點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》模擬題匯總

　　第1題：在合規管理制度中，()制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　A：可疑交易報告

　　B：客戶身份識別

　　C：大額交易報告

　　D：交易記錄保存

　　答案：B

　　解題思路：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節：我國證券公司的監管制度及具體要求

　　第2題：上市公司增發的網上定價發行與網下詢價配售相結合方式是通過向_____詢價確定發行價格并按比例配售，同時網上對_____定價發行。()

　　A：機構投資者;戰略投資者

　　B：公眾投資者;戰略投資者

　　C：公眾投資者;機構投資者

　　D：機構投資者;公眾投資者

　　答案：D

　　解題思路：上市公司增發的網上定價與網下配售相結合，即網下按機構投資者累計投標詢價結果定價并配售，網上對公眾投資者定價發行。采用此種發行方式時，在承銷期開始前，發行人和主承銷商可以不確定發行定價和上網發行量(也可以確定上網發行量)。發行人在雜志報刊刊登招股意向書后，向機構投資者進行投資，根據向機構投資者詢價的結果，來確定發行價格及向機構配售的數量，其余部分向公眾投資者(包括股權登記日登記在冊的流通股股東)上網定價發行。

　　本題考查重點：教材的第三章第二節：增發的發行方式

　　第3題：證券賣出的申報價格低于該證券的()時，申報無效。

　　A： 收盤價

　　B：凈值

　　C：前一日收盤價

　　D：最新成交價

　　答案：D

　　解題思路：為了防范市場操縱風險，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。本題考查重點：教材的第二章第三節：我國證券公司主要業務的種類及內容

　　第4題：關于中國的中小企業板，以下說法錯誤的是()。

　　A： 為中小企業提供直接融資平臺

　　B：在深圳證券交易所設立

　　C：是分布推進創業板市場的重要步驟

　　D：企業上市的基本條件明顯低于主板市場

　　答案：D

　　解題思路：D項，中小企業板塊明顯暫不低于發行上市標準，而是在主板市場發行上市標準的框架下設立中小企業板塊，這樣可以避免因發行上市標準的變化帶來的風險。

　　本題考查重點：教材的第一章第三節：主板、中小板、創業板的概念

　　第5題：采用非公開方式，面向特定投資者籌集發售的基金，稱為()。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：私募基金

　　D：公募基金

　　答案：C

　　解題思路：根據募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

　　本題考查重點：教材的第五章第一節：證券投資基金的分類方法

　　第6題：對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是()。

　　A：如校驗通過，指定商業銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金

　　B：指定商業銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易

　　C：客戶可通過匯款的方式轉入其在指定商業銀行開立的同名銀行解散賬戶

　　D：客戶可以通過指定商業銀行與證券公司聯網系統獲取交易所對客戶取出資金的指數結果答案：B

　　解題思路：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取和劃轉。存管銀行根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯網系統獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行計算賬戶余額，證券公司更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節：股票交易的清算與交收程序

　　第7題：證券市場以證券發行與交易的方式實現了()的對接，有效地解決了資本供求矛盾和資本結構調整的難題。

　　A： 籌資與投資

　　B：一級市場與二級市場

　　C：發行與回購

　　D：投資與并購

　　答案：A

　　解題思路：證券市場是有價證券發行和交易的場所，它以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接，有效地化解了資本供求矛盾和資本結構調整的難題。

　　本題考查重點：教材的第二章第一節：證券市場融資活動的概念、方式和特征

　　第8題：下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。

　　A：股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

　　B：股份回購通常會導致股價上漲

　　C：股份回購向市場傳達了積極的信息

　　D：公司一般在股價較高時回購

　　答案：D

　　解題思路：股份回購常導致股價上漲的原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應，公司基于內部信息優勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購，所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節：與股票相關的資本管理概念

