點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》鞏固練習匯總

　　1.下列選項中，屬于風險管理的過程的有(　)。

　　Ⅰ.風險識別

　　Ⅱ.風險估測

　　Ⅲ.選擇風險管理技術

　　Ⅳ.評估風險管理效果

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風險管理的概念。風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。

　　2.通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法是指(　)。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險轉移

　　D.風險規避

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風險分散。風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。

　　3.馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為(　)，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A.0.5

　　B.0

　　C.1

　　D.2

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風險分散的適用情況。風險分散的理論基礎是馬柯維茨的資產組合管理理論。該理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　4.證券市場上的風險分散可以分為(　)。

　　Ⅰ.對象分散

　　Ⅱ.時機分散

　　Ⅲ.地域分散

　　Ⅳ.期限分散

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風險分散的分類。證券市場上的風險分散可以分為：對象分散、時機分散、地域分散、期限分散等。

　　5.由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現失誤，為此在投資(　)可以分散進行。

　　A.對象上

　　B.時機上

　　C.地域上

　　D.期限上

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查時機分散。時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現失誤，為此在投資時機上可以分散進行。

　　6.法定準備金率越高，貨幣乘數(　)。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.不變

　　D.趨于正無窮

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數。法定準備金率越高，貨幣乘數越小。

　　7.基礎貨幣等于通貨和(　)的總和。

　　A.準備金

　　B.定期存款

　　C.活期存款

　　D.企業存款

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基礎貨幣的概念。基礎貨幣等于通貨和準備金的總和。

　　8.貨幣乘數的決定因素包括(　)。

　　Ⅰ.法定準備金率

　　Ⅱ.超額準備金率

　　Ⅲ.現金比率

　　Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數。貨幣乘數的決定因素包括：法定準備金率、超額準備金率、現金比率、定期存款與活期存款間的比率。

　　9.下列關于貨幣乘數的說法正確的是(　)。

　　Ⅰ.法定準備金率越高，貨幣乘數越小

　　Ⅱ.超額準備金率越高，貨幣乘數越小

　　Ⅲ.現金比率越高，貨幣乘數就越大

　　Ⅳ.定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數就會變大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查貨幣乘數。現金比率與貨幣乘數負相關，現金比率越高，貨幣乘數就越小，所以Ⅲ錯誤。

　　10.基金管理人運用基金財產進行證券投資時，不得有的情形包括(　)。

　　Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%

　　Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%

　　Ⅲ.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

　　Ⅳ.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。

　　11.在公司債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告(　)次跟蹤評級報告。

　　A.1　　　　B.2

　　C.3　　　　D.5

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司債券發行的條款設計要求。公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　12.從規模上，企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的自有資產凈值。發行人累計債券余額不得超過企業凈資產額的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查企業發行企業債券的規模。從規模上，企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的自有資產凈值。發行人累計債券余額不得超過企業凈資產額的40%。

　　13.《企業債券管理條例》規定，企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%　　　　B.40%

　　C.50%　　　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查發行企業債券的利率及付息規定。企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　14.目前，我國的基金主要投資于(　)。

　　Ⅰ.國內依法公開發行上市的股票

　　Ⅱ.非公開發行股票

　　Ⅲ.公司債券

　　Ⅳ.權證

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　15.按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于的投資或者活動有(　)。

　　Ⅰ.從事承擔無限責任的投資

　　Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資

　　Ⅲ.承銷證券

　　Ⅳ.從事內幕交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無限責任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;(7)依照法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

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