C.①③

　　D.②④

　　20.首次發行采用詢價方式的，應當安排不低于本次公開發行股票數量的 40%優先向通過公開募集方式設立的( )基金配售。

　　①證券投資基金

　　②商業財產保險基金

　　③全國社會保障基金

　　④基本養老保險基金

　　A.①②③④

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　1.【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特征包括： 1)集合理財、專業管理(2)組合投資、分散風險(3)利益共享、風險共擔(4)嚴格監管、信息透明(5)獨立托管、保障安全 由題干可知，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體現了證券投資基金的獨立托管、保障安全。故本題選 A 選項。

　　2.【答案】A

　　【解析】本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業盈利，股票持有人享受企業盈余的分配權。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場的重要性。金融市場的重要性主要體現在：促進儲蓄—投資轉化、優化資源配置、反映經濟狀態和宏觀調控。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查全球金融體系的主要參與者。

　　5.【答案】D

　　【解析】經過多次改革，我國現代化市場金融體系是金融機構多元化，金融市場多層次以及金融監管框架和金融基礎設施不斷完善的現代化金融體系。“大一統”是改革前的我國金融市場特征。

　　6.【答案】B

　　【解析】鐵路總公司屬于政府支持機構，其發行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項表述正確。

　　7.【答案】A

　　【解析】考點為股票市場的構成，我國股票市場分為場內市場和場外市場，場內市場包括滬深主板市場、創業板市場、全國中小企業股份轉讓系統(新三板)，場外市場包括區域性股權交易市場和交易柜臺市場。區域性股權交易市場屬于場外市場。

　　8.【答案】A

　　【解析】影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經濟，法律、市場等七個方面，經濟因素是最重要的因素，經濟因素既包括經濟增長和經濟周期波動這種純粹的經濟因素，也包括政府宏觀經濟政策及特定財政金融行為等混合因素，還包括國際經濟環境因素。宏觀經濟因素是影響金融市場長期走、短期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期定勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經濟政策包括貨幣、財政和收入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調節功能。因此選項 A 正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

　　9.【答案】D

　　【解析】證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

　　10.【答案】C

　　【解析】考查首次公開發行股票。首次公開發行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發行股票募集資金并上市的行為。

　　11.【答案】B

　　【解析】 1)可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券; 2)可轉換債券具有雙重選擇權的特征。故本題選 B 選項。

　　12.【答案】C

　　【解析】考查上市公司再融資的途徑。按照我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發行可轉換公司債券、非公開發行股票。

　　13.【答案】D

　　【解析】貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在 1 年以內，主要包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。故本題選 D 選項。

　　14.【答案】A

　　【解析】考查合格境外機構投資者制度(QFII)的概念。

　　15.【答案】D

　　【解析】考查基金類投資者。基金類投資者包括證券投資基金、社保基金、企業年金和社會公益基金。

　　16.【答案】A

　　【解析】2006 年 7 月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤的機制;二是建立了公司業務規模與風險資本準備動態掛鉤的機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤的機制。

　　17.【答案】A

　　【解析】②、③兩項錯誤，上市公司分紅派息須在每年決算并經審計之后，由董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會審議。隨后，董事會根據審議結果向社會公告分紅派息方案，并規定股權登記日。故本題選 A 選項。

　　18.【答案】D

　　【解析】考查股票應當載明的主要事項：公司名稱，公司成立日期，股票種類、票面金額及表的股份數，股票的編號。

　　19.【答案】B

　　【解析】無限售條件股份具體包括的內容。

　　20.【答案】D

　　【解析】首次發行采用詢價方式的，應當安排不低于本次公開發行股票數量的 40%優先向通過公開募集方式設立的證券投資基金、全國社會保障基金、基本養老保險基金配售。

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