點擊查看：2019證券從業《金融市場基礎知識》模擬題匯總

　　第1題：在委托受理中的驗證環節，經紀商主要對客戶委托遞交的()進行核實。

　　A：相關證件(如身份證等)

　　B：賬戶上的資金

　　C：委托單

　　D：賬戶上的證券

　　答案：A

　　解題思路：在委托受理中的驗證與審單環節，驗證主要是對客戶委托遞交的相關證件(如身份證件等)進行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節：委托受理的過程

　　第2題：下列關于憑證式國債的表述，正確的是()。

　　A： 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　B： 對發行期內已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內繼續發售

　　C： 利息按實際持有天數分檔計付

　　D： 各金融機構有資格申請加入憑證式國債承銷團

　　答案：C

　　解題思路：A項，憑證式國債可以記名，可以掛失，但不能上市流通。B項，對于提前兌取的憑證式國債，經辦網點還可以二次賣出。D項，并不是各種金融機構都有資格申請加入憑證式國債承銷團，擬作為儲蓄國債承銷團成員的，應當為依法開展經營活動，近3年內在個人儲蓄存款、理財產品銷售等經營活動中沒有重大違法記錄，注冊資本不低于人民幣10億元或者總資產不低于人民幣300億元，營業網點在50個以上的存款類金融機構。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節：我國國債的品種

　　第3題：儲蓄國債(電子式)具有的特點不包括( )。

　　A： 針對機構投資者

　　B： 采用實名制

　　C： 不可流通轉讓

　　D： 由財政部負責還本付息，免繳利息稅

　　答案：A

　　解題思路：儲蓄國債(電子式)具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發行;采用實名制，不可流通轉讓;采用電子方式記錄債權;收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續簡化;付息方式較為多樣。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節：我國國債的品種

　　第4題：下列屬于短期金融市場的是( )。

　　A： 股票市場

　　B： 債券市場

　　C： 資本市場

　　D： 貨幣市場

　　答案：D

　　解題思路：貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　資本市場亦稱“長期金融市場”“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。

　　本題考查重點：教材的第一章第一節：金融市場的分類

　　第5題：下列關于金融期貨與金融期權的比較，正確的是()。

　　A： 一般而言，金融期貨的基礎資產多于金融期權的基礎資產

　　B： 金融期貨與金融期權交易雙方權利義務是對等的

　　C： 金融期貨與金融期權交易雙方在成交時的現金流轉相同

　　D： 金融期貨交易雙方均須開立保證金賬戶，而金融期權的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　答案：D

　　解題思路：A項：一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產;B項：金融期權交易雙方的權利義務是不對等的，期權買方只享受權利，不承擔義務;C項：兩者的現金流轉不同。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節：金融期貨與金融期權的區別

　　第6題：申請成為資產評估機構，凈資產不少于( )。

　　A： 200萬元

　　B：50萬元

　　C：100萬元

　　D：150萬元

　　答案：A

　　解題思路：資產評估機構申請證券評估資格，應具備下列條件：

　　(1)資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;

　　(2)質量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業質量和執業道德良好;

　　(3)有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;

　　(4)凈資產不低于200萬元;

　　(5)按規定購買職業責任保險或提取職業風險基金;

　　(6)半數以上合伙人或持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續職業3年以上;

　　(7)最近3年評估業務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節：資產評估機構從事證券、期貨業務的管理

　　第7題：企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資銀行流動性產品比例不低于企業年金財產凈值的( )。

　　A： 5%

　　B：10%

　　C：3%

　　D：15%

　　答案：A

　　解題思路：企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資銀行流動性產品比例不低于企業年金財產凈值的5%;投資固定收益類產品的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%;投資股票等權益類產品的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。

　　本題考查重點：教材的第二章第二節：機構投資者第

　　8題：以下各項，為專屬投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是()。

　　A：A股賬戶

　　B：B股賬戶

　　C：證券投資基金賬戶

　　D：結算賬戶

　　答案：B

　　解題思路：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節：證券賬戶的種類

　　第9題：相對于普通股票來說，優先股票的股息收益()，風險()。

　　A： 穩定、大

　　B：不穩定、小

　　C：穩定、小

　　D：不穩定、大

　　答案：C

　　解題思路：對投資者而言，由于優先股票的股息收益穩定可靠，而且在財產清償時也先于普通股票股東，因而風險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節：優先股的定義

　　第10題：資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于()。

　　A：直接融資

　　B：上市融資

　　C：發債融資

　　D：間接融資

　　答案：A

　　解題思路：直接融資，是指在沒有金融中介機構借入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者，通過股票、債券等金融工具直接融通資金，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　本題考查重點：教材的第二章第一節：直接融資的概念、特點和分類

　　第11題：小微企業專項金融債的發行主體是( )。

　　A： 證券公司

　　B：保險公司

　　C：小微企業

　　D：商業銀行

　　答案：D

　　解題思路：小微企業專項金融債的發行主體是商業銀行。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節：我國金融債券的品種及管理規定

　　第12題：非金融企業發行短期融資券所募集的資金應用于()，并在發行文件中明確披露具體資金用途。

　　A： 增加資本金

　　B：生產經營活動

　　C：委托貸款活動

　　D：金融投資活動

　　答案：B

　　解題思路：《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》第五條，企業發行短期融資券所募集的資金應用于企業生產經營活動，并在發行文件中明確披露具體資金用途。企業在短期融資券存續期內變更募集資金用途應提前披露。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節：企業短期融資融券的注冊規則與承銷組織

　　第13題：證券業協會非會員理事由( )產生。

　　A： 會員大會選舉

　　B：會員單位推薦

　　C：證券業協會章程

　　D：中國證監會委派

　　答案：D

　　解題思路：證券業協會的理事會是會員大會的執行機構，由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員單位推薦，經會員大會選舉產生，非會員理事由中國證監會委派。

　　本題考查重點：教材的第二章第四節：證券業協會的機構設置

　　第14題：證券公司申請次級債務借入、展期、償還等事項，由()作出核準或者不予核準的書面決定。

　　A： 國家發改委

　　B：中國人民銀行

　　C：證券公司住所地證監局

　　D：中國證監會

　　答案：C

　　解題思路：《證券公司借入次級債務規定》第十五條，證券公司住所地證監局應當對證券公司申請次級債務借入、展期、償還等事項作出核準或者不予核準的書面決定。

　　本題考查重點：教材的第四章第二節：次級債務的概念和募集方式

　　第15題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立( )的方式。

　　A：信托

　　B：委托

　　C：交收

　　D：托管

　　答案：A

　　解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節：證券金融公司從事轉融通業務的管理

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