　　第9題：中國證監會依法對股權分置改革各方主體及其相關活動實行()，組織、指導和協調推進股權分置改革工作。

　　A：窗口指導

　　B：監督管理

　　C：行政干預

　　D：自由放縱

　　答案：B

　　解題思路：根據《上市公司股權分置改革管理辦法》第三條規定，上市公司股權分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場的相關股東在平等協商、誠信互諒，自主決策的基礎上進行。中國證券監督管理委員會依法對股權分置改革各方主體及其相關活動實行監督管理，組織、指導和協調到推進股權分置改革工作。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節：我國股權分置改革的情況

　　第10題：證券金融公司借入次級債，應當()向證監會報告。

　　A： 事后

　　B：在超過20%時

　　C：在超過10%時

　　D：事先

　　答案：D

　　解題思路：證券金融公司可以發行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債，證券金融公司借入次級債，應當事先向證監會報告。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節：次級債務的概念和募集方式

　　第11題：關于股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌應當符合的條件，下列說法錯誤的是()。

　　A： 依法設立且存續滿兩年

　　B： 主辦券商推薦并持續督導

　　C： 具有持續經營能力

　　D： 應為高新技術企業

　　答案：D

　　解題思路：全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司按照“可把控、可舉證、可識別”的原則，對《全國中小企業股份轉讓系統業務規則(試行)》規定的六項掛牌條件進行細化，形成基本標準如下：一、 依法設立且存續滿兩年;二、業務明確，具有持續經營能力;三、公司治理機制健全，合法規范經營;四、股權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規;五、主辦券商推薦并持續督導;六、全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　　本題考查重點：教材的第一章第三節：全國中小企業股份轉讓的掛牌公司

　　第12題：凈資本是證券公司在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行()后得出的綜合性風險監管指標。

　　A： 風險調整

　　B： 資產調整

　　C： 納稅調整

　　D： 負債調整

　　答案：A

　　解題思路：凈資本是證券公司在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行風險調整后得出的綜合性風險監管指標。

　　本題考查重點：教材的第六章第二節：風險管理的概念

　　第13題：企業集團財務公司發行金融債券需滿足的條件不包括( )。

　　A： 具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制

　　B： 具有從事金融債券發行的合格專業人員

　　C： 發行金融債券后，資本充足率不低于15%

　　D： 近3年無重大違法違規記錄

　　答案：C

　　解題思路：企業集團財務公司發行金融債券需滿足的條件包括：

　　具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統;具有從事金融債券發行的合格專業人員;依法合規經營，符合銀監會有關審慎監管的要求;財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期;申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平;近3年無重大違法違規記錄;無到期不能支付債務;銀監會規定的其他審慎性條件。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節：我國金融債券的發行條件

　　第14題：任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的()。

　　A： 15%

　　B： 25%

　　C： 30%

　　D： 40%

　　答案：D

　　解題思路：任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的40%。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節：中小非金融企業集合票據的特點、發行規模要求

　　第15題：全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括()。

　　A： 國債

　　B：企業短期票據

　　C：中央銀行債券

　　D：政策性金融債券

　　答案：B

　　解題思路：根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經中國人民銀行批準，可在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券、金融債券等記賬式債券。

　　本題考查重點：教材的第四章第三節：債券現券交易與回購交易的基本概念

　　第16題：有關委托方式，說法不正確的是()。

　　A： 可分為柜臺委托和非柜臺委托

　　B： 柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺

　　C： 電話委托可分為電話轉委托和電話自動委托

　　D： 口頭委托是較為普遍的委托方式

　　答案：D

　　解題思路：證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托，電話委托可分為電話轉委托和電話自動委托。柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節：證券委托的形式

　　第17題：資產證券化最初是對()抵押貸款的證券化。

　　A： 企業

　　B： 住宅

　　C： 汽車

　　D： 專利

　　答案：B

　　解題思路：資產證券化起源于美國的住宅抵押貸款證券化。資產證券化是指企業單位或金融機構將其未來能夠產生穩定現金收益的資產加以組合并據此發行證券籌措資金的過程和技術。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節：資產證券化的定義

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