點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》訓練題匯總

　　1、在我國現行的金融機構體系中，屬于合作性金融機構的有(　　)。

　　Ⅰ 農村合作銀行

　　Ⅱ 農村資金互助社

　　Ⅲ 農村信用合作社

　　Ⅳ 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國現行的金融機構體系中，合作性金融機構有：農村合作銀行、農村資金互助社、農村信用合作社、城市信用合作社。

　　2、風險規避的種類有(　　)。

　　Ⅰ 完全規避風險

　　Ⅱ 風險損失的控制

　　Ⅲ 轉移風險

　　Ⅳ 自留風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險規避的種類有：完全規避風險、風險損失的控制、轉移風險、自留風險。

　　3、關于國際債券的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 資金來源廣、發行規模大

　　Ⅱ 存在利率風險

　　Ⅲ 有國家主權保障

　　Ⅳ 以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國際債券的特征有：資金來源廣、發行規模大;存在匯率風險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　4、下列關于股票性質的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票是有價證券

　　Ⅱ 股票是設權證券

　　Ⅲ 股票是資本證券

　　Ⅳ 股票是物權證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票是有價證券、證權證券、資本證券、要式證券以及綜合權利證券。

　　5、金融期貨與金融期權的區別在于(　　)。

　　Ⅰ 基礎資產不同

　　Ⅱ 履約保證不同

　　Ⅲ 現金流轉不同

　　Ⅳ 盈虧特點不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融期貨與金融期權的區別包括：基礎資產不同、交易者權利與義務的對稱性不同、履約保證不同、現金流轉不同、盈虧特點不同、套期保值的作用與效果不同。

　　6、按照基礎工具種類分類，金融衍生工具分為(　　)。

　　Ⅰ 信用衍生工具

　　Ⅱ 貨幣衍生工具

　　Ⅲ 利率衍生工具

　　Ⅳ 股權類產品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融衍生工具按基礎工具的種類劃分，可以分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　7、中央銀行貨幣政策的操作指標的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣供應量

　　Ⅱ 準備金

　　Ⅲ 基礎貨幣

　　Ⅳ 信用總量

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：中央銀行貨幣政策的操作指標有：準備金、基礎貨幣、中央銀行利率、其他指標。

　　8、影響股票價格變動的基本因素中，關于宏觀經濟與政策因素的說法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響

　　Ⅱ 財政政策作為宏觀經濟政策，其效果相比貨幣政策要顯著得多

　　Ⅲ 市場利率降低，就會降低股票價格

　　Ⅳ 溫和的、適度的通貨膨脹，企業會因產品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價格上漲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項，利率提高，一部分投資者要負擔較高的利息才能借到所需資金進行證券投資。如果允許進行融資融券交易，買空者的融資成本也相應提高，會減少融資和對股票的需求，股票價格將下降。反之，市場利率降低，就會抬高股票價格。

　　9、按照我國《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定可以從基金財產中列支的費用有(　　)。

　　Ⅰ 基金管理人的管理費

　　Ⅱ 基金托管人的生活費

　　Ⅲ 基金合同生效后的會計師費和律師費

　　Ⅳ 基金份額持有人大會費用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照我國《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定可以從基金財產中列支的費用有：①基金管理人的管理費;②基金托管人的托管費;③基金合同生效后的會計師費和律師費;④基金份額持有人大會費用;⑤基金的證券交易費用;⑥按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

　　10、根據《公司法》規定，關于設立股份有限公司應具備的條件之外，作為擬上市公司，還應當符合發行人具有持續盈利能力，其中關于發行人不得有影響持續盈利能力的情形，說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 發行人的經營模式、產品或服務的品種結構已經或者將發生重大變化，并對發行人的持續盈利能力構成重大不利影響

　　Ⅱ 發行人的行業地位或發行人所處行業的經營環境已經或者將發生重大變化，并對發行人的持續盈利能力構成重大不利影響

　　Ⅲ 發行人最近1個會計年度的營業收入或凈利潤對關聯方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴

　　Ⅳ 發行人最近1年度的凈利潤主要來自合并財務報表范圍以外的投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《公司法》規定，關于設立股份有限公司應具備的條件之外，作為擬上市公司，還應當符合發行人具有持續盈利能力，發行人不得有下列影響持續盈利能力的情形：①發行人的經營模式、產品或服務的品種結構已經或者將發生重大變化，并對發行人的持續盈利能力構成重大不利影響;②發行人的行業地位或發行人所處行業的經營環境已經或者將發生重大變化，并對發行人的持續盈利能力構成重大不利影響;③發行人最近1個會計年度的營業收入或凈利潤對關聯方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴;④發行人最近1個會計年度的凈利潤主要來自合并財務報表范圍以外的投資收益;⑤發行人在用的商標、專利、專有技術以及特許經營權等重要資產或技術的取得或者使用存在重大不利變化的風險;⑥其他可能對發行人持續盈利能力構成重大不利影響的情形。

　　11、下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣資金融通功能

　　Ⅱ 風險分散與風險管理功能

　　Ⅲ 經濟調節功能

　　Ⅳ 優化資源配置功能

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融市場的功能主要有：貨幣資金融通功能、優化資源配置功能、風險分散與風險管理功能、經濟調節功能、交易及定價功能和反映經濟運行的功能。

　　12、中央銀行貨幣政策的中介指標有(　　)。

　　Ⅰ 準備金

　　Ⅱ 基礎貨幣

　　Ⅲ 貨幣供應量

　　Ⅳ 市場利率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行貨幣政策的中介指標有：貨幣供應量、市場利率、信用總量、其他指標。

　　13、關于申請證券評級業務許可的資信評級機構應當具備的條件，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 具有中國法人資格，實收資本與凈資產均小少于人民幣1 000萬元

　　Ⅱ 具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人

　　Ⅲ 具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度

　　Ⅳ 最近5年末受到刑事處罰，最近2年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：①具有中國法人資格，實收資本與凈資產均小少于人民幣2000萬元。②具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員小少于3人。③具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。④具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。⑤最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。⑥最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。⑦中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

　　14、我國商業銀行操作風險的影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 公司治理結構不健全

　　Ⅱ 內控制度建設尚不完備

　　Ⅲ 風險管理方法落后，信息技術的運用嚴重滯后，員工隊伍管理不到位

　　Ⅳ 與風險控制有沖突的考核激勵政策容易誘導操作風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國商業銀行操作風險的影響因素有：①公司治理結構不健全;②內控制度建設尚不完備;③風險管理方法落后，信息技術的運用嚴重滯后，員工隊伍管理不到位;④與風險控制有沖突的考核激勵政策容易誘導操作風險。

　　15、股票價格指數的投資功能包括(　　)。

　　Ⅰ 作為指數化投資工具的基礎

　　Ⅱ 描述股票市場趨勢，反映國民經濟發展狀況

　　Ⅲ 作為金融衍生工具的投資標的，從而派生出新的投資工具

　　Ⅳ 提供客觀衡量投資者投資收益和風險的基準

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價格指數的投資功能具體包括兩個方面：①作為指數化投資工具的基礎;②作為金融衍生工具的投資標的，從而派生出新的投資工具。Ⅱ、Ⅳ項屬于股票價格指數的基準功能。

　　16、下列各項中，屬于風險分散的方法有(　　)。

　　Ⅰ 對象分散法

　　Ⅱ 時機分散法

　　Ⅲ 風險分散化

　　Ⅳ 期限分散法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風險分散主要包括對象分散法、時機分散法、地域分散法和期限分散法。風險分散化屬于風險轉移的種類。

　　17、(　　)是公司直接或通過中介機構向投資者出售新發行的股票所形成的市場。

　　Ⅰ 股票的發行市場 Ⅱ 股票的二級市場

　　Ⅲ 股票的流通市場 Ⅳ 股票的一級市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的發行市場，也稱股票的一級市場，是公司直接或通過中介機構向投資者出售新發行的股票所形成的市場。

　　18、下列屬于上市公司公開發行新股的一般條件的有(　　)。

　　Ⅰ 上市公司最近3個會計年度連續盈利

　　Ⅱ 上市公司最近12個月內未受到過證券交易所的公開譴責

　　Ⅲ 發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%

　　Ⅳ 上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在違法行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：上市公司公開發行新股的一般條件包括：①上市公司的組織機構健全，運行良好;②上市公司的盈利能力具有可持續性。上市公司最近3個會計年度連續盈利。扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計算依據;③上市公司的財務狀況良好;④上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在違法行為;⑤上市公司募集資金的數額和使用符合規定;⑥上市公司不存在下列行為：本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏;擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未進行糾正;上市公司最近12個月內受到過證券交易所的公開譴責;上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被中國證監會立案調查;嚴重損害投資者的合法權益和社會公共利益的其他情形。Ⅲ項屬于上市公司非公開發行新股的基本條件。

　　19、根據《上市公司證券發行管理辦法》第六條的規定，可轉換公司債券的發行基本條件為應具備健全的法人治理結構，下列符合該項要求的有(　　)。

　　Ⅰ 公司章程合法有效，股東大會、董事會、監事會和獨立董事制度健全，能夠依法有效履行職責

　　Ⅱ 公司內部控制制度健全，能夠有效保證公司運行的效率、合法合規性和財務報告的可靠性

　　Ⅲ 現任董事、監事和高級管理人員具備任職資格，能夠忠實和勤勉地履行職務

　　Ⅳ 最近6個月內不存在違規對外提供擔保的行為

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《上市公司證券發行管理辦法》第六條的規定，發行可轉換公司債券的上市公司應當組織機構健全、運行良好。①公司章程合法有效，股東大會、董事會、監事會和獨立董事制度健全，能夠依法有效履行職責。②公司內部控制制度健全，能夠有效保證公司運行的效率、合法合規性和財務報告的可靠-73.;內部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷。③現任董事、監事和高級管理人員具備任職資格，能夠忠實和勤勉地履行職務，不存在違反《公司法》第一百四十八條、第一百四十九條規定的行為，且最近36個月內未受到過中國證監會的行政處罰、最近12個月內未受到過證券交易所的公開譴責。④上市公司與控股股東或實際控制人的人員、資產、財務分開，機構、業務獨立，能夠自主經營管理。⑤最近12個月內不存在違規對外提供擔保的行為。

　　20、下列關于中央提出提高直接融資比重的意義，說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 直接融資和間接融資比例反映著一國金融體系風險分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結構

　　Ⅱ 可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用，有利于金融和經濟的平穩運行

　　Ⅲ 我國需要發展多種股權融資方式彌補間接融資的不足，提高金融支持實體經濟的能力

　　Ⅳ 有利于合理引導資源配置，發揮市決定選作用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國現今發展階段面臨的很多問題，需要直接融資加以解決，因此中央提出提高直接融資比重是重要的戰略性任務，其意義主要在于：①直接融資和間接融資比例反映著一國金融體系風險分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結構，可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用，有利于金融和經濟的平穩運行。②直接融資和間接融資比例反映一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配，而我國正處于轉變經濟發展方式、調整產業結構的經濟轉型期，需要發展多種股權融資方式彌補間接融資的不足，提高金融支持實體經濟的能力;通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發揮市場篩選作用。

